AI та Криптоактиви: можливості та виклики

Світ переживає нову технологічну гонку, розвиток штучного інтелекту став пріоритетом для багатьох країн. Недавній запуск проекту "Зоряні ворота" в США є яскравим підтвердженням цієї тенденції.

Незважаючи на те, що термін повноважень нового президента все ще на початковій стадії, ми вже можемо спостерігати, що формується технологічно орієнтована тенденція, яка планує інвестувати 500 мільярдів доларів у інфраструктуру штучного інтелекту.

Водночас, ця технологічна хвиля також перепроектує індустрію криптоактивів.

Штучний інтелект вже увійшов у сферу криптоактивів у формах AI-агентів, торгових роботів, автоматизованого ризикового аналізу тощо.

Проблема не в тому, чи змінить AI криптоактиви — адже це вже відбувається. Справжнє питання полягає в тому, що це означає для криптоактивів і блокчейну в довгостроковій перспективі? Чи посилить участь AI цю сферу, чи зруйнує принципи децентралізації, які цінує спільнота криптоактивів?

Штучний інтелект та криптоактиви: перетворення вже почалося

На даний момент застосування ШІ в криптоактивах все ще перебуває на початковій стадії, можна сказати, що воно все ще в "дитячому віці". Але цей стан не триватиме довго — прогрес відбувається швидко.

Ця галузь виходить за межі простих торгових роботів. Штучний інтелект тепер використовується для реалізації маркет-мейкерських стратегій та оцінки ризиків. Ми навіть бачили випадки децентралізованого венчурного капіталу, керовані ШІ.

Деякі проекти фінансового інтелекту на основі AI в сфері криптоактивів постійно розвиваються — хоча це лише ранні спроби, вони вже перевершили людських трейдерів за швидкістю та ефективністю.

З ростом складності моделей ШІ та їхньою все більшою автономією, я вірю, що незабаром вони не лише слідкуватимуть за ринковими тенденціями — вони формуватимуть ці тенденції.

Майбутнє

У наступні кілька років буде переосмислено значення участі в криптоактивах, а ШІ стане центром цієї трансформації, що принесе всебічні зміни.

Автономні AI-торгові агенти вже в реальному часі оптимізують ринкові стратегії, їхня швидкість і точність набагато перевершують людські можливості. Чим далі ці роботи, тим більша конкурентна перевага, яку інвестори та трейдери отримують, використовуючи їх.

У сфері дотримання норм DeFi інструменти на базі AI стануть ключовими для забезпечення безпеки. Моніторингові системи на базі AI можуть аналізувати активність у мережах блокчейн і в реальному часі виявляти підозрілі патерни. Це дозволить їм позначати потенційні ризики до того, як вони загостряться, роблячи цю сферу безпечнішою.

Одночасно, інтегровані в AI сервіси DeFi спростять кредитування шляхом усунення людських посередників. Моделі AI можуть автоматично співвідносити позичальників і кредиторів, а також динамічно регулювати процентні ставки відповідно до ринкових умов. Все це може бути виконано без участі людини.

Я також можу передбачити, що AI-агенти на блокчейні відіграватимуть важливу роль у управлінні. Вони можуть надавати реальні інсайти ринку, управляти портфелями та навіть брати участь у прийнятті рішень DAO шляхом реалізації більш обґрунтованих даними виборів.

Крім фінансових застосувань, ШІ також може вирішити давню проблему ефективності блокчейну. Наприклад, однією з основних проблем мережі PoW (доказ роботи) є високий енергоспоживання. ШІ може вирішити цю проблему, аналізуючи та прогнозуючи потреби мережі, динамічно регулюючи енергоспоживання, щоб зменшити витрати та оптимізувати продуктивність.

Крім того, ШІ може сприяти "шаруванню", тобто розподілу даних блокчейну на кількох вузлах, що дозволяє паралельну обробку та швидше час транзакцій. Це може допомогти ефективно розширити мережу блокчейну, що є ключовим кроком для отримання більш широкого прийняття криптоактивів.

Хоча сьогодні ШІ досі є лише інструментом підтримки, який не може насправді замінити людину у прийнятті ефективних рішень, ця ситуація не буде тривати вічно. На мій погляд, ШІ цілком може еволюціонувати в домінуючу силу, яка активно формує майбутнє DeFi.

Ризик: Чи знищить ШІ децентралізацію?

Хоча ШІ обіцяє значно підвищити ефективність, незаперечно, що він не позбавлений ризиків. Однією з найбільших загроз, яку я зараз можу передбачити, є маніпуляції на ринку, що здійснюються за допомогою ШІ.

Уявіть собі таку сцену: торгова компанія на базі штучного інтелекту контролює DeFi, ускладнюючи конкуренцію роздрібним інвесторам. Ми вже бачили цю ситуацію в традиційному фінансуванні, адже компанії з високочастотною торгівлею використовують штучний інтелект для використання низької ефективності ринку. Така ж ситуація може статися і в DeFi, що призведе до гонки озброєнь між AI-роботами, тоді як людські трейдери залишатимуться в невигідному становищі і врешті-решт будуть залишені позаду.

Хоча це так, DeFi все ще має певні переваги в цьому відношенні. Його висока цінова різниця та комісії за транзакції стали природним бар'єром, який заважає AI швидко зайняти домінуючу позицію. Оскільки торгові роботи в DeFi повинні мати справу з великою кількістю витрат, виникає ситуація «що було спочатку — курка чи яйце». Принаймні, поки комісії та цінові різниці залишаються дуже високими, торговля, що керується AI, не може легко розширити масштаб. З іншого боку, якщо обсяги торгів не великі, ці витрати залишатимуться високими.

Це насправді може запобігти маніпуляціям на ринку, керованим штучним інтелектом, оскільки всі в DeFi повинні діяти на рівних умовах.

Крім того, потрібно враховувати проблеми, пов’язані з контрактами, згенерованими ШІ. ШІ може написати повний контракт, але що буде, якщо ці контракти міститимуть приховані вразливості? Зловмисники можуть скористатися кодом, згенерованим ШІ, використовуючи ворожі дані для обходу безпеки. Скомпрометований контракт, згенерований ШІ, може призвести до втрати мільйонів доларів у криптоактивах. Розробники DeFi повинні дуже серйозно ставитися до цієї загрози — ви абсолютно не повинні повністю покладатися на ШІ для написання коду.

Майбутнє штучного інтелекту та криптоактивів

Змагання в галузі ШІ - це не лише боротьба між країнами за домінування, а справжня битва між відкритим та закритим ШІ.

Випуск деяких відкритих AI-моделей став основою для значних змін у цій галузі. Це порушило традиційні припущення про розвиток AI і довело, що мільярдні бюджети великих технологічних компаній не завжди є необхідною умовою для досягнення проривних інновацій.

Розробка ШІ більше не є централізованою, я вважаю, що відкриті моделі можуть добре поєднуватися з цінностями шифрування, а не з більш централізованими підходами.

Ідея про те, що ШІ візьме на себе сферу криптоактивів, більше не є спірним питанням. Тепер єдине питання - з якою швидкістю це відбудеться.