Taproot Assets + شبكة الإضاءة: بنية تحتية جديدة لدفع العملة المستقرة تكمل اللغز الأخير للمحفظة اللامركزية

مقدمة

تقنية البلوكتشين هي في جوهرها امتداد لسيناريوهات الدفع. تحتل العملات المستقرة مكانة مهمة في سوق العملات المشفرة، وتلعب دورًا متزايد الأهمية في المدفوعات العالمية وتسويات الحدود. حاليًا، لا تزال العملات المستقرة المركزية تحتل أكثر من 90% من حصة السوق، حيث تهيمن USDT بشكل مطلق. على الرغم من إصدار أكثر من 150 مليار دولار من العملات المستقرة، إلا أنه مقارنةً برقم 200 تريليون دولار لـ M1 وفقًا لتقرير الاحتياطي الفيدرالي لعام 2024، فإن القيمة السوقية للعملات المستقرة لا تمثل سوى 0.75%. لا يزال تطبيق العملات المستقرة في مجال المدفوعات يحمل إمكانات هائلة. إن إطلاق بروتوكول Taproot Assets يفتح مساحة واسعة لتطبيق العملات المستقرة في سيناريوهات الدفع الصغيرة عالية التردد، مما يشير إلى أن اعتماد العملات المستقرة كوسيلة دفع شائعة على نطاق واسع أصبح ممكنًا.

1. العملات المستقرة هي المسار التالي الذي سيصل إلى تريليون دولار في المستقبل

تشير التنمية المزدهرة لسوق العملات المستقرة إلى أنها من المتوقع أن تصبح سوقًا بقيمة تريليون دولار في مجال التمويل في المستقبل. حاليًا، تجاوزت القيمة السوقية للعملات المستقرة 160 مليار دولار، وبلغ حجم التداول اليومي أكثر من 100 مليار دولار. وقد أصدرت الدول الرائدة سياسات وقوانين متعلقة بالعملات المستقرة؛ وتتوقع العديد من المؤسسات أن العملات المستقرة ستجلب سوقًا جديدًا بقيمة تريليون دولار، وهذا بشكل رئيسي ناتج عن الاستخدام الواسع للدفع العالمي.

يمكن تقسيم العملات المستقرة إلى فئتين: مركزية ولا مركزية. حاليًا، تهيمن العملات المستقرة المركزية على السوق بشكل مطلق، حيث أصدرت USDT وUSDC على التوالي 114.46 مليار دولار و34.15 مليار دولار من العملات المستقرة بالدولار. تحقق شركة Tether، التي تتكون من 125 موظفًا، أرباحًا سنوية تصل إلى 4.5 مليار دولار. هذه الفرصة الجذابة جذبت العديد من المؤسسات الكبرى لدخول السوق.

على الرغم من أن العملات المستقرة تلعب دورًا مهمًا في تداول العملات المشفرة وDeFi، إلا أن استكشافها مع الأعمال التجارية الحقيقية لا يزال في مراحله المبكرة. على المدى الطويل، فإن أكثر سيناريوهات تطبيق العملات المستقرة احتمالًا تكمن في مجال المدفوعات، وخاصة المدفوعات عبر الحدود. مع تزايد تنظيم العملات المستقرة نحو الامتثال، ستصبح مكانتها في سيناريوهات الدفع العالمية أكثر أهمية. في المستقبل، من المتوقع أن يتزامن الاستخدام الواسع للعملات المستقرة في سيناريوهات الدفع مع DeFi، مما يؤدي إلى ظهور PayFi، وتحقيق قابلية التشغيل البيني والبرمجة والتركيب في سيناريوهات الدفع، مما يشكل نموذجًا ماليًا جديدًا وتجربة منتجات لا يمكن تحقيقها من قبل المالية التقليدية.

بروتوكول أصول Taproot + من المتوقع أن تصبح شبكة Lightning بنية تحتية لشبكة دفع عالمية

تتداول العملات المستقرة حاليًا بشكل أساسي على شبكات بلوكتشين ETH و TRON، لكن رسوم المعاملات في هذه الشبكات عادةً ما تتجاوز 1 دولار، ووقت التحويل على السلسلة يتجاوز دقيقة واحدة. بالمقارنة، تتمتع شبكة Lightning بمزايا أسرع وتكاليف أقل وقابلية توسيع عالية.

2.1 ما هو الشبكة البرق؟

شبكة البرق هي أول حل توسيع من الطبقة الثانية الأكثر نضجًا على شبكة البيتكوين. قامت فرق متعددة بتطوير شبكة البرق بشكل مستقل، بما في ذلك Lightning Labs وBlockstream وACINQ وغيرها. Taproot Assets هو بروتوكول إصدار الأصول الذي طورته Lightning Labs.

تتحقق شبكة Lightning من خلال إنشاء قناة حالة ثنائية الاتجاه. يقوم الطرفان بإنشاء عنوان توقيع متعدد 2-2 على السلسلة، ويمكنهما تحويل البيتكوين في حدود معينة. خلال عملية المعاملة، يرسل الطرفان بيانات القفل ويسجلان الحساب، مما يشكل دفع المعاملة. عند التسوية، يتم تحويل البيتكوين من العنوان الجديد إلى الطرفين حسب كمية التسوية. يتم تنفيذ هذه العملية وفرضها بواسطة عقد قفل الوقت بالهاش (HTLC).

2.2 شبكة البرق أصبحت أفضل بنية تحتية للدفع العالمي للعملات المستقرة

تسمح شبكة Lightning للمستخدمين بإجراء عدد لا نهائي من المعاملات خارج السلسلة دون التسبب في الازدحام على شبكة البيتكوين، مع الاعتماد على أمان شبكة البيتكوين. من الناحية النظرية، لا توجد حدود لقابلية التوسع لشبكة Lightning.

حتى الآن، تعمل شبكة البرق منذ 9 سنوات، وهي مبنية على شبكة البيتكوين، وتضم أكثر من 57000 عقدة وآلية إثبات العمل (PoW)، مما يضمن أقصى قدر من الأمان.

حتى الآن، تجاوزت شبكة البرق سعة 5000 بيتكوين، مع أكثر من 18000 عقدة حول العالم، و50000 قناة. من خلال إنشاء قنوات دفع ثنائية الاتجاه، يتم تحقيق معاملات فورية ومنخفضة التكلفة، مما يتم دمجه واستخدامه على نطاق واسع من قبل العديد من مزودي الدفع والتجار حول العالم، ليصبح تدريجياً الحل اللامركزي الأكثر توافقاً على نطاق عالمي للدفع.

2.3 بروتوكول Taproot Assets أكمل آخر كيلومتر من شبكة Lightning

قبل ظهور بروتوكول Taproot Assets، كانت شبكة Lightning تدعم البيتكوين فقط كعملة دفع، وكانت تطبيقاتها محدودة. إطلاق بروتوكول Taproot Assets حل هذه المشكلة. إنه بروتوكول إصدار الأصول المعتمد على شبكة البيتكوين والذي تم تطويره بقيادة Lightning Labs. يمكن لأي شخص أو مؤسسة استخدام هذا البروتوكول لإصدار رموزهم الخاصة، بما في ذلك العملات المستقرة المرتبطة بالعملات القانونية.

تتمثل مزايا بروتوكول Taproot Assets في توافق أصوله بالكامل مع شبكة Lightning، مما يجعل من الممكن استخدام العملات المستقرة للدفع على شبكة Lightning. هذا يعني أنه سيكون هناك عدد كبير من الأصول الجديدة التي سيتم إصدارها بناءً على شبكة Bitcoin (خاصة العملات المستقرة) ستتداول في شبكة Lightning، مما يعزز من قدرة شبكة Lightning على توسيع نطاق المدفوعات وتأثيرها على مستوى العالم.

3. شرح بروتوكول Taproot Assets

تستند آلية عمل بروتوكول TA إلى نموذج UTXO الخاص ببيتكوين وتعتمد على ترقية Taproot لشبكة بيتكوين. هذان العنصران هما العناصر الأساسية لبروتوكول TA، وهما يحركان التشغيل الفعال للبروتوكول.

3.1 أوجه الشبه والاختلاف بين نموذج UTXO ونموذج الحساب وفوائدهما

UTXO (مخرجات المعاملات غير المنفقة) هو الأساس الذي يتم تنفيذ بروتوكولات بيتكوين من الطبقة الثانية وOrdi وRunes. بالمقارنة، فإن معظم سلاسل الكتل العامة مثل إيثيريوم وسولانا تعتمد نموذج الحساب.

يمكن فهم نموذج UTXO على أنه محفظة تحتفظ بالشيكات القابلة للصرف. تعتبر شبكة البيتكوين بمثابة البنك الذي يمكنه صرف هذه الشيكات، من خلال معاملات المستخدمين لهذه الشيكات لحساب الرصيد الحالي لكل عنوان.

نموذج UTXO يستبعد بشكل طبيعي مشكلة الإنفاق المزدوج، ويوفر مستوى أعلى من الأمان. بروتوكول TA يرث ميزات الأمان من طبقة شبكة البيتكوين، ويتجنب مخاطر التحويلات الخاطئة أو الفائتة.

تعتمد بروتوكولات TA على مفهوم الختم لمرة واحدة، مما يضمن تحرك الأصول مع UTXO. بموجب هذه الآلية، يمتلك عمال المناجم الذين يستخرجون أطول سلسلة الحق النهائي في تفسير UTXO. على عكس BRC20 التي تعتمد على الفهرسة خارج السلسلة لتحديد الأصول، يعزز بروتوكول TA أمان المعاملات، مما يمنع هجمات الإنفاق المزدوج والمخاطر المحتملة للأخطاء أو السلوكيات الخبيثة التي قد تسببها المؤسسات المركزية.

3.2 ترقية Taproot، لتحقيق وظائف أكثر تعقيدًا

ترقية بروتوكول Taproot في عام 2021 أضافت وظائف بسيطة للعقود الذكية إلى شبكة البيتكوين. عناوين المحفظة بتنسيق P2TR يمكن أن تحقق منطقًا أكثر تعقيدًا من خلال Bitscript، مما يجعل أنواع المعاملات الجديدة والمعقدة ممكنة على السلسلة.

أهم تحسين هو تنفيذ التوقيعات المتعددة (multi-signature). هذه الميزة تجعل معاملات المستخدمين المؤسسيين أكثر أمانًا، حيث أن طول عنوان التوقيع المتعدد يساوي طول عنوان المحفظة الخاصة، مما يجعل من الصعب على الخارج التمييز بينهما، مما يعزز الأمان وحماية الخصوصية. هذه التقدم التكنولوجي يوفر أساسًا قويًا للمعاملات المؤسسية وB2B، ويدفع نحو تطبيقات تجارية أوسع.

أكثر ما يشعر به المستخدم بشكل مباشر هو تغيير تنسيق عنوان المحفظة، حيث أن عنوان المحفظة الذي يبدأ بـ "bc1p..." يدعم ترقية Taproot.

3.3 مبادئ تقنية TA

تستخدم بروتوكولات TA طريقة أكثر كفاءة، حيث يتم وضع علامة على الأصول في كل UTXO، ويتم تخزين جذر هاش شجرة السكريبت فقط على السلسلة، بينما يتم الاحتفاظ بالسكريبت خارج السلسلة. يمكن إيداع أصول TA في قنوات الدفع لشبكة البرق، ويمكن نقلها عبر شبكة البرق الحالية، مما يعني أن أصول TA يمكن تداولها في شبكة بيتكوين الرئيسية وشبكة البرق.

تستخدم اتفاقية TA ترقية Taproot لتسجيل تحويلات حالة الأصول في شجرة ميركل الخاصة بـ Taproot؛ في الوقت نفسه، تستفيد من خاصية "الختم الأحادي" ليوتيكسو (UTXO) الخاص ببيتكوين، لتحقيق توافق على تحويلات حالة الأصول على سلسلة بيتكوين.

تستخدم بروتوكولات TA شجرة Merkle الموزعة (MS-SMT) لإدارة حالة الأصول، وتحدد المعايير التي يجب اتباعها لتحويل حالة الأصول. يجب ملاحظة أنه يتم كتابة تجزئة جذر شجرة Merkle فقط على سلسلة بيتكوين، بغض النظر عن مدى ضخامة بيانات الأصول، تظل طول المعاملات على سلسلة بيتكوين ثابتة.

3.4 علاقة بروتوكول TA بشبكة البرق

أصول بروتوكول TA متاحة الآن للدخول بسلاسة إلى شبكة البرق، من خلال قناة TA. في السابق، كانت شبكة البرق تدعم فقط تداول البيتكوين، ولكن الآن يُسمح بإصدار الأصول، وخاصة العملات المستقرة، على سلسلة كتلة البيتكوين من خلال بروتوكول TA، ثم دخولها إلى شبكة البرق للتداول.

يستند مبدأ تنفيذ قناة TA إلى عقد قفل الوقت بالهاش تمامًا مثل قناة الحالة. نظرًا لأن أصول TA موجودة بالفعل في UTXO، فإن آلية تنفيذ قناة TA لم تتغير، ولكن قناة TA الحالية تدعم الآن تداول أصول TA.

3.5 تكلفة استخدام المستخدم مرتفعة للغاية، ولا يزال يجب حل مشكلة الحفظ المركزي.

على الرغم من أن بروتوكول TA يسجل فقط جذر التجزئة لكل معاملة على السلسلة، إلا أن بيانات الأصول يجب أن تُخزن على كل عميل خارج السلسلة. تحتاج إلى التحقق من صحة الأصول من قبل العميل (CSV). لاستخدام أصول TA، يجب أن يكون لديك مفتاح خاص لـ UTXO المقابل للأصل وبيانات الأصول ذات الصلة على شجرة ميركل.

تنفيذ اتفاقية TA الرسمي (Tapd) يعتمد بشكل كبير على خدمات محفظة شبكة Lightning (LND) ولا يوجد آلية لإدارة الحسابات. الطريقة اللامركزية لشبكة Lightning هي أن يقوم المستخدمون بإنشاء العقد بأنفسهم، مما يجعل من الصعب على المستخدمين العاديين المشاركة.

حالياً، تعتبر خدمات المحفظة على شبكة البرق بشكل أساسي حلول محافظ موثوقة، كما يتم تخزين الأصول الجديدة التي تصدرها TA داخل هذه المحافظ. في المستقبل، عندما يتم تداول كميات كبيرة من العملات المستقرة للأصول TA، ستتم تخزين الأصول الكبيرة بشكل أساسي على شبكة بيتكوين الرئيسية، بينما سيتم شحن الأصول الصغيرة إلى شبكة البرق لتلبية احتياجات الدفع. لذلك، يصبح من المهم بشكل خاص تخزين الأصول الكبيرة وإدارة أمانها بطريقة أكثر لامركزية، مما يمكن المستخدمين من امتلاك حقوق العملات المستقرة بشكل كامل.

4. حل الاستضافة الذاتية - إكمال القطعة الأخيرة من شبكة الدفع الفوري

ظهرت في السوق حلول لامركزية متعددة تستهدف تداول أصول TA على شبكة Lightning. على سبيل المثال، قدمت LnFi حلاً لاستضافة سحابية، مما يسمح للمستخدمين بنشر عقد شبكة Lightning الخاصة بهم بسهولة، مما يقلل من عائق المشاركة.

فريق BitTap يركز على البنية التحتية اللامركزية لإيكولوجيا بروتوكول TA، وقد طور محفظة ملحق المتصفح اللامركزية لـ TA، مما يوفر للمستخدمين حقوق المحفظة الذاتية.

تقدم بروتوكول المحفظة المبتكر من BitTap (Bittapd) للمستخدمين السيطرة الكاملة على المفاتيح الخاصة بهم، وعند الحاجة لتوقيع المعاملات، يتفاعل Bittapd نيابة عن المستخدم مع Tapd، مما يتيح للمستخدمين تجربة لامركزية وضمان أمان مشابه لمحفظة Metamask. يمكن للمستخدمين استخدام محفظة BitTap لتخزين ونقل أصول العملات المستقرة على الشبكة الرئيسية لبيتكوين، وتحرير الأموال الصغيرة لنقلها إلى شبكة Lightning.

بروتوكول Bittapd يعادل بروتوكول TA كوكيل لامركزي، حيث يحول نظام الحسابات المركزي الأصلي الخاص بـ Tapd إلى حل لامركزي؛ كما يعمل أيضًا كدور في التواصل الشبكي وإعادة توجيه الطلبات عند طلبات المعاملات لمستخدمي محفظة الإضافات.

5. ملخص

لقد توسع الاستقرار النقدي من السيناريو الضيق لتداول العملات المشفرة ليصبح خيارًا مهمًا للدفع العالمي. أصبحت شبكة Lightning البنية التحتية المثالية لتحقيق المدفوعات العالمية بفضل رسومها المنخفضة والمعاملات السريعة. عزز إطلاق بروتوكول Taproot Assets من وظائف شبكة Lightning، مما جعل إصدار وتداول الاستقرار النقدي على شبكة البيتكوين واقعًا، مما حل مشكلة البيتكوين.