Аналіз ситуації з криптозлочинністю в індустрії Web3 у 2024 році

2024 рік стане знаковим для індустрії Web3. Обсяги ринку криптовалют і прийняття інфраструктури галузі досягнуть безпрецедентних висот, водночас злочинці почнуть більше використовувати криптоінфраструктуру для оптимізації своєї незаконної діяльності або створення нових злочинних схем. У цій статті через статистику та аналіз основних типів криптозлочинів викладено вплив заходів із дотримання вимог на стримування масштабу злочинності, з метою привернення уваги галузі та уряду до небезпеки криптозлочинів.

Шифрування валютні злочини ситуація залишається серйозною

У 2024 році загальна сума стейблкойнів, отриманих адресами з високим ризиком, досягла 649 мільярдів доларів США, що трохи більше, ніж у попередньому році. Ці високоризикові активності становлять 5,14% від загального обсягу торгівлі стейблкойнами за рік, хоча це на 0,80% менше, ніж у 2023 році, але все ще значно перевищує рівні 2021 та 2022 років.

У типах стабільних монет з 2021 по 2024 рік USDT в мережі TRON залишався домінуючим. Однак у 2024 році частки USDT та USDC в мережі Ethereum обидві зросли.

Масштаби інтернет-гемблінгу продовжують зростати

У 2024 році обсяг фінансів платформ онлайн-азартних ігор та пов'язаних з ними платіжних сервісів досягне 217,8 мільярда доларів США, що на понад 17,50% більше, ніж у 2023 році. Варто зазначити, що частка використання USDC у сфері онлайн-азартних ігор значно зросла, підвищившись з 5,22% у 2023 році до 13,36% у 2024 році, що відображає те, що, незважаючи на те, що USDC випускається та регулюється уповноваженими органами, його використання в незаконній сфері все ще розширюється.

Масштаб торгівлі в чорній та сірій промисловості не зменшується

У 2024 році адреси, пов'язані з чорним і сірим секторами, на мережах Ethereum та Tron отримали понад 278,1 мільярда доларів США, що трохи більше, ніж у 2023 році, і значно перевищує рівні 2021 і 2022 років. Платформи для забезпечення криптовалютних транзакцій відіграють важливу роль у розвитку чорного і сірого секторів, створюючи механізми довіри між злочинцями. Наприклад, обсяг бізнесу на певному платформі забезпечення в четвертому кварталі 2024 року вже розширився до 2,64 мільярда доларів США.

Ширина шифрувального шахрайства зросла

У 2024 році обсяги стейблкоїнів, які надходять на адреси блокчейну, пов'язані з шахрайською діяльністю, показали вибухове зростання, досягнувши 52,5 мільярда доларів, що перевищує загальну суму попередніх років. Однак ця тенденція зростання може бути не зовсім точною, оскільки обмеження статистичних методів та підвищення шахрайських технологій незаконних суб'єктів можуть призвести до того, що частина випадків не була включена в статистику.

Масштаб відмивання грошей починає скорочуватися

У 2024 році адреси блокчейну, пов'язані з відмиванням грошей, отримали в цілому 86,3 мільярда доларів США у стейблкоїнах, що трохи нижче, ніж у 2023 році, і на рівні з 2022 роком. Це може свідчити про те, що останніми роками правоохоронні дії та регуляторна політика ефективно стримували злочини, пов'язані з шифруванням у криптоіндустрії.

Значно зросла активність заморожування стабільних монет на блокчейні

У 2024 році основні емітенти стабільних монет активно співпрацювали з правоохоронними органами, заморозивши стабільні монети на суму понад 1,3 мільярда доларів на мережах Ethereum та Tron, що становить у два рази більше, ніж обсяги замороження за три попередні роки. Заморожені адреси у цьому році досягли обсягу торгів у 12,9 мільярда доларів, що в основному відповідає рівню 2023 року, що свідчить про те, що крипто злочинність в мережі вже давно активна, але лише у 2024 році почала піддаватися ефективному тиску.

Тенденції міжнародних санкцій

Фінансові адреси, пов'язані з санкційними суб'єктами, оприлюднені Офісом контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC) та Національним бюро фінансування боротьби з тероризмом Ізраїлю (NBCTF), досягли піку у 2022 році та поступово знижувалися в наступні роки. Однак ці санкції мали обмежений вплив на кримінальні групи, які використовують шифрування для незаконної діяльності, і регуляторам потрібно провести більш детальні розслідування та вжити відповідних правоохоронних заходів.

Позитивний вплив регуляторної політики на Гонконг

У 2024 році ставлення основних регуляторів світу до шифрування криптовалют змінилося з очікувального на активне втручання. Наприклад, у Гонконзі його політика відповідності шляхом чітких правових вимог, захисту коштів клієнтів, боротьби з незаконною діяльністю, залучення інституційних коштів та узгодження з міжнародними стандартами створила більш безпечну та контрольовану екосистему шифрування. Дані свідчать, що з третього кварталу 2023 року частка високоризикових стабільних монет, що надходять до Гонконгу, різко зменшилася, що свідчить про ефективне стримування торгівлі стабільними монетами, пов'язаними з ризиковою діяльністю.

Висновок

2024 рік стане роком повного відновлення шифрування індустрії та початку усвідомлення важливості цієї галузі з боку основних економік. Незважаючи на те, що масштаби шифрувальних злочинів все ще значні, політика регулювання з боку держави та саморегуляція знизу вгору вже принесли позитивний вплив на шифрувальну промисловість у деяких країнах і регіонах. З продовженням цих зусиль ми можемо очікувати, що в майбутньому галузь стане ще безпечнішою та надійнішою.