Paiements transfrontaliers et sorties de monnaies virtuelles : Conformité et analyse des risques
Récemment, un service de "passerelle de paiement transfrontalière" a été lancé entre la Chine continentale et Hong Kong, offrant aux résidents des deux régions un service de transfert d'argent de petite taille pratique. Ce service a suscité des discussions sur le retrait de monnaies virtuelles. Cet article procédera à une analyse approfondie, explorant la faisabilité et les risques potentiels du retrait de monnaies virtuelles via la passerelle de paiement transfrontalière.
Introduction au paiement transfrontalier
Le service de paiement transfrontalier est la connexion entre le "système de compensation interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale et le système "Fast Payment" de Hong Kong. Il s'adresse principalement aux utilisateurs individuels des deux régions, exigeant que les transferts de fonds vers le nord (de Hong Kong vers la Chine continentale) soient initiés par des entités ayant une identité hongkongaise, tandis que les transferts de fonds vers le sud (de la Chine continentale vers Hong Kong) doivent être initiés par des entités ayant une identité continentale.
En ce qui concerne les montants, les résidents de Hong Kong peuvent envoyer jusqu'à 10 000 dollars de Hong Kong par jour vers le continent, avec un plafond annuel de 200 000 dollars de Hong Kong. Les résidents du continent qui envoient de l'argent à Hong Kong doivent respecter un quota de 50 000 dollars américains par an pour l'achat de devises.
Actuellement, plusieurs grandes banques de la Chine continentale et de Hong Kong ont ouvert ce service. Les utilisateurs peuvent facilement effectuer des transferts transfrontaliers via l'application bancaire mobile, et les fonds peuvent être crédités instantanément.
Mode de retrait de monnaie virtuelle à Hong Kong
À Hong Kong, les méthodes de retrait de monnaie virtuelle sont principalement les suivantes :
Magasin OTC hors ligne : permet d'échanger directement des monnaies virtuelles populaires contre des dollars de Hong Kong, mais ne prend pas en charge les virements vers un compte bancaire en Chine continentale.
Échanges agréés : tels que OSL, HashKey, etc., mais il est généralement requis que les utilisateurs ouvrent un compte sur l'échange, et il est difficile pour les résidents purement continentaux de satisfaire aux conditions d'ouverture de compte.
Sociétés de valeurs mobilières : comme Victory Securities, Guotai Junan International, etc., il existe également des problèmes d'ouverture de compte pour les résidents purement continentaux.
Pour les résidents de la Chine continentale sans visa de travail à Hong Kong ou preuve de résidence, il semble qu'ils ne puissent actuellement retirer des fonds que par le biais de magasins OTC.
Risques juridiques liés à l'utilisation de la sortie de fonds via le paiement transfrontalier
Bien que la passerelle de paiement transfrontalier facilite le transfert de fonds à l'étranger, son utilisation pour le retrait de monnaie virtuelle présente les problèmes suivants :
Restrictions d'identité : Le transfert nord-sud exige que le transfert soit effectué par un résident de Hong Kong vers un résident de la Chine continentale. Les résidents de la Chine continentale, même s'ils possèdent une carte bancaire de Hong Kong, ont du mal à utiliser ce système pour transférer des fonds vers la Chine continentale.
Restrictions d'utilisation commerciale : Le service de paiement transfrontalier est principalement destiné aux scénarios tels que le paiement des frais de scolarité, le paiement des services publics, les soins médicaux, le versement des salaires, etc. Les transactions de monnaie virtuelle ne sont pas incluses.
Exigences de conformité : Les institutions participantes doivent respecter les règlements sur la gestion des règlements transfrontaliers, exécuter les exigences de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d'argent et surveiller les transactions suspectes.
Vérification bancaire : Bien que les transactions de paiement transfrontalier ne soient pas strictement contrôlées pour leur contexte, du point de vue de la conformité, il est possible que les banques ne laissent pas passer les montants issus de la conversion de monnaies virtuelles.
Par conséquent, du point de vue de la conformité légale, il n'est pas recommandé d'effectuer des opérations de sortie de monnaie virtuelle et d'entrée de fonds via le canal de paiement transfrontalier.
Conclusion
Avec l'éclaircissement progressif de la réglementation des actifs virtuels à Hong Kong, les institutions financières traditionnelles commencent à s'aventurer dans le domaine de la monnaie virtuelle. Par exemple, Guotai Junan International a récemment obtenu l'autorisation de proposer des services de trading d'actifs virtuels à Hong Kong, suscitant des discussions animées sur le marché. Cette tendance indique que la monnaie virtuelle commence à être reconnue par le secteur financier traditionnel.
Cependant, pour les investisseurs individuels, il est toujours nécessaire de faire preuve de prudence lors des transactions transfrontalières de monnaie virtuelle et des transferts de fonds, en comprenant bien les réglementations et les risques associés. Avec l'évolution constante de l'environnement réglementaire, il pourrait émerger à l'avenir des méthodes de transaction transfrontalières de monnaie virtuelle plus conformes et pratiques.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
22 J'aime
Récompense
22
4
Partager
Commentaire
0/400
Blockwatcher9000
· 07-16 22:16
La politique est une métaphysique.
Voir l'originalRépondre0
RetiredMiner
· 07-14 04:55
Encore en train de se faire prendre pour des cons?
Voir l'originalRépondre0
TestnetFreeloader
· 07-14 04:55
Évitez les investissements à haut risque, cela peut vraiment vous faire perdre beaucoup.
Paiement transfrontalier et sortie de monnaie virtuelle : risques de conformité et perspectives d'avenir
Paiements transfrontaliers et sorties de monnaies virtuelles : Conformité et analyse des risques
Récemment, un service de "passerelle de paiement transfrontalière" a été lancé entre la Chine continentale et Hong Kong, offrant aux résidents des deux régions un service de transfert d'argent de petite taille pratique. Ce service a suscité des discussions sur le retrait de monnaies virtuelles. Cet article procédera à une analyse approfondie, explorant la faisabilité et les risques potentiels du retrait de monnaies virtuelles via la passerelle de paiement transfrontalière.
Introduction au paiement transfrontalier
Le service de paiement transfrontalier est la connexion entre le "système de compensation interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale et le système "Fast Payment" de Hong Kong. Il s'adresse principalement aux utilisateurs individuels des deux régions, exigeant que les transferts de fonds vers le nord (de Hong Kong vers la Chine continentale) soient initiés par des entités ayant une identité hongkongaise, tandis que les transferts de fonds vers le sud (de la Chine continentale vers Hong Kong) doivent être initiés par des entités ayant une identité continentale.
En ce qui concerne les montants, les résidents de Hong Kong peuvent envoyer jusqu'à 10 000 dollars de Hong Kong par jour vers le continent, avec un plafond annuel de 200 000 dollars de Hong Kong. Les résidents du continent qui envoient de l'argent à Hong Kong doivent respecter un quota de 50 000 dollars américains par an pour l'achat de devises.
Actuellement, plusieurs grandes banques de la Chine continentale et de Hong Kong ont ouvert ce service. Les utilisateurs peuvent facilement effectuer des transferts transfrontaliers via l'application bancaire mobile, et les fonds peuvent être crédités instantanément.
Mode de retrait de monnaie virtuelle à Hong Kong
À Hong Kong, les méthodes de retrait de monnaie virtuelle sont principalement les suivantes :
Magasin OTC hors ligne : permet d'échanger directement des monnaies virtuelles populaires contre des dollars de Hong Kong, mais ne prend pas en charge les virements vers un compte bancaire en Chine continentale.
Échanges agréés : tels que OSL, HashKey, etc., mais il est généralement requis que les utilisateurs ouvrent un compte sur l'échange, et il est difficile pour les résidents purement continentaux de satisfaire aux conditions d'ouverture de compte.
Sociétés de valeurs mobilières : comme Victory Securities, Guotai Junan International, etc., il existe également des problèmes d'ouverture de compte pour les résidents purement continentaux.
Pour les résidents de la Chine continentale sans visa de travail à Hong Kong ou preuve de résidence, il semble qu'ils ne puissent actuellement retirer des fonds que par le biais de magasins OTC.
Risques juridiques liés à l'utilisation de la sortie de fonds via le paiement transfrontalier
Bien que la passerelle de paiement transfrontalier facilite le transfert de fonds à l'étranger, son utilisation pour le retrait de monnaie virtuelle présente les problèmes suivants :
Restrictions d'identité : Le transfert nord-sud exige que le transfert soit effectué par un résident de Hong Kong vers un résident de la Chine continentale. Les résidents de la Chine continentale, même s'ils possèdent une carte bancaire de Hong Kong, ont du mal à utiliser ce système pour transférer des fonds vers la Chine continentale.
Restrictions d'utilisation commerciale : Le service de paiement transfrontalier est principalement destiné aux scénarios tels que le paiement des frais de scolarité, le paiement des services publics, les soins médicaux, le versement des salaires, etc. Les transactions de monnaie virtuelle ne sont pas incluses.
Exigences de conformité : Les institutions participantes doivent respecter les règlements sur la gestion des règlements transfrontaliers, exécuter les exigences de conformité telles que la lutte contre le blanchiment d'argent et surveiller les transactions suspectes.
Vérification bancaire : Bien que les transactions de paiement transfrontalier ne soient pas strictement contrôlées pour leur contexte, du point de vue de la conformité, il est possible que les banques ne laissent pas passer les montants issus de la conversion de monnaies virtuelles.
Par conséquent, du point de vue de la conformité légale, il n'est pas recommandé d'effectuer des opérations de sortie de monnaie virtuelle et d'entrée de fonds via le canal de paiement transfrontalier.
Conclusion
Avec l'éclaircissement progressif de la réglementation des actifs virtuels à Hong Kong, les institutions financières traditionnelles commencent à s'aventurer dans le domaine de la monnaie virtuelle. Par exemple, Guotai Junan International a récemment obtenu l'autorisation de proposer des services de trading d'actifs virtuels à Hong Kong, suscitant des discussions animées sur le marché. Cette tendance indique que la monnaie virtuelle commence à être reconnue par le secteur financier traditionnel.
Cependant, pour les investisseurs individuels, il est toujours nécessaire de faire preuve de prudence lors des transactions transfrontalières de monnaie virtuelle et des transferts de fonds, en comprenant bien les réglementations et les risques associés. Avec l'évolution constante de l'environnement réglementaire, il pourrait émerger à l'avenir des méthodes de transaction transfrontalières de monnaie virtuelle plus conformes et pratiques.