Guia de Segurança de Investimento em Web3: Identificação e Prevenção de Lavar os Olhos Financeiro de Alto Nível
No domínio do Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alto patrimônio também enfrentam alguns esquemas de investimento cuidadosamente elaborados. Esses esquemas costumam se disfarçar como fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos, tornando difícil a sua identificação. Este artigo irá combinar casos reais para esclarecer esses esquemas que parecem sofisticados e fornecer estratégias práticas de prevenção para garantir a segurança dos ativos.
Lavar os olhos do fundo de criptomoeda falso
No mercado Web3, os fundos de criptomoedas tornaram-se uma forma popular de investimento. No entanto, devido à falta de um sistema regulatório adequado, alguns indivíduos mal-intencionados aproveitam essa zona cinzenta, sob a bandeira de "fundos de criptomoeda", para realizar lavar os olhos.
O caso da Arbix Finance em 2022 é um exemplo típico de um lavar os olhos de um fundo de criptomoeda falso. O projeto alegava ser um fundo de quantificação descentralizado auditado, prometendo altos retornos diários de 5%. No início, os investidores conseguiram efetivamente retirar fundos, mas alguns meses depois, os fundos da conta do fundo foram rapidamente transferidos para um endereço anônimo, o site foi fechado, a equipe desapareceu, resultando, no final, em uma perda de 10 milhões de dólares para os investidores.
Sugestões de prevenção:
Verificação do registo de fundos: todos os fundos legais devem ser registados em países e regiões mainstream (como os Estados Unidos, Singapura, Hong Kong, BVI). Antes de investir, deve-se consultar o estado de registo do fundo e do seu gestor.
Verificar o desempenho histórico: Para fundos que afirmam ter múltiplos casos de sucesso, é possível consultar o seu desempenho histórico através de bases de dados como Preqin, Crunchbase.
Monitorizar o fluxo de fundos: Utilizar ferramentas como Etherscan e Nansen para consultar o endereço do fundo, rastrear o fluxo de fundos e as alterações nos ativos detidos.
Lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoedas
Nos últimos anos, alguns indivíduos mal-intencionados têm imitado bancos privados tradicionais e empresas de gestão de património, lançando o que chamam de "produtos de depósito de criptomoedas de alta gama". Esses lavar os olhos geralmente prometem retornos de juros muito superiores aos níveis de mercado ao depositar ativos digitais, e até afirmam serem capazes de evitar impostos de forma legal. No entanto, esses "bancos de criptomoedas" muitas vezes carecem de licenças financeiras formais e garantias regulatórias, levando, em última instância, a perdas de ativos para os investidores.
Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA acusou uma determinada plataforma de empréstimo de criptomoedas de oferecer ilegalmente serviços de depósito, com fundos envolvidos que chegam a 120 milhões de dólares. A plataforma havia afirmado oferecer um retorno sobre depósitos de "12% ao ano" e alegou ter licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a plataforma não estava sujeita a uma supervisão eficaz, seus produtos de depósito não eram conformes, resultando na congelamento de muitas contas, impossibilitando os investidores de retirar seus fundos.
Sugestões de prevenção:
Verificar a licença financeira: Antes de investir, é imprescindível confirmar se a plataforma possui licenças financeiras legais, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura e a FINMA da Suíça.
Confirmação de custódia de fundos: plataformas em conformidade geralmente custodiariam os fundos dos clientes de forma independente, para evitar abusos e desvio.
Verificação regular do estado de conformidade: mesmo que a plataforma possua licenças financeiras de vários países, é necessário confirmar regularmente o seu estado de conformidade, pois as mudanças no ambiente regulatório podem afetar a legalidade da plataforma.
lavar os olhos do projeto de criptomoeda
No domínio do Web3, os esquemas Ponzi estão a surgir constantemente. A característica desses esquemas é atrair fundos através da promessa de altos retornos, sem haver projetos de investimento reais; todos os retornos são pagos aos investidores antigos apenas com o dinheiro dos novos investidores, até que a cadeia de financiamento se rompa.
OneCoin é um típico projeto falso disfarçado de criptomoeda. O projeto afirma ser uma criptomoeda revolucionária, mas na realidade não possui tecnologia de blockchain que o suporte. Seu fundador atraiu um grande número de investidores por meio de propaganda enganosa e promessas de enormes retornos. No final, o OneCoin foi revelado como um esquema Ponzi, o fundador desapareceu e os investidores acumularam perdas superiores a 4,5 bilhões de dólares.
Sugestões de prevenção:
Exigir transparência do projeto: qualquer projeto que afirme ser uma criptomoeda deve ter plena transparência e aceitar auditorias independentes de terceiros.
Esteja atento a retornos anormais elevados: se a taxa de retorno anual prometida pelo projeto estiver muito acima do intervalo normal de mercado, os investidores devem estar em alta alerta.
Investigar a fundo o contexto do projeto: realizar uma investigação aprofundada sobre o projeto, compreendendo a experiência da equipe fundadora e os sucessos de projetos anteriores.
Monitorização do fluxo de fundos: Utilize ferramentas como Etherscan, Nansen, entre outras, para verificar a movimentação de fundos e garantir que os mesmos não estejam a fluir para contas não relacionadas ou a ser transferidos para locais desconhecidos.
Diversificação de Investimentos: Evite colocar todos os fundos em um único projeto, especialmente em projetos de criptomoeda de alto risco. Diversifique os investimentos de forma razoável, combinando ferramentas financeiras tradicionais com ativos criptográficos para reduzir o risco geral da carteira de investimentos.
Estratégias chave para proteger investimentos em criptomoedas
No mercado de criptomoedas, os investidores de alta renda enfrentam riscos que não incluem apenas as perdas financeiras resultantes da volatilidade do mercado, mas, mais importante, os esquemas e projetos não conformes causados pela falta de regulamentação e transparência neste setor. Assim, na era do Web3, a verdadeira sabedoria de investimento não reside apenas na descoberta de projetos de alto crescimento, mas também em garantir que os ativos estejam protegidos contra fraudes e riscos.
As três sugestões a seguir merecem a atenção dos investidores:
Due diligence independente: todos os investimentos devem passar por uma due diligence independente, não se deve depender apenas da promoção da parte do projeto, deve haver uma investigação independente de terceiros.
Conformidade em primeiro lugar: evite cair na armadilha do "Web3 sem regulação" e garanta que todas as instituições financeiras envolvidas possuam licenças legais.
Valorizar os detalhes do contrato: os detalhes do contrato podem determinar a sobrevivência dos ativos, devendo ser sempre revistos por uma equipa jurídica profissional.
Ao estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção, os investidores podem aproveitar as oportunidades de investimento em Web3 enquanto minimizam o risco e garantem a segurança dos ativos.
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Web3 investidores devem ler: estratégias de prevenção contra lavar os olhos de alta finança
Guia de Segurança de Investimento em Web3: Identificação e Prevenção de Lavar os Olhos Financeiro de Alto Nível
No domínio do Web3, além dos eventos de segurança comuns, os investidores de alto patrimônio também enfrentam alguns esquemas de investimento cuidadosamente elaborados. Esses esquemas costumam se disfarçar como fundos de hedge, escritórios familiares, bancos privados ou oportunidades de investimento em projetos, tornando difícil a sua identificação. Este artigo irá combinar casos reais para esclarecer esses esquemas que parecem sofisticados e fornecer estratégias práticas de prevenção para garantir a segurança dos ativos.
Lavar os olhos do fundo de criptomoeda falso
No mercado Web3, os fundos de criptomoedas tornaram-se uma forma popular de investimento. No entanto, devido à falta de um sistema regulatório adequado, alguns indivíduos mal-intencionados aproveitam essa zona cinzenta, sob a bandeira de "fundos de criptomoeda", para realizar lavar os olhos.
O caso da Arbix Finance em 2022 é um exemplo típico de um lavar os olhos de um fundo de criptomoeda falso. O projeto alegava ser um fundo de quantificação descentralizado auditado, prometendo altos retornos diários de 5%. No início, os investidores conseguiram efetivamente retirar fundos, mas alguns meses depois, os fundos da conta do fundo foram rapidamente transferidos para um endereço anônimo, o site foi fechado, a equipe desapareceu, resultando, no final, em uma perda de 10 milhões de dólares para os investidores.
Sugestões de prevenção:
Verificação do registo de fundos: todos os fundos legais devem ser registados em países e regiões mainstream (como os Estados Unidos, Singapura, Hong Kong, BVI). Antes de investir, deve-se consultar o estado de registo do fundo e do seu gestor.
Verificar o desempenho histórico: Para fundos que afirmam ter múltiplos casos de sucesso, é possível consultar o seu desempenho histórico através de bases de dados como Preqin, Crunchbase.
Monitorizar o fluxo de fundos: Utilizar ferramentas como Etherscan e Nansen para consultar o endereço do fundo, rastrear o fluxo de fundos e as alterações nos ativos detidos.
Lavar os olhos de depósitos bancários em criptomoedas
Nos últimos anos, alguns indivíduos mal-intencionados têm imitado bancos privados tradicionais e empresas de gestão de património, lançando o que chamam de "produtos de depósito de criptomoedas de alta gama". Esses lavar os olhos geralmente prometem retornos de juros muito superiores aos níveis de mercado ao depositar ativos digitais, e até afirmam serem capazes de evitar impostos de forma legal. No entanto, esses "bancos de criptomoedas" muitas vezes carecem de licenças financeiras formais e garantias regulatórias, levando, em última instância, a perdas de ativos para os investidores.
Em 2022, a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA acusou uma determinada plataforma de empréstimo de criptomoedas de oferecer ilegalmente serviços de depósito, com fundos envolvidos que chegam a 120 milhões de dólares. A plataforma havia afirmado oferecer um retorno sobre depósitos de "12% ao ano" e alegou ter licenças financeiras em vários países. No entanto, a investigação revelou que a plataforma não estava sujeita a uma supervisão eficaz, seus produtos de depósito não eram conformes, resultando na congelamento de muitas contas, impossibilitando os investidores de retirar seus fundos.
Sugestões de prevenção:
Verificar a licença financeira: Antes de investir, é imprescindível confirmar se a plataforma possui licenças financeiras legais, como a FCA do Reino Unido, a MAS de Singapura e a FINMA da Suíça.
Confirmação de custódia de fundos: plataformas em conformidade geralmente custodiariam os fundos dos clientes de forma independente, para evitar abusos e desvio.
Verificação regular do estado de conformidade: mesmo que a plataforma possua licenças financeiras de vários países, é necessário confirmar regularmente o seu estado de conformidade, pois as mudanças no ambiente regulatório podem afetar a legalidade da plataforma.
lavar os olhos do projeto de criptomoeda
No domínio do Web3, os esquemas Ponzi estão a surgir constantemente. A característica desses esquemas é atrair fundos através da promessa de altos retornos, sem haver projetos de investimento reais; todos os retornos são pagos aos investidores antigos apenas com o dinheiro dos novos investidores, até que a cadeia de financiamento se rompa.
OneCoin é um típico projeto falso disfarçado de criptomoeda. O projeto afirma ser uma criptomoeda revolucionária, mas na realidade não possui tecnologia de blockchain que o suporte. Seu fundador atraiu um grande número de investidores por meio de propaganda enganosa e promessas de enormes retornos. No final, o OneCoin foi revelado como um esquema Ponzi, o fundador desapareceu e os investidores acumularam perdas superiores a 4,5 bilhões de dólares.
Sugestões de prevenção:
Exigir transparência do projeto: qualquer projeto que afirme ser uma criptomoeda deve ter plena transparência e aceitar auditorias independentes de terceiros.
Esteja atento a retornos anormais elevados: se a taxa de retorno anual prometida pelo projeto estiver muito acima do intervalo normal de mercado, os investidores devem estar em alta alerta.
Investigar a fundo o contexto do projeto: realizar uma investigação aprofundada sobre o projeto, compreendendo a experiência da equipe fundadora e os sucessos de projetos anteriores.
Monitorização do fluxo de fundos: Utilize ferramentas como Etherscan, Nansen, entre outras, para verificar a movimentação de fundos e garantir que os mesmos não estejam a fluir para contas não relacionadas ou a ser transferidos para locais desconhecidos.
Diversificação de Investimentos: Evite colocar todos os fundos em um único projeto, especialmente em projetos de criptomoeda de alto risco. Diversifique os investimentos de forma razoável, combinando ferramentas financeiras tradicionais com ativos criptográficos para reduzir o risco geral da carteira de investimentos.
Estratégias chave para proteger investimentos em criptomoedas
No mercado de criptomoedas, os investidores de alta renda enfrentam riscos que não incluem apenas as perdas financeiras resultantes da volatilidade do mercado, mas, mais importante, os esquemas e projetos não conformes causados pela falta de regulamentação e transparência neste setor. Assim, na era do Web3, a verdadeira sabedoria de investimento não reside apenas na descoberta de projetos de alto crescimento, mas também em garantir que os ativos estejam protegidos contra fraudes e riscos.
As três sugestões a seguir merecem a atenção dos investidores:
Due diligence independente: todos os investimentos devem passar por uma due diligence independente, não se deve depender apenas da promoção da parte do projeto, deve haver uma investigação independente de terceiros.
Conformidade em primeiro lugar: evite cair na armadilha do "Web3 sem regulação" e garanta que todas as instituições financeiras envolvidas possuam licenças legais.
Valorizar os detalhes do contrato: os detalhes do contrato podem determinar a sobrevivência dos ativos, devendo ser sempre revistos por uma equipa jurídica profissional.
Ao estabelecer critérios rigorosos de seleção de investimentos e múltiplas medidas de proteção, os investidores podem aproveitar as oportunidades de investimento em Web3 enquanto minimizam o risco e garantem a segurança dos ativos.