tokenisation RWA : redéfinir la liquidité et l'accessibilité des actifs
Depuis le début de cette année, la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) est devenue une tendance irréversible. D'une plateforme de trading qui prévoit de lancer des actions tokenisées, à une autre plateforme qui envisage de mettre ses propres actions sur la chaîne ; de l'engagement actif des géants de la finance traditionnelle, aux principaux protocoles DeFi qui intègrent les RWA dans leur cadre de collatéral – la tokenisation est en train de transformer radicalement la liquidité et l'accessibilité des actifs.
Malgré les défis liés à l'adaptation réglementaire et à l'amélioration des infrastructures, le domaine des RWA a déjà montré un énorme potentiel : la valeur totale verrouillée de la tokenisation des actifs tels que les obligations d'État américaines, l'immobilier, les articles de luxe, (TVL) a dépassé des milliards de dollars. Selon les données de la plateforme, la valeur totale gérée sur la chaîne du marché RWA a atteint 23,92 milliards de dollars jusqu'à présent. Selon les prévisions du secteur, d'ici 2030, la taille des actifs tokenisés dans le monde atteindra 16 000 milliards de dollars, représentant 10 % de tous les actifs investissables.
Cet article analysera les domaines RWA les plus prometteurs en termes de développement et dressera un bilan des projets leaders les plus représentatifs dans chaque secteur.
tokenisation des obligations d'État : un nouveau sommet de l'innovation financière
La tokenisation des obligations d'État est une innovation majeure sur le marché financier, permettant de transformer les obligations gouvernementales traditionnelles en jetons, afin que les investisseurs puissent participer directement à l'investissement dans les obligations d'État via la blockchain, bénéficiant ainsi d'une liquidité et d'une transparence accrues.
Une célèbre société de gestion d'actifs a lancé le premier fonds de marché monétaire tokenisé enregistré au monde, FOBXX, qui investit dans des titres du gouvernement américain, offrant aux investisseurs un revenu stable et une liquidité, tout en soutenant le commerce rapide des actifs numériques.
Une autre entreprise a lancé la tokenisation des obligations d'État américaines (TBILL) via une certaine blockchain et a obtenu des investissements de plusieurs millions de dollars. Grâce à la tokenisation de TBILL, cette entreprise a rendu le marché des obligations d'État plus décentralisé, améliorant ainsi la liquidité du capital.
Il existe également des entreprises qui ont lancé des jetons de bons du Trésor américain à court terme (STBT), qui attribuent des intérêts aux détenteurs chaque jour grâce à un mécanisme de référence sur la chaîne, offrant aux investisseurs un outil de liquidité à court terme et renforçant la flexibilité des bons du Trésor.
Une société de titres numériques a lancé, en partenariat avec d'autres, un fonds de jetons d'obligations d'État américaines destiné aux investisseurs qualifiés (USTY). La plateforme gère les opérations du fonds via des contrats intelligents, soutenant la tokenisation du fonds d'obligations d'État, ce qui augmente la transparence des investissements.
Une autre entreprise innovante a lancé la forme tokenisée du fonds de titres du gouvernement américain à court terme (USTB), permettant aux investisseurs d'effectuer des transactions rapides et efficaces sur la blockchain.
Le jeton USYC lancé par une certaine entreprise représente des obligations d'État américaines à court terme et des accords de rachat, offrant aux investisseurs des produits d'investissement à faible risque et à haute liquidité.
Une grande société de gestion d'actifs a lancé le fonds de titres de créance tokenisé BUIDL et l'a utilisé comme garantie sur plusieurs plateformes cryptographiques, offrant aux investisseurs davantage d'options d'investissement tout en améliorant la liquidité du marché.
Stablecoins : La base financière des cryptomonnaies
Les stablecoins, en tant qu'actifs "ancrés" sur le marché de la cryptomonnaie, ont une valeur relativement stable et occupent une position importante dans le marché des cryptomonnaies. Les caractéristiques de tokenisation des stablecoins en font des monnaies numériques liées à des monnaies ou actifs traditionnels, offrant une plus grande stabilité.
Un émetteur de jeton stable bien connu demande, grâce à la promotion de la loi GENIUS, que les émetteurs de jetons stables détiennent des obligations d'État américaines à court terme équivalentes comme actifs de réserve, et qu'ils effectuent des divulgations de réserve. Cette initiative vise à garantir la transparence et la stabilité des jetons stables, ainsi qu'à renforcer la confiance du marché dans leurs produits.
D'autres émetteurs de stablecoins seront également confrontés à de nouvelles exigences réglementaires après l'adoption de la loi GENIUS, et pourraient devoir ajuster leurs mécanismes de réserve pour se conformer aux nouvelles réglementations et exigences.
tokenisation des actions : connecter les marchés boursiers traditionnels et le marché des cryptomonnaies
La tokenisation des actions permet d'investir dans des actions via la blockchain, les investisseurs peuvent réaliser des investissements fractionnés avec moins de fonds tout en bénéficiant d'une plus grande transparence et liquidité.
Une entreprise de fintech de l'UE se concentre sur la tokenisation des actions traditionnelles et des ETF en "xStocks". Ces jetons fonctionnent sur une blockchain spécifique, offrant aux investisseurs du monde entier une expérience de trading d'actions américaines 24/7. À la fin de 2024, l'entreprise détient environ 77 % de part de marché dans le secteur des actions tokenisées.
Une autre société d'agents de transfert enregistrée aux États-Unis propose des actions et des ETF tokenisés sous le nom de dShares, garantissant que chaque dShare correspond 1:1 à une action réelle. Ces jetons peuvent être échangés sur plusieurs blockchains, y compris Ethereum, Arbitrum et Base. La société propose des versions tokenisées de plus de 100 actions et ETF américains.
Une entreprise américaine a lancé des actions tokenisées EXOD représentant ses actions ordinaires de classe A, gérées sur une blockchain spécifique. Les jetons EXOD sont cotés sur le NYSE American, devenant ainsi la première action tokenisée à être cotée sur une bourse américaine.
Crédit privé : fournir un financement à faible coût aux PME
Le crédit privé consiste à fournir des prêts aux entreprises par le biais d'institutions financières non traditionnelles et à tokeniser ces prêts via la blockchain, afin d'accroître la liquidité du capital et la transparence.
Plusieurs plateformes fournissent des canaux de financement aux petites et moyennes entreprises en tokenisant des actifs tels que des créances. Ces plateformes simplifient le processus de prêt grâce à des contrats intelligents, augmentant ainsi la transparence et la sécurité des prêts.
Certaines plateformes de crédit décentralisées se concentrent sur la fourniture de prêts non garantis, gérant les prêts par le biais de contrats intelligents, offrant aux investisseurs de nouvelles opportunités d'investissement en dette.
Il existe également des plateformes qui offrent des prêts non garantis aux entreprises par le biais de la gouvernance communautaire, spécialement destinés aux entreprises des pays en développement, fournissant des canaux de financement à faible coût pour les entreprises du monde entier et améliorant l'accessibilité financière.
Tokenisation immobilière : les investisseurs du monde entier partagent le marché immobilier
La tokenisation immobilière permet aux petits investisseurs de participer à un marché immobilier traditionnellement réservé aux investisseurs ayant un seuil d'entrée élevé, tout en bénéficiant d'une liquidité accrue.
Une plateforme a numérisé les transactions immobilières grâce à la blockchain, permettant aux investisseurs de participer au marché immobilier mondial par le biais de la tokenisation. Cette plateforme a réussi à réaliser la première transaction immobilière au monde achevée sur blockchain.
Une autre plateforme fractionne les actifs immobiliers en petits jetons, permettant aux investisseurs du monde entier de participer au marché immobilier. Grâce à la tokenisation, les investisseurs peuvent profiter de revenus mensuels de loyer, rendant les transactions plus transparentes.
Il existe également des plateformes qui combinent la blockchain et les données du marché immobilier réel, offrant aux investisseurs des opportunités d'investissement sur le marché immobilier mondial. Grâce à des modèles de données innovants, elles fournissent aux investisseurs des choix d'investissement immobilier plus diversifiés.
Tokenisation des œuvres d'art et des objets de collection : une nouvelle voie d'investissement pour les passionnés de collection
La tokenisation des œuvres d'art et des biens de luxe non seulement brise les frontières du marché traditionnel, mais permet également à un plus grand nombre d'investisseurs de participer à l'investissement dans des collections de grande valeur.
Plusieurs plateformes se concentrent sur la tokenisation d'objets de valeur tels que des œuvres d'art, des diamants et des montres de luxe, permettant aux investisseurs d'acheter et d'échanger ces actifs via la blockchain. Ces plateformes offrent aux investisseurs des canaux d'investissement à haute liquidité et transparents.
Échanges décentralisés : La nouvelle ère du trading d'actifs cryptographiques
Les échanges décentralisés ( DEX ) offrent une expérience de trading plus transparente et sécurisée pour le marché des cryptomonnaies, évitant les frais d'intermédiation des échanges centralisés traditionnels.
Plusieurs plateformes se concentrent sur le trading décentralisé des produits dérivés financiers, des produits structurés et des actifs en jetonisation. Grâce à une approche décentralisée, ces plateformes permettent aux actifs financiers traditionnels d'être échangés sur la blockchain, offrant aux investisseurs du monde entier l'opportunité de participer à la tokenisation et au trading des actifs.
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OffchainWinner
· 07-11 21:35
Seize mille milliards, c'est un peu exagéré, non ?
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MissedTheBoat
· 07-10 23:52
Ma sœur aime les pigeons bien en sécurité.
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GhostInTheChain
· 07-10 08:14
l'univers de la cryptomonnaie还得看RWA
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ForumLurker
· 07-10 08:14
Combien de temps RWA peut-il encore faire des vagues ?
Tokenisation RWA : taille du marché de 23,9 milliards de dollars, remodelage de la liquidité et de l'accessibilité des actifs.
tokenisation RWA : redéfinir la liquidité et l'accessibilité des actifs
Depuis le début de cette année, la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) est devenue une tendance irréversible. D'une plateforme de trading qui prévoit de lancer des actions tokenisées, à une autre plateforme qui envisage de mettre ses propres actions sur la chaîne ; de l'engagement actif des géants de la finance traditionnelle, aux principaux protocoles DeFi qui intègrent les RWA dans leur cadre de collatéral – la tokenisation est en train de transformer radicalement la liquidité et l'accessibilité des actifs.
Malgré les défis liés à l'adaptation réglementaire et à l'amélioration des infrastructures, le domaine des RWA a déjà montré un énorme potentiel : la valeur totale verrouillée de la tokenisation des actifs tels que les obligations d'État américaines, l'immobilier, les articles de luxe, (TVL) a dépassé des milliards de dollars. Selon les données de la plateforme, la valeur totale gérée sur la chaîne du marché RWA a atteint 23,92 milliards de dollars jusqu'à présent. Selon les prévisions du secteur, d'ici 2030, la taille des actifs tokenisés dans le monde atteindra 16 000 milliards de dollars, représentant 10 % de tous les actifs investissables.
Cet article analysera les domaines RWA les plus prometteurs en termes de développement et dressera un bilan des projets leaders les plus représentatifs dans chaque secteur.
tokenisation des obligations d'État : un nouveau sommet de l'innovation financière
La tokenisation des obligations d'État est une innovation majeure sur le marché financier, permettant de transformer les obligations gouvernementales traditionnelles en jetons, afin que les investisseurs puissent participer directement à l'investissement dans les obligations d'État via la blockchain, bénéficiant ainsi d'une liquidité et d'une transparence accrues.
Une célèbre société de gestion d'actifs a lancé le premier fonds de marché monétaire tokenisé enregistré au monde, FOBXX, qui investit dans des titres du gouvernement américain, offrant aux investisseurs un revenu stable et une liquidité, tout en soutenant le commerce rapide des actifs numériques.
Une autre entreprise a lancé la tokenisation des obligations d'État américaines (TBILL) via une certaine blockchain et a obtenu des investissements de plusieurs millions de dollars. Grâce à la tokenisation de TBILL, cette entreprise a rendu le marché des obligations d'État plus décentralisé, améliorant ainsi la liquidité du capital.
Il existe également des entreprises qui ont lancé des jetons de bons du Trésor américain à court terme (STBT), qui attribuent des intérêts aux détenteurs chaque jour grâce à un mécanisme de référence sur la chaîne, offrant aux investisseurs un outil de liquidité à court terme et renforçant la flexibilité des bons du Trésor.
Une société de titres numériques a lancé, en partenariat avec d'autres, un fonds de jetons d'obligations d'État américaines destiné aux investisseurs qualifiés (USTY). La plateforme gère les opérations du fonds via des contrats intelligents, soutenant la tokenisation du fonds d'obligations d'État, ce qui augmente la transparence des investissements.
Une autre entreprise innovante a lancé la forme tokenisée du fonds de titres du gouvernement américain à court terme (USTB), permettant aux investisseurs d'effectuer des transactions rapides et efficaces sur la blockchain.
Le jeton USYC lancé par une certaine entreprise représente des obligations d'État américaines à court terme et des accords de rachat, offrant aux investisseurs des produits d'investissement à faible risque et à haute liquidité.
Une grande société de gestion d'actifs a lancé le fonds de titres de créance tokenisé BUIDL et l'a utilisé comme garantie sur plusieurs plateformes cryptographiques, offrant aux investisseurs davantage d'options d'investissement tout en améliorant la liquidité du marché.
Stablecoins : La base financière des cryptomonnaies
Les stablecoins, en tant qu'actifs "ancrés" sur le marché de la cryptomonnaie, ont une valeur relativement stable et occupent une position importante dans le marché des cryptomonnaies. Les caractéristiques de tokenisation des stablecoins en font des monnaies numériques liées à des monnaies ou actifs traditionnels, offrant une plus grande stabilité.
Un émetteur de jeton stable bien connu demande, grâce à la promotion de la loi GENIUS, que les émetteurs de jetons stables détiennent des obligations d'État américaines à court terme équivalentes comme actifs de réserve, et qu'ils effectuent des divulgations de réserve. Cette initiative vise à garantir la transparence et la stabilité des jetons stables, ainsi qu'à renforcer la confiance du marché dans leurs produits.
D'autres émetteurs de stablecoins seront également confrontés à de nouvelles exigences réglementaires après l'adoption de la loi GENIUS, et pourraient devoir ajuster leurs mécanismes de réserve pour se conformer aux nouvelles réglementations et exigences.
tokenisation des actions : connecter les marchés boursiers traditionnels et le marché des cryptomonnaies
La tokenisation des actions permet d'investir dans des actions via la blockchain, les investisseurs peuvent réaliser des investissements fractionnés avec moins de fonds tout en bénéficiant d'une plus grande transparence et liquidité.
Une entreprise de fintech de l'UE se concentre sur la tokenisation des actions traditionnelles et des ETF en "xStocks". Ces jetons fonctionnent sur une blockchain spécifique, offrant aux investisseurs du monde entier une expérience de trading d'actions américaines 24/7. À la fin de 2024, l'entreprise détient environ 77 % de part de marché dans le secteur des actions tokenisées.
Une autre société d'agents de transfert enregistrée aux États-Unis propose des actions et des ETF tokenisés sous le nom de dShares, garantissant que chaque dShare correspond 1:1 à une action réelle. Ces jetons peuvent être échangés sur plusieurs blockchains, y compris Ethereum, Arbitrum et Base. La société propose des versions tokenisées de plus de 100 actions et ETF américains.
Une entreprise américaine a lancé des actions tokenisées EXOD représentant ses actions ordinaires de classe A, gérées sur une blockchain spécifique. Les jetons EXOD sont cotés sur le NYSE American, devenant ainsi la première action tokenisée à être cotée sur une bourse américaine.
Crédit privé : fournir un financement à faible coût aux PME
Le crédit privé consiste à fournir des prêts aux entreprises par le biais d'institutions financières non traditionnelles et à tokeniser ces prêts via la blockchain, afin d'accroître la liquidité du capital et la transparence.
Plusieurs plateformes fournissent des canaux de financement aux petites et moyennes entreprises en tokenisant des actifs tels que des créances. Ces plateformes simplifient le processus de prêt grâce à des contrats intelligents, augmentant ainsi la transparence et la sécurité des prêts.
Certaines plateformes de crédit décentralisées se concentrent sur la fourniture de prêts non garantis, gérant les prêts par le biais de contrats intelligents, offrant aux investisseurs de nouvelles opportunités d'investissement en dette.
Il existe également des plateformes qui offrent des prêts non garantis aux entreprises par le biais de la gouvernance communautaire, spécialement destinés aux entreprises des pays en développement, fournissant des canaux de financement à faible coût pour les entreprises du monde entier et améliorant l'accessibilité financière.
Tokenisation immobilière : les investisseurs du monde entier partagent le marché immobilier
La tokenisation immobilière permet aux petits investisseurs de participer à un marché immobilier traditionnellement réservé aux investisseurs ayant un seuil d'entrée élevé, tout en bénéficiant d'une liquidité accrue.
Une plateforme a numérisé les transactions immobilières grâce à la blockchain, permettant aux investisseurs de participer au marché immobilier mondial par le biais de la tokenisation. Cette plateforme a réussi à réaliser la première transaction immobilière au monde achevée sur blockchain.
Une autre plateforme fractionne les actifs immobiliers en petits jetons, permettant aux investisseurs du monde entier de participer au marché immobilier. Grâce à la tokenisation, les investisseurs peuvent profiter de revenus mensuels de loyer, rendant les transactions plus transparentes.
Il existe également des plateformes qui combinent la blockchain et les données du marché immobilier réel, offrant aux investisseurs des opportunités d'investissement sur le marché immobilier mondial. Grâce à des modèles de données innovants, elles fournissent aux investisseurs des choix d'investissement immobilier plus diversifiés.
Tokenisation des œuvres d'art et des objets de collection : une nouvelle voie d'investissement pour les passionnés de collection
La tokenisation des œuvres d'art et des biens de luxe non seulement brise les frontières du marché traditionnel, mais permet également à un plus grand nombre d'investisseurs de participer à l'investissement dans des collections de grande valeur.
Plusieurs plateformes se concentrent sur la tokenisation d'objets de valeur tels que des œuvres d'art, des diamants et des montres de luxe, permettant aux investisseurs d'acheter et d'échanger ces actifs via la blockchain. Ces plateformes offrent aux investisseurs des canaux d'investissement à haute liquidité et transparents.
Échanges décentralisés : La nouvelle ère du trading d'actifs cryptographiques
Les échanges décentralisés ( DEX ) offrent une expérience de trading plus transparente et sécurisée pour le marché des cryptomonnaies, évitant les frais d'intermédiation des échanges centralisés traditionnels.
Plusieurs plateformes se concentrent sur le trading décentralisé des produits dérivés financiers, des produits structurés et des actifs en jetonisation. Grâce à une approche décentralisée, ces plateformes permettent aux actifs financiers traditionnels d'être échangés sur la blockchain, offrant aux investisseurs du monde entier l'opportunité de participer à la tokenisation et au trading des actifs.