Taproot Varlıkları + Lighting Ağı: stablecoin ödemeleri için yeni altyapı Merkeziyetsizlik Cüzdanı son parçayı tamamlıyor

Giriş

Blok zinciri teknolojisi esasen ödeme senaryolarının bir uzantısıdır. Stabil coinler, kripto para piyasasında önemli bir yer tutmakta ve küresel ödemeler, sınır ötesi takas gibi alanlarda giderek daha önemli bir rol oynamaktadır. Şu anda, merkezi stabil coinler hâlâ %90'dan fazla pazar payına sahiptir ve USDT mutlak bir hakimiyet sağlamaktadır. Stabil coinler 150 milyar USD'den fazla basılmış olmasına rağmen, 2024 yılına ait Federal Rezerv raporundaki 20 trilyon USD M1 miktarıyla karşılaştırıldığında, stabil coinlerin piyasa değeri yalnızca %0.75'tir. Stabil coinlerin ödeme alanındaki uygulamaları hâlâ büyük bir potansiyele sahiptir. Taproot Assets protokolünün piyasaya sürülmesi, stabil coinlerin yüksek frekanslı küçük ödemeler senaryosundaki uygulamaları için geniş bir alan açmakta ve stabil coinlerin yaygın bir ödeme aracı olarak benimsenmesinin mümkün olduğunu göstermektedir.

1. Stabil kripto para, geleceğin bir sonraki trilyon dolarlık pazarıdır.

Stablecoin pazarının hızla gelişimi, gelecekteki finans alanında bir trilyon dolarlık bir pazar olma potansiyelini işaret ediyor. Şu anda, stablecoin piyasa değeri 160 milyar doları aşmış durumda ve günlük işlem hacmi 100 milyar doların üzerine çıkıyor. Ana akım ülkeler, stablecoin ile ilgili politika ve düzenlemeler çıkarmaya başladı; birçok kurum, stablecoin'in küresel ödeme uygulamalarının yaygınlaşmasından kaynaklanan yeni bir trilyon dolarlık pazar yaratacağını tahmin ediyor.

Stabil kripto paralar merkezi ve merkeziyetsiz olmak üzere iki ana kategoriye ayrılabilir. Şu anda merkezi stabil kripto paralar pazarın mutlak hakimiyetine sahiptir, USDT ve USDC sırasıyla 114,46 milyar dolar ve 34,15 milyar dolar değerinde dolar stabil kripto parası çıkarmıştır. Tether, 125 kişilik bir şirket büyüklüğü ile bir yıl içinde 4,5 milyar dolar brüt kar elde etmektedir. Bu cazip fırsat, birçok büyük kurumun pazara girmesini sağladı.

Stablecoin'lar kripto para ticareti ve DeFi'de önemli bir rol oynamasına rağmen, bunların gerçek ticaretle entegrasyonunu araştırma aşaması hala erken dönemdedir. Uzun vadede, stablecoin'lerin en potansiyel uygulama alanı ödeme alanında, özellikle de sınır ötesi ödemelerde bulunmaktadır. Stablecoin düzenlemeleri giderek uyumlu hale geldikçe, bunların küresel ödeme sahasındaki önemi daha da artacaktır. Gelecekte, stablecoin'lerin ödeme alanında geniş çapta benimsenmesi, DeFi ile birleşerek PayFi'yi ortaya çıkarabilir ve ödeme alanında birlikte çalışabilirlik, programlanabilirlik ve birleştirebilirlik sağlayarak geleneksel finansın gerçekleştiremeyeceği yeni bir finansal paradigma ve ürün deneyimi oluşturabilir.

2. Taproot Assets protokolü + Lightning Network, küresel bir ödeme ağının altyapısı olma potansiyeline sahip.

Şu anda stabil coinler esas olarak ETH ve TRON blockchain ağlarında işlem görmektedir, ancak bu ağların işlem ücretleri genellikle 1U'dan fazladır ve zincir üstü transfer süreleri 1 dakikayı aşmaktadır. Buna karşılık, Lightning Network daha hızlı, düşük maliyetli ve yüksek ölçeklenebilirlik avantajlarına sahiptir.

2.1 Hızlı Ağ Nedir?

Lightning Network, Bitcoin ağının ilk olgun ikinci katman genişleme çözümüdür. Lightning Labs, Blockstream ve ACINQ gibi birçok ekip bağımsız olarak Lightning Network'ü geliştirmiştir. Taproot Assets ise Lightning Labs tarafından geliştirilen bir varlık ihraç protokolüdür.

Ağ geçidi, çift yönlü akışkanlık sağlayan bir durum kanalı oluşturarak gerçekleştirilir. Taraflar, zincir üzerinde bir 2-2 çoklu imza adresi oluşturur ve belirli bir limit dahilinde Bitcoin aktarabilir veya çıkarabilirler. İşlem sırasında, taraflar kilitlenmiş verileri gönderir ve defter tutar, işlem ödemesi oluşturulur. Hesaplama sırasında, yeni adresin Bitcoin'i hesaplanan miktara göre her iki tarafa aktarılır. Bu süreç, Hash Zaman Kilidi Sözleşmesi (HTLC) tarafından gerçekleştirilir ve zorunlu hale getirilir.

2.2 Lightning Network, istikrarlı paraların küresel ödemeleri için en iyi altyapı haline geliyor.

Lightning Network, kullanıcıların zincir dışı sınırsız işlem yapmasına olanak tanır, bu da Bitcoin ağında tıkanıklığa neden olmaz ve aynı zamanda Bitcoin ağının güvenliğinden yararlanır. Teorik olarak, Lightning Network'ün ölçeklenebilirliğinin bir sınırı yoktur.

Şu anda, Lightning Network 9 yıldır çalışıyor, Bitcoin ağı üzerinde kurulmuş, 57000'den fazla düğüm ve PoW iş kanıtı mekanizması ile güvenliği en üst düzeye çıkarıyor.

Şu ana kadar, Lightning Network 5000'den fazla Bitcoin kapasitesine, dünya genelinde 18000'den fazla düğüme ve 50000'den fazla kanala ulaşmıştır. İki yönlü ödeme kanalları oluşturarak anlık ve düşük maliyetli işlemler gerçekleştirmekte, dünya genelinde birçok ödeme sağlayıcısı ve tüccar tarafından entegrasyon ve kullanım için benimsenmekte, giderek küresel ödemelerde en yaygın uzlaşma olan merkeziyetsiz bir çözüm haline gelmektedir.

2.3 Taproot Assets protokolü, Lightning Network'ün son kilometre eksikliğini tamamladı.

Taproot Assets protokolü ortaya çıkmadan önce, Lightning Network yalnızca Bitcoin'i ödeme para birimi olarak destekliyordu ve uygulama senaryoları sınırlıydı. Taproot Assets protokolünün piyasaya sürülmesi bu sorunu çözdü. Bitcoin ağına dayanan varlık ihraç protokolü, Lightning Labs tarafından geliştirilmiştir. Herhangi bir kişi veya kurum, bu protokolü kullanarak kendi token'larını ihraç edebilir, bunlar arasında fiat para birimlerine karşılık gelen stablecoin'ler de bulunur.

Taproot Assets protokolünün avantajı, varlıklarının Lightning Network ile tamamen uyumlu olmasıdır, bu da Lightning Network üzerinde stablecoin ile ödeme yapılmasını mümkün kılar. Bu, gelecekte Bitcoin ağı üzerinde ihraç edilen yeni varlıkların (özellikle stablecoinlerin) Lightning Network'te dolaşımda olacağı anlamına gelir ve bu da Lightning Network'ün küresel ölçekteki ödeme yapısını ve etkisini daha da güçlendirir.

Taproot Assets protokolünün detaylı açıklaması

TA protokolünün çalışma prensibi, Bitcoin'in UTXO modeline derinlemesine yerleşmiş olup, Bitcoin ağının Taproot güncellemesine dayanmaktadır. Bu ikisi, TA protokolünün temel unsurlarıdır ve protokolün etkin bir şekilde çalışmasını sağlamaktadır.

3.1 UTXO modeli ve Hesap modelinin benzerlikleri ve farkları

UTXO (Harcanmamış İşlem Çıktısı), Bitcoin ikinci katmanı ve Ordi, Runes protokollerinin temelini oluşturur. Buna karşılık, Ethereum ve Solana gibi çoğu halka açık blok zinciri Hesap (Account) modelini benimsemektedir.

UTXO modeli, nakite çevrilebilen çeklerin saklandığı bir cüzdan olarak düşünülebilir. Bitcoin ağı, bu çekleri kabul edebilen bir banka gibidir ve kullanıcıların bu çeklerle işlem yapması yoluyla her adresin en güncel bakiyesini hesaplar.

UTXO modeli doğal olarak çift harcama sorununu ortadan kaldırır ve daha yüksek güvenlik sağlar. TA protokolü, Bitcoin ağ katmanının güvenlik özelliklerini miras alır ve yanlış transfer veya eksik transfer riskini önler.

TA protokolü, varlıkların UTXO ile hareket etmesini sağlamak için tek kullanımlık mühürleme konseptini benimser. Bu mekanizma altında, en uzun zinciri madenciliğini yapan madencilerin UTXO üzerindeki nihai yorum hakkına sahip olur. BRC20'nin varlıkları tanımlamak için zincir dışı indekslere güvenmesine kıyasla, TA protokolü işlem güvenliğini artırır, çift harcama saldırılarını ve merkezi kuruluşların neden olabileceği hata veya kötü niyetli eylem riskini önler.

3.2 Taproot yükseltmesi, daha karmaşık işlevler gerçekleştirmeyi sağlar

2021'deki Taproot protokol güncellemesi, Bitcoin ağına basit akıllı sözleşme işlevselliği getirdi. P2TR formatındaki cüzdan adresleri, Bitscript aracılığıyla daha karmaşık mantıklar gerçekleştirebilir, bu da yeni ve karmaşık işlem türlerinin zincir üzerinde mümkün olmasını sağlar.

En önemli iyileştirme çoklu imza (multisig) uygulamasıdır. Bu özellik, kurumsal kullanıcıların işlemlerini daha güvenli hale getirir; çoklu imza adresleri, özel cüzdan adresleriyle aynı uzunluktadır ve dışarıdan ayırt edilemez, bu da güvenlik ve gizlilik korumasını artırır. Bu teknolojik ilerleme, kurumsal ve B2B işlemler için sağlam bir temel sağlar ve daha geniş ticari uygulamaları teşvik eder.

Kullanıcıların en belirgin hissi, cüzdan adresi formatının değişimidir; "bc1p..." ile başlayan cüzdan adresleri artık Taproot güncellemesini desteklemektedir.

3.3 TA teknik prensipleri

TA protokolü, varlıkların her UTXO üzerinde etiketlendiği daha verimli bir yöntem kullanır, yalnızca zincir üzerinde script ağacının kök hash'ini depolar, script ise zincir dışında saklanır. TA varlıkları, Lightning Network'ün ödeme kanallarına yatırılabilir ve mevcut Lightning Network üzerinden transfer edilebilir, bu da TA varlıklarının Bitcoin ana ağında ve Lightning Network'te dolaşabileceği anlamına gelir.

TA protokolü, varlık durum dönüşüm kayıtlarını Taproot'un Merkle ağacında tutarak Taproot yükseltmesini kullanıyor; aynı zamanda Bitcoin UTXO'nun "bir kerelik mühürleme" özelliğini kullanarak Bitcoin zincirinde varlık durum dönüşümüne dair bir konsensüs elde ediyor.

TA protokolü, varlık durumunu yönetmek için seyrek Merkle toplam ağaçları (MS-SMT) kullanır ve varlık durumunun dönüşümünü takip etmesi gereken standartları tanımlar. Dikkat edilmesi gereken nokta, yalnızca Merkle ağacının kök hash'inin Bitcoin zincirine yazılmasıdır; varlık verileri ne kadar büyük olursa olsun, Bitcoin zincirindeki işlem uzunluğu sabit kalır.

3.4 TA Protokolü ve Lightning Network'ün İlişkisi

TA protokolü varlıkları artık Lightning Network'e sorunsuz bir şekilde girebilir, bu TA kanalı aracılığıyla gerçekleştirilir. Daha önce Lightning Network yalnızca Bitcoin dolaşımını destekliyordu, şimdi TA protokolü aracılığıyla Bitcoin ana zincirinde varlıkların ihraç edilmesine, özellikle de stabilcoin'lere izin veriliyor ve ardından Lightning Network'te dolaşımda bulunabiliyor.

TA kanalı, hash zaman kilidi sözleşmesine dayanan durum kanalının gerçekleştirme ilkesi ile aynıdır. TA varlıkları zaten bir UTXO içinde bulunduğundan, TA kanalının gerçekleştirme mekanizması değişmemiştir; sadece artık Channel, TA varlıklarının dolaşımını da desteklemektedir.

3.5 Kullanıcı kullanım maliyetleri çok yüksek, merkezi yönetim sorunlarının hala çözülmesi gerekiyor.

TA protokolü yalnızca her işlem için kök hash'i zincir üzerinde kaydederken, varlık verileri her bir istemcide zincir dışı olarak saklanmalıdır. İstemcilerin varlıkların geçerliliğini doğrulaması (CSV) gereklidir. TA varlıklarını kullanmak için, varlığa karşılık gelen UTXO'nun özel anahtarına ve bu varlığın ilgili verilerine Merkle ağacında ihtiyaç vardır.

TA protokolünün resmi uygulaması (Tapd), Lightning Node (LND) cüzdan hizmetine derinlemesine bağımlıdır ve hesap yönetim mekanizması yoktur. Lightning ağı'nın merkeziyetsiz yapısı, kullanıcıların kendi düğümlerini inşa etmesini gerektirir, bu da sıradan kullanıcıların katılımını zorlaştırır.

Şu anda Lightning Network üzerindeki cüzdan hizmetleri temelde birer kurumsal cüzdan çözümüdür; TA'nın çıkardığı yeni varlıklar da kurumsal cüzdan içinde tutulacaktır. Gelecekte TA varlıkları büyük miktarlarda stabil coin ile işlem gördüğünde, büyük varlıklar öncelikle Bitcoin ana ağında saklanacak, küçük varlıklar ise ödeme ihtiyaçlarını karşılamak için Lightning Network'e yüklenilecektir. Bu nedenle, büyük varlıkların depolanması ve güvenliği yönetimi, kullanıcıların stabil coin üzerindeki mülkiyetini tamamen sahiplenmelerini sağlayacak daha merkeziyetsiz bir şekilde yapılması son derece önemlidir.

4. Kendin Yönetilen Çözümler - Lightning Ödeme Ağı'nın Son Parçasını Tamamlama

Pazarında, TA varlıklarının aydınlık ağda dolaşımına yönelik çeşitli merkeziyetsiz çözümler ortaya çıkmıştır. Örneğin, LnFi kullanıcıların kendi aydınlık ağ düğümlerini kolayca dağıtmasını sağlayan bulut barındırma çözümünü önerdi ve katılım eşiğini düşürdü.

BitTap ekibi, TA protokolü ekosisteminin merkeziyetsiz altyapısına odaklanarak, kullanıcılara kendi kendine barındırılan cüzdan hakları sunan TA'nın merkeziyetsiz tarayıcı eklenti cüzdanını geliştirdi.

BitTap'ın önerdiği yenilikçi cüzdan protokolü (Bittapd), kullanıcıların özel anahtarları tamamen kontrol etmelerini sağlar. İşlem imzalamak gerektiğinde, Bittapd kullanıcı adına Tapd ile etkileşime geçer ve kullanıcılar Metamask cüzdanına benzer merkeziyetsiz bir deneyim ve güvenlikten yararlanabilir. Kullanıcılar, BitTap cüzdanını kullanarak Bitcoin ana ağındaki stabilcoin varlıklarını depolayabilir ve transfer edebilir ve bozuk paralarını Lightning Network'e serbestçe aktarabilir.

Bittapd protokolü, TA protokolünün merkeziyetsiz aracısıdır ve Tapd'nin yerel merkeziyetçi hesap sistemini merkeziyetsiz bir çözüme dönüştürür; ayrıca, eklenti cüzdan kullanıcılarının işlem talepleri sırasında ağ iletişimi ve yönlendirme görevlerini yerine getirir.

5. Özet

Stablecoin, kripto para ticaretinin dar alanından küresel ödemelerin önemli bir seçeneği haline gelmiştir. Lightning Network, düşük maliyetler ve hızlı işlemler ile küresel ödemeleri gerçekleştirmek için ideal bir altyapı haline gelmiştir. Taproot Assets protokolünün tanıtımı, Lightning Network'ün işlevselliğini daha da güçlendirerek, Bitcoin ağında stablecoin'lerin ihraç edilmesini ve dolaşımını mümkün kılmış, Bitcoin ile ilgili sorunları çözmüştür.