قاعدة السفر: الجريمة المالية ليس لها مكان للاختباء
قاعدة السفر تتعلق في جوهرها بشفافية المعاملات، وتهدف إلى ربط معاملات blockchain بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، ومخاطر الأطراف المقابلة بشكل أفضل.
لقد تم استخدام خاصية "السرية" في تقنية البلوكشين بشكل واسع من قبل بعض الجرائم المالية، مثل تمويل الإرهاب والمقامرة وغسل الأموال. لكن هذه ليست جوهر تقنية البلوكشين. ترغب الجهات التنظيمية في إدخال تقنية البلوكشين ضمن نظام الرقابة، مما يتطلب من المنصات المعنية الامتثال للروح الأساسية للتنظيم، بما في ذلك KYC (اعرف عميلك) ومراقبة السوق وغيرها. بينما تتطلب قاعدة السفر معرفة جميع الأطراف المشاركة في الصفقة، مما يكسر خاصية "السرية".
قبل تقديم إرشادات تنظيم قاعدة السفر في عام 2019، كان مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASP) مطالبين فقط بمراقبة عملائهم من خلال عملية اعرف عميلك (KYC). عندما يرسل VASP معاملات إلى نظرائهم، نادرًا ما يتم إجراء الفحوصات، مما يجعل من الصعب معرفة هوية الطرف المقابل، مما يزيد من خطر الطرف المقابل واحتمالية الانخراط في أنشطة عالية المخاطر مثل العقوبات والتجارة غير القانونية.
تتطلب قاعدة السفر من VASP الحصول على معلومات المرسل والمستفيد المتعلقة بالتحويلات الخاصة بالأصول الافتراضية والاحتفاظ بها وتقديمها، وذلك لتحديد والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، واتخاذ إجراءات التجميد، ومنع تنفيذ المعاملات مع الأفراد والكيانات المحددة. يجب إتمام هذه الالتزامات قبل بدء المعاملة على سلسلة الكتل، مما يمكننا من وقف المعاملات غير القانونية أو الخاضعة للعقوبات قبل دخولها إلى سلسلة الكتل.
اعتمدت الهيئات التنظيمية العالمية هذه الالتزامات بشكل عام، بما في ذلك هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ. تساعد تنفيذ قاعدة السفر في حماية المستهلكين، وتقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وزيادة قدرة الشركات على إدارة مخاطر الأطراف المقابلة.
تتقدم منطقة آسيا والمحيط الهادئ في اعتماد قاعدة السفر، حيث تعد سنغافورة واليابان وكوريا الجنوبية من أوائل الدول التي اعتمدتها. مؤخرًا، شهدت نسبة الاعتماد في أوروبا والشرق الأوسط أيضًا زيادة ملحوظة. خلال الأشهر الستة الماضية، ارتفعت نسبة اعتماد قاعدة السفر عالميًا بشكل كبير، حيث تلتزم المزيد والمزيد من البورصات أو تستعد للامتثال لقاعدة السفر.
ستطلب هونغ كونغ من مزودي خدمات الأصول الافتراضية الامتثال لقانون السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات المحددة:
جمع ومشاركة معلومات متنوعة بناءً على مبلغ المعاملة.
عندما لا يتم استلام معلومات Travel Rule المطلوبة، يجب طلبها من VASP المنطلق، والنظر في إنهاء العلاقة التجارية إذا لزم الأمر.
قدمت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ إرشادات تفصيلية حول كيفية إجراء VASP للتحقق من عناية الأطراف المقابلة.
طلب التحقق من ملكية الحساب أو المحفظة عند إجراء المعاملات مع المحفظة الذاتية.
فيما يتعلق بتنفيذ التنظيمات، تشمل التحديات الرئيسية ما يلي:
"مشكلة فترة شروق الشمس": تختلف فترات الرقابة على قاعدة السفر بين الولايات القضائية المختلفة.
مشكلة تعاون منصة الطرف المقابل: إذا لم يتم تنفيذ قاعدة السفر في موقع الطرف المقابل، فقد لا تتمكن من الامتثال الكامل للوائح.
تفتقر بروتوكولات قاعدة السفر إلى التشغيل البيني، وخاصة في الشبكات المغلقة.
على الرغم من التحديات ، من المتوقع أن يتم حل هذه المشكلات مع مرور الوقت. ستستمر الاعتماد العالمي لقواعد السفر في التقدم ، مما سيساهم في مكافحة الجرائم المالية وزيادة الشفافية في المعاملات.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
Travel Rule：ثورة الشفافية في معاملات البلوكتشين
قاعدة السفر: الجريمة المالية ليس لها مكان للاختباء
قاعدة السفر تتعلق في جوهرها بشفافية المعاملات، وتهدف إلى ربط معاملات blockchain بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، ومخاطر الأطراف المقابلة بشكل أفضل.
لقد تم استخدام خاصية "السرية" في تقنية البلوكشين بشكل واسع من قبل بعض الجرائم المالية، مثل تمويل الإرهاب والمقامرة وغسل الأموال. لكن هذه ليست جوهر تقنية البلوكشين. ترغب الجهات التنظيمية في إدخال تقنية البلوكشين ضمن نظام الرقابة، مما يتطلب من المنصات المعنية الامتثال للروح الأساسية للتنظيم، بما في ذلك KYC (اعرف عميلك) ومراقبة السوق وغيرها. بينما تتطلب قاعدة السفر معرفة جميع الأطراف المشاركة في الصفقة، مما يكسر خاصية "السرية".
قبل تقديم إرشادات تنظيم قاعدة السفر في عام 2019، كان مقدمو خدمات الأصول الافتراضية (VASP) مطالبين فقط بمراقبة عملائهم من خلال عملية اعرف عميلك (KYC). عندما يرسل VASP معاملات إلى نظرائهم، نادرًا ما يتم إجراء الفحوصات، مما يجعل من الصعب معرفة هوية الطرف المقابل، مما يزيد من خطر الطرف المقابل واحتمالية الانخراط في أنشطة عالية المخاطر مثل العقوبات والتجارة غير القانونية.
تتطلب قاعدة السفر من VASP الحصول على معلومات المرسل والمستفيد المتعلقة بالتحويلات الخاصة بالأصول الافتراضية والاحتفاظ بها وتقديمها، وذلك لتحديد والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، واتخاذ إجراءات التجميد، ومنع تنفيذ المعاملات مع الأفراد والكيانات المحددة. يجب إتمام هذه الالتزامات قبل بدء المعاملة على سلسلة الكتل، مما يمكننا من وقف المعاملات غير القانونية أو الخاضعة للعقوبات قبل دخولها إلى سلسلة الكتل.
اعتمدت الهيئات التنظيمية العالمية هذه الالتزامات بشكل عام، بما في ذلك هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ. تساعد تنفيذ قاعدة السفر في حماية المستهلكين، وتقليل مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وزيادة قدرة الشركات على إدارة مخاطر الأطراف المقابلة.
تتقدم منطقة آسيا والمحيط الهادئ في اعتماد قاعدة السفر، حيث تعد سنغافورة واليابان وكوريا الجنوبية من أوائل الدول التي اعتمدتها. مؤخرًا، شهدت نسبة الاعتماد في أوروبا والشرق الأوسط أيضًا زيادة ملحوظة. خلال الأشهر الستة الماضية، ارتفعت نسبة اعتماد قاعدة السفر عالميًا بشكل كبير، حيث تلتزم المزيد والمزيد من البورصات أو تستعد للامتثال لقاعدة السفر.
ستطلب هونغ كونغ من مزودي خدمات الأصول الافتراضية الامتثال لقانون السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات المحددة:
فيما يتعلق بتنفيذ التنظيمات، تشمل التحديات الرئيسية ما يلي:
على الرغم من التحديات ، من المتوقع أن يتم حل هذه المشكلات مع مرور الوقت. ستستمر الاعتماد العالمي لقواعد السفر في التقدم ، مما سيساهم في مكافحة الجرائم المالية وزيادة الشفافية في المعاملات.