Крос-біржовий платіжний міст і віртуальні гроші: відповідність та аналіз ризиків
Нещодавно між материковим Китаєм і Гонконгом було запроваджено послугу "Крос-бортові платежі", яка надає мешканцям обох регіонів зручні послуги з малих переказів. Ця послуга викликала певні дискусії щодо виведення віртуальних грошей. У цій статті буде проведено детальний аналіз, розглянуто доцільність та потенційні ризики використання крос-бортових платежів для виведення віртуальних грошей.
Огляд трансакційних платежів через кордон
Крос-бортовий платіжний канал - це послуга, що з'єднує "Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів континентального Китаю" та гонконгську систему "швидких переказів". Вона в основному орієнтована на особистих користувачів з обох регіонів, при цьому північні перекази (з Гонконгу в континентальний Китай) повинні ініціюватися особами з гонконгською ідентичністю, а південні перекази (з континентального Китаю в Гонконг) повинні ініціюватися особами з континентальною ідентичністю.
Щодо лімітів, жителі Гонконгу можуть щоденно переказувати до 10 тисяч гонконгських доларів на материкову частину, а річний ліміт становить 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкової частини, які переказують гроші в Гонконг, дотримуються зручного ліміту покупки валюти в розмірі 50 тисяч доларів США на рік.
Наразі кілька провідних банків материкового Китаю та Гонконгу вже відкрили цю послугу. Користувачі можуть легко здійснювати міжнародні перекази через мобільний банківський додаток, і кошти можуть надходити миттєво.
Вихідний режим віртуальних грошей Гонконгу
У Гонконзі виведення віртуальних грошей основними способами є такі:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні Віртуальні гроші на гонконгські долари, але не підтримується переказ на рахунки банків материкового Китаю.
Ліцензовані біржі: такі як OSL, HashKey тощо, але зазвичай вимоги до користувачів відкриття рахунку на біржі, чисто континентальний статус резидента важко задовольнити.
Інвестиційні компанії: такі як Сінлі цінні папери, Гуотай Джунан Міжнародний тощо, також існує проблема, що чистим жителям материкового Китаю важко відкрити рахунок.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи Гонконгу або підтвердження проживання, наразі, здається, єдине рішення - це виведення коштів через OTC-магазини.
Використання юридичних ризиків виводу коштів через міжнародний платіжний шлюз
Хоча міжнародні платіжні системи забезпечують зручність для трансакцій з коштами, їх використання для виведення віртуальних грошей має такі проблеми:
Обмеження на ідентифікацію: Перекази на північ вимагають, щоб переказ здійснювався від жителя Гонконгу до жителя материкового Китаю, жителі материкового Китаю, навіть якщо вони мають картку Гонконгу, не можуть легко використовувати цю систему для переказу на материковий Китай.
Обмеження на використання: Кроскордонні платежі в основному призначені для оплати навчання, оплати комунальних послуг, медичних послуг, виплати заробітної плати та інших ситуацій, віртуальні гроші не підпадають під цю категорію.
Відповідність вимогам: Учасники повинні дотримуватися правил управління трансакціями з іноземними коштами, виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та моніторити підозрілі транзакції.
Банківська перевірка: хоча наразі бізнес трансакцій з міжнародними платежами не підлягає строгій перевірці, з точки зору Відповідності, банк, можливо, не пропустить кошти від віртуальних грошей.
Отже, з точки зору юридичної відповідності, не рекомендується здійснювати виведення віртуальних грошей та операції з введення коштів через систему трансакцій.
Висновок
Зі з'ясуванням регулювання віртуальних активів у Гонконзі традиційні фінансові установи починають залучатися до сфери віртуальних грошей. Наприклад, Guotai Junan International нещодавно отримала схвалення на надання послуг з торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, що викликало обговорення на ринку. Ця тенденція свідчить про те, що віртуальні гроші поступово отримують визнання у традиційному фінансовому секторі.
Однак для приватних інвесторів під час здійснення трансакцій з віртуальними грошима та переказу коштів через кордон слід бути обережними і повністю розуміти відповідні регуляції та ризики. Зі зростанням регуляторного середовища в майбутньому можуть з'явитися більш відповідні та зручні способи трансакцій з віртуальними грошима через кордон.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
22 лайків
Нагородити
22
4
Поділіться
Прокоментувати
0/400
Blockwatcher9000
· 07-16 22:16
Політика — це містика.
Переглянути оригіналвідповісти на0
RetiredMiner
· 07-14 04:55
Знову обман для дурнів?
Переглянути оригіналвідповісти на0
TestnetFreeloader
· 07-14 04:55
Не варто чіпати те, що має високий ризик, це справді може призвести до великих втрат.
Крос-бортові платіжні системи та віртуальні гроші: Відповідність ризикам та майбутнім перспективам
Крос-біржовий платіжний міст і віртуальні гроші: відповідність та аналіз ризиків
Нещодавно між материковим Китаєм і Гонконгом було запроваджено послугу "Крос-бортові платежі", яка надає мешканцям обох регіонів зручні послуги з малих переказів. Ця послуга викликала певні дискусії щодо виведення віртуальних грошей. У цій статті буде проведено детальний аналіз, розглянуто доцільність та потенційні ризики використання крос-бортових платежів для виведення віртуальних грошей.
Огляд трансакційних платежів через кордон
Крос-бортовий платіжний канал - це послуга, що з'єднує "Систему міжбанківських розрахунків онлайн-платежів континентального Китаю" та гонконгську систему "швидких переказів". Вона в основному орієнтована на особистих користувачів з обох регіонів, при цьому північні перекази (з Гонконгу в континентальний Китай) повинні ініціюватися особами з гонконгською ідентичністю, а південні перекази (з континентального Китаю в Гонконг) повинні ініціюватися особами з континентальною ідентичністю.
Щодо лімітів, жителі Гонконгу можуть щоденно переказувати до 10 тисяч гонконгських доларів на материкову частину, а річний ліміт становить 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкової частини, які переказують гроші в Гонконг, дотримуються зручного ліміту покупки валюти в розмірі 50 тисяч доларів США на рік.
Наразі кілька провідних банків материкового Китаю та Гонконгу вже відкрили цю послугу. Користувачі можуть легко здійснювати міжнародні перекази через мобільний банківський додаток, і кошти можуть надходити миттєво.
Вихідний режим віртуальних грошей Гонконгу
У Гонконзі виведення віртуальних грошей основними способами є такі:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні Віртуальні гроші на гонконгські долари, але не підтримується переказ на рахунки банків материкового Китаю.
Ліцензовані біржі: такі як OSL, HashKey тощо, але зазвичай вимоги до користувачів відкриття рахунку на біржі, чисто континентальний статус резидента важко задовольнити.
Інвестиційні компанії: такі як Сінлі цінні папери, Гуотай Джунан Міжнародний тощо, також існує проблема, що чистим жителям материкового Китаю важко відкрити рахунок.
Для жителів материкового Китаю, які не мають робочої візи Гонконгу або підтвердження проживання, наразі, здається, єдине рішення - це виведення коштів через OTC-магазини.
Використання юридичних ризиків виводу коштів через міжнародний платіжний шлюз
Хоча міжнародні платіжні системи забезпечують зручність для трансакцій з коштами, їх використання для виведення віртуальних грошей має такі проблеми:
Обмеження на ідентифікацію: Перекази на північ вимагають, щоб переказ здійснювався від жителя Гонконгу до жителя материкового Китаю, жителі материкового Китаю, навіть якщо вони мають картку Гонконгу, не можуть легко використовувати цю систему для переказу на материковий Китай.
Обмеження на використання: Кроскордонні платежі в основному призначені для оплати навчання, оплати комунальних послуг, медичних послуг, виплати заробітної плати та інших ситуацій, віртуальні гроші не підпадають під цю категорію.
Відповідність вимогам: Учасники повинні дотримуватися правил управління трансакціями з іноземними коштами, виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням грошей та моніторити підозрілі транзакції.
Банківська перевірка: хоча наразі бізнес трансакцій з міжнародними платежами не підлягає строгій перевірці, з точки зору Відповідності, банк, можливо, не пропустить кошти від віртуальних грошей.
Отже, з точки зору юридичної відповідності, не рекомендується здійснювати виведення віртуальних грошей та операції з введення коштів через систему трансакцій.
Висновок
Зі з'ясуванням регулювання віртуальних активів у Гонконзі традиційні фінансові установи починають залучатися до сфери віртуальних грошей. Наприклад, Guotai Junan International нещодавно отримала схвалення на надання послуг з торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, що викликало обговорення на ринку. Ця тенденція свідчить про те, що віртуальні гроші поступово отримують визнання у традиційному фінансовому секторі.
Однак для приватних інвесторів під час здійснення трансакцій з віртуальними грошима та переказу коштів через кордон слід бути обережними і повністю розуміти відповідні регуляції та ризики. Зі зростанням регуляторного середовища в майбутньому можуть з'явитися більш відповідні та зручні способи трансакцій з віртуальними грошима через кордон.