Pionnier du domaine du prêt décentralisé : l'évolution d'Aave
La finance décentralisée ( DeFi ) a connu une croissance significative sur le marché des prêts au premier trimestre 2024, avec des revenus totaux dépassant 467 millions de dollars. Parmi ceux-ci, la valeur totale verrouillée ( TVL ) dans le domaine des prêts a atteint 2,9586 milliards de dollars, représentant 36 % de la TVL dans le domaine de DeFi.
En tant qu'acteur important du marché du prêt DeFi, Aave a atteint un volume total de prêts de 6,1 milliards de dollars au premier trimestre 2024, enregistrant une croissance de 79 % par rapport au trimestre précédent. Les revenus de prêt ont augmenté de 40 %, atteignant 34,9 millions de dollars, continuant à maintenir sa position de leader sur le marché du prêt DeFi.
L'histoire d'Aave remonte à mai 2017, lorsque le projet ETHLend a été fondé par Stani Kulechov. Fin 2018, ETHLend s'est transformé en Aave, introduisant le modèle de pools de liquidité. En 2020, Aave a été officiellement lancé. En novembre 2023, Aave Companies a été renommé Avara et a commencé à développer de nouvelles activités.
Actuellement, la version Aave V3 fonctionne de manière stable sur 12 blockchains différentes. En mai 2024, Aave a annoncé une proposition de mise à niveau vers la version V4. À mi-mai 2024, Aave se classe troisième dans le domaine de la DeFi en termes de TVL, atteignant 1,0694 milliard de dollars.
Le modèle commercial central d'Aave comprend :
Modèle de taux d'intérêt dynamique : ajustement dynamique des taux de prêt en fonction du taux d'utilisation des actifs, équilibrant l'offre et la demande.
Pool de liquidité : les utilisateurs déposent des actifs pour obtenir des aTokens, et les emprunteurs peuvent emprunter des cryptomonnaies par le biais de sur-collatéralisation ou de prêts flash.
Mécanisme de liquidation : la liquidation est déclenchée lorsque la valeur du collatéral est inférieure au seuil de liquidation, garantissant la stabilité du système.
Prêt éclair : prêt sans garantie dans une seule transaction, offrant aux utilisateurs une utilisation flexible des fonds.
Délégation de crédit : permet aux déposants de déléguer leur limite de crédit inutilisée à d'autres utilisateurs.
Les principales améliorations de la version Aave V4 incluent :
Couche de liquidité unifiée : simplifier la gestion de la liquidité entre différentes versions.
Taux d'intérêt de contrôle flou : introduction d'un mécanisme de taux d'intérêt entièrement automatique pour améliorer l'efficacité du capital.
Comptes intelligents et coffres: optimiser l'expérience utilisateur et la sécurité.
Mécanisme de protection contre l'endettement excessif : prévenir la propagation des mauvaises dettes.
Intégration native de GHO : renforcer la fusion avec la stablecoin d'Aave.
Aave Network : propose le concept de construire un réseau exclusif.
En plus de son activité de prêt principale, Aave a également lancé plusieurs innovations :
GHO stablecoin : le stablecoin natif de l'écosystème Aave.
Lens Protocol : Protocole de réseau social décentralisé basé sur la blockchain.
Aave Arc : solution de pool de liquidité privé destinée aux investisseurs institutionnels.
En termes de performance sur le marché, Aave a maintenu sa position de leader :
TVL : premier du secteur du prêt DeFi, atteignant 10,252 milliards de dollars.
Nombre d'utilisateurs : la version V3 compte 14752 utilisateurs, bien plus que la version V2.
Volume des transactions : 26,588 milliards de dollars atteints en avril 2024, soit une augmentation de 16,9 % par rapport à l'année précédente.
Taux d'utilisation des actifs : La version V3 améliore considérablement le taux d'utilisation des actifs grâce à un mode efficace.
Cependant, Aave fait également face à certains défis :
La concurrence sur le marché des prêts inter-chaînes s'intensifie, des protocoles comme Radiant ont déjà pris les devants.
Des solutions de prêt innovantes émergent sans cesse, constituant une menace potentielle pour la part de marché d'Aave.
L'intégration du stablecoin GHO avec les fonctionnalités de prêt d'Aave doit être renforcée.
Pour consolider sa position sur le marché, Aave pourrait envisager les stratégies suivantes :
Optimiser en continu les activités de prêt essentielles.
Promouvoir l'intégration approfondie de GHO avec la plateforme Aave.
Accélérer la construction du réseau Aave.
Élargir l'écosystème des activités non liées aux prêts, renforcer la compétitivité globale.
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DegenGambler
· 07-10 00:47
Encore augmenter la position pour acheter un peu d'aave, je prévois d'All in.
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BloodInStreets
· 07-10 00:46
Encore une opportunité pour que des pigeons se fassent tondre.
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GasWhisperer
· 07-08 00:12
omg ces stats aave... le mempool ne ment pas à vrai dire. 61b volume de prêt est de la pure poésie de gas rn
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BlockTalk
· 07-07 01:33
Joueur expérimenté dans le secteur de la Finance décentralisée, avançant prudemment.
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BearMarketMonk
· 07-07 01:26
Revoilà le jeu numérique, crier toujours à l'innovation au sommet de la bulle.
Aave mène l'innovation du prêt en Finance décentralisée, proposition de mise à niveau V4 publiée.
Pionnier du domaine du prêt décentralisé : l'évolution d'Aave
La finance décentralisée ( DeFi ) a connu une croissance significative sur le marché des prêts au premier trimestre 2024, avec des revenus totaux dépassant 467 millions de dollars. Parmi ceux-ci, la valeur totale verrouillée ( TVL ) dans le domaine des prêts a atteint 2,9586 milliards de dollars, représentant 36 % de la TVL dans le domaine de DeFi.
En tant qu'acteur important du marché du prêt DeFi, Aave a atteint un volume total de prêts de 6,1 milliards de dollars au premier trimestre 2024, enregistrant une croissance de 79 % par rapport au trimestre précédent. Les revenus de prêt ont augmenté de 40 %, atteignant 34,9 millions de dollars, continuant à maintenir sa position de leader sur le marché du prêt DeFi.
L'histoire d'Aave remonte à mai 2017, lorsque le projet ETHLend a été fondé par Stani Kulechov. Fin 2018, ETHLend s'est transformé en Aave, introduisant le modèle de pools de liquidité. En 2020, Aave a été officiellement lancé. En novembre 2023, Aave Companies a été renommé Avara et a commencé à développer de nouvelles activités.
Actuellement, la version Aave V3 fonctionne de manière stable sur 12 blockchains différentes. En mai 2024, Aave a annoncé une proposition de mise à niveau vers la version V4. À mi-mai 2024, Aave se classe troisième dans le domaine de la DeFi en termes de TVL, atteignant 1,0694 milliard de dollars.
Le modèle commercial central d'Aave comprend :
Modèle de taux d'intérêt dynamique : ajustement dynamique des taux de prêt en fonction du taux d'utilisation des actifs, équilibrant l'offre et la demande.
Pool de liquidité : les utilisateurs déposent des actifs pour obtenir des aTokens, et les emprunteurs peuvent emprunter des cryptomonnaies par le biais de sur-collatéralisation ou de prêts flash.
Mécanisme de liquidation : la liquidation est déclenchée lorsque la valeur du collatéral est inférieure au seuil de liquidation, garantissant la stabilité du système.
Prêt éclair : prêt sans garantie dans une seule transaction, offrant aux utilisateurs une utilisation flexible des fonds.
Délégation de crédit : permet aux déposants de déléguer leur limite de crédit inutilisée à d'autres utilisateurs.
Les principales améliorations de la version Aave V4 incluent :
Couche de liquidité unifiée : simplifier la gestion de la liquidité entre différentes versions.
Taux d'intérêt de contrôle flou : introduction d'un mécanisme de taux d'intérêt entièrement automatique pour améliorer l'efficacité du capital.
Comptes intelligents et coffres: optimiser l'expérience utilisateur et la sécurité.
Mécanisme de protection contre l'endettement excessif : prévenir la propagation des mauvaises dettes.
Intégration native de GHO : renforcer la fusion avec la stablecoin d'Aave.
Aave Network : propose le concept de construire un réseau exclusif.
En plus de son activité de prêt principale, Aave a également lancé plusieurs innovations :
GHO stablecoin : le stablecoin natif de l'écosystème Aave.
Lens Protocol : Protocole de réseau social décentralisé basé sur la blockchain.
Aave Arc : solution de pool de liquidité privé destinée aux investisseurs institutionnels.
En termes de performance sur le marché, Aave a maintenu sa position de leader :
TVL : premier du secteur du prêt DeFi, atteignant 10,252 milliards de dollars.
Nombre d'utilisateurs : la version V3 compte 14752 utilisateurs, bien plus que la version V2.
Volume des transactions : 26,588 milliards de dollars atteints en avril 2024, soit une augmentation de 16,9 % par rapport à l'année précédente.
Taux d'utilisation des actifs : La version V3 améliore considérablement le taux d'utilisation des actifs grâce à un mode efficace.
Cependant, Aave fait également face à certains défis :
La concurrence sur le marché des prêts inter-chaînes s'intensifie, des protocoles comme Radiant ont déjà pris les devants.
Des solutions de prêt innovantes émergent sans cesse, constituant une menace potentielle pour la part de marché d'Aave.
L'intégration du stablecoin GHO avec les fonctionnalités de prêt d'Aave doit être renforcée.
Pour consolider sa position sur le marché, Aave pourrait envisager les stratégies suivantes :
Optimiser en continu les activités de prêt essentielles.
Promouvoir l'intégration approfondie de GHO avec la plateforme Aave.
Accélérer la construction du réseau Aave.
Élargir l'écosystème des activités non liées aux prêts, renforcer la compétitivité globale.