Règlement sur les voyages : Nouvelle norme de conformité AML pour le secteur des cryptoactifs

Avec l'essor des actifs numériques et de la technologie blockchain devenant une partie intégrante du secteur financier, les régulateurs mondiaux renforcent les exigences de réglementation dans ce domaine pour améliorer le cadre de conformité et d'AML des acteurs du secteur. La Travel Rule, en tant que nouvelle norme réglementaire, vise à accroître la transparence des transactions d'actifs virtuels et à prévenir les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.

L'essence de la Règle de Voyage

La règle de voyage repose sur l'établissement d'un lien entre les transactions sur la blockchain et les entités et identités du monde réel, afin de mieux gérer le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et les risques liés aux contreparties pour les transactions sur la chaîne. Elle exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), lors d'une transaction, obtiennent, conservent et soumettent les informations sur l'expéditeur et le bénéficiaire liées au transfert d'actifs virtuels.

Cette réglementation a brisé l'"anonymat" des transactions sur la blockchain, permettant aux autorités de régulation d'identifier et d'empêcher les transactions potentielles illégales ou soumises à des sanctions avant qu'elles ne se produisent. En revanche, la régulation dans le système financier traditionnel a souvent lieu après la transaction.

Adoption mondiale

L'adoption mondiale de la règle de voyage s'accélère. La région Asie-Pacifique est à la pointe, avec Singapour, le Japon et la Corée du Sud parmi les premiers pays à adopter la règle de voyage. L'Europe et le Moyen-Orient intensifient également leur rythme d'adoption récemment. Dans l'ensemble, au cours des six derniers mois, le taux d'adoption de la règle de voyage a considérablement augmenté, de plus en plus d'échanges respectent ou se préparent à respecter les réglementations pertinentes.

Cette tendance reflète l'importance accordée par les régulateurs à la Conformité et l'acceptation croissante des exigences réglementaires par l'industrie. Bien qu'il y ait eu quelques voix dissidentes au début, l'industrie s'habitue de plus en plus à se conformer aux exigences réglementaires telles que la Travel Rule.

Exigences spécifiques de Hong Kong

Hong Kong exigera à partir du 1er juin que les fournisseurs de services d'actifs virtuels se conforment à la règle de voyage. Les principales exigences incluent :

1. Obtenir, détenir et soumettre les informations sur l'expéditeur et le bénéficiaire liées au transfert, et les utiliser pour les contrôles AML.

2. Collecter différentes plages d'informations en fonction du montant de la transaction. Les transactions supérieures à 8 000 HKD nécessitent des informations plus étendues sur l'initiateur.

3. Si les informations requises ne sont pas reçues, le VASP doit demander à l'initiateur de les fournir, sinon il considérera la possibilité de mettre fin à la relation commerciale.

4. Effectuer une diligence raisonnable détaillée sur les contreparties.

5. Vérifiez la propriété des portefeuilles auto-hébergés, en particulier lors des transactions à haut risque.

Défis de mise en œuvre

Malgré l'augmentation du taux d'adoption dans le monde, la mise en œuvre de la Travel Rule fait encore face à certains défis :

1. Problème de "période de lever du soleil" : l'incohérence des délais d'application dans différentes juridictions rend difficile pour les VASP conformes d'effectuer des transactions conformes avec les VASP dans les régions qui n'ont pas encore mis en œuvre.

2. Interopérabilité des protocoles : il existe un manque d'interopérabilité entre les différents protocoles Travel Rule, en particulier dans les réseaux fermés.

3. Portefeuille auto-hébergé : il y a des difficultés techniques pour vérifier la propriété lors de l'interaction avec un portefeuille auto-hébergé.

4. Protection des données : le partage de données personnelles entre différentes juridictions peut rencontrer des obstacles juridiques.

Avec l'adoption croissante de la Travel Rule par de nombreux pays et régions, ces défis devraient être progressivement résolus. Les acteurs de l'industrie doivent se préparer activement et améliorer leurs capacités de conformité pour s'adapter à cette nouvelle norme réglementaire.