Análisis de riesgos en el comercio de Activos Cripto: cómo evitar que la tarjeta bancaria sea congelada y las investigaciones innecesarias

Recientemente, algunos inversores en Activos Cripto han enfrentado el congelamiento de sus tarjetas bancarias tras la venta de activos digitales (, especialmente USDT), e incluso se les ha solicitado "colaborar en la investigación". Este artículo analizará en detalle las razones de este fenómeno, los riesgos potenciales y las estrategias de respuesta.

Estado legal de la tenencia de Activos Cripto

Primero es necesario aclarar que en nuestro país, poseer Activos Cripto de forma simple no es ilegal. Actualmente no se han promulgado leyes o regulaciones administrativas que se dirijan directamente a los Activos Cripto. Aunque existen algunos documentos normativos de los organismos reguladores, estos no prohíben explícitamente que los ciudadanos posean Activos Cripto. Por lo tanto, simplemente poseer Activos Cripto no constituye un acto ilegal o un delito.

Razones por las que la venta de Activos Cripto conlleva riesgos

Entonces, ¿por qué la venta de Activos Cripto puede llevar a la congelación de la tarjeta bancaria y a ser requerido para una investigación? Principalmente hay las siguientes razones:

1. Los canales de transacción no son normativos, lo que puede implicar fondos ilegales.

Algunas plataformas de intercambio no reguladas pueden estar relacionadas con actividades delictivas, y el intercambio de Activos Cripto puede convertirse en una etapa de lavado de dinero. Si los bancos sospechan que el origen de los fondos es problemático, tomarán medidas de congelación. Para los usuarios comunes, es difícil determinar si los fondos de una transacción individual son "limpios".

2. Elegir canales de intercambio no regulados

Algunos de los llamados canales de intercambio de "alta tasa de cambio" pueden ser en realidad casas de cambio ilegales, y su origen de fondos es complejo y presenta riesgos. Optar por estos canales por un pequeño beneficio puede provocar riesgos legales.

3. Hay problemas en el comportamiento del propio trader.

En la práctica, se ha descubierto que algunos usuarios también tienen ingresos difíciles de explicar o participan en actividades marginalmente legales. Esto aumentará la dificultad de la investigación y generará más dudas.

¿Existen riesgos penales?

Si se trata únicamente de transacciones normales de Activos Cripto, en general no constituirá un delito penal. Pero si hay una relación especial con canales de origen de fondos ilegales, o si se participa en la transacción sabiendo que los fondos provienen de manera ilícita, se podría enfrentar al riesgo de "delito de ocultamiento y encubrimiento de activos criminales" o "delito de ayudar a actividades delictivas en redes de información".

¿Qué hacer si se encuentra con una tarjeta congelada y una solicitud de investigación?

1. Autoevaluar los riesgos, si realmente ha sido un daño colateral, puede cooperar con la investigación y preparar materiales probatorios.

2. Contactar con el banco para conocer la situación del congelamiento y la información relacionada con las autoridades.

3. Contacta a la plataforma de trading para obtener el registro de transacciones.

4. Redactar una descripción detallada de la situación, incluyendo la fuente de los fondos y el proceso de transacción.

5. Si es necesario colaborar con la investigación, se recomienda consultar primero a un abogado profesional. Se debe tratar con precaución los requisitos de investigación en otras localidades.

Conclusión

No hay que entrar en pánico excesivo si se encuentra con la congelación de una tarjeta bancaria, pero también se debe reconocer que incluso las transacciones de buena fe, si involucran fondos ilícitos, pueden ser objeto de recuperación. Espero que todos los inversores en Activos Cripto puedan estar a salvo y resolver sus problemas con éxito. Al realizar transacciones relacionadas, es fundamental elegir canales legítimos y prestar atención a la prevención de riesgos.