Một vụ lừa đảo tiền điện tử liên quan đến nền tảng đầu tư giả mạo USDC Terablock đã khiến hơn 1.200 nhà đầu tư tại Mỹ và Mexico trắng tay, với tổng số tiền mất mát lên tới 300 triệu USD. Nền tảng này đã thu hút nhà đầu tư từ năm 2019 với mức lợi nhuận cao từ 7–15% mỗi tháng, nhưng đã đột ngột đóng cửa và mất tích vào năm 2021, để lại hàng ngàn nạn nhân và những gia đình tan vỡ.
Toàn cảnh lừa đảo Terablock: Cạm bẫy dưới sự cám dỗ lợi nhuận cao
Terablock bắt đầu hoạt động vào năm 2019, tuyên bố mang lại cho nhà đầu tư lợi nhuận hàng tháng từ 7–15% thông qua việc đầu tư vào tài sản tiền điện tử ổn định USDC và sử dụng "giao dịch theo thuật toán".
Cổng đầu tư: Người dùng có thể tải ứng dụng từ Apple App Store và Google Play để xem cái gọi là "lợi nhuận".
Mô hình vận hành: Chỉ cho phép rút tiền vào những ngày nhất định và thu phí giao dịch cao khi đổi mã hóa thành USD hoặc peso.
Bước ngoặt quan trọng: Vào tháng 8 năm 2021, nền tảng đột ngột ngừng hoạt động với lý do "ngừng kỹ thuật", sau đó người sáng lập và đội ngũ cốt lõi đã biến mất.
Cuộc điều tra và hành động bắt giữ xuyên biên giới
Sau khi xảy ra cuộc biểu tình quy mô lớn bên ngoài văn phòng công tố viên ở Baja California, cảnh sát đã bắt giữ một người phụ nữ tên là Monica N tại La Paz và buộc tội cô ta là đồng phạm trong một vụ lừa đảo.
Đồng thời, các cơ quan chức năng Mỹ và Mexico đang hợp tác điều tra một nghi phạm chính khác là Javier Elenes và đồng bọn của anh ta, đồng thời cố gắng truy tìm dòng tiền đã được chuyển giao.
Chuyên gia cảnh báo, ngay cả khi có sự hợp tác quốc tế, việc truy hồi số tiền mất mát có thể mất vài năm.
Giá phải trả đau thương của nạn nhân
Nhiều nạn nhân đã kể cho truyền thông về những trải nghiệm đau thương:
Có người đã mất hết tiết kiệm cả đời, buộc phải thế chấp tài sản.
Có người phá sản do sụp đổ tài chính
Thậm chí có người vì tuyệt vọng mà chọn cách kết thúc cuộc sống.
Một nạn nhân cho biết: "Chúng tôi tưởng đây là cơ hội đầu tư vào stablecoin an toàn, nhưng hóa ra lại là một cái bẫy thảm khốc."
Tại sao những trò lừa đảo này lại thường xuyên thành công?
Cám dỗ lợi nhuận cao: Hứa hẹn lợi nhuận cố định và cao hơn nhiều so với trung bình thị trường, thu hút các nhà đầu tư thiếu nhận thức về rủi ro.
Áo khoác hợp pháp: Tạo dựng hình ảnh chính thức thông qua việc niêm yết trên cửa hàng ứng dụng và đóng gói trang web chuyên nghiệp.
Xâm nhập xã hội: Sử dụng sự giới thiệu của người quen và truyền thông xã hội để giảm bớt sự phòng vệ của nạn nhân.
Cách tránh trở thành nạn nhân tiếp theo
Các cơ quan quản lý tài chính và các chuyên gia an ninh mạng đưa ra các khuyến nghị sau:
Điều tra nền tảng một cách triệt để: xác nhận thông tin đăng ký hợp pháp, đội ngũ quản lý và các báo cáo truyền thông.
Cảnh giác với những cam kết lợi nhuận cao: đặc biệt là các tuyên bố về lợi suất cố định và "đảm bảo lợi nhuận".
Tránh áp lực đầu tư theo thời gian: Lừa đảo thường sử dụng "ưu đãi có thời hạn" để tạo ra cảm giác cấp bách.
Bảo vệ khóa riêng và an toàn tài khoản: Không giao quyền kiểm soát ví cho bên thứ ba.
Nghi ngờ là dừng lại: Ngay khi phát hiện bất thường, lập tức ngừng đầu tư và giữ lại chứng cứ để báo cảnh sát.
Kết luận
Vụ Terablock một lần nữa nhắc nhở chúng ta rằng, thị trường tài sản tiền điện tử tuy đầy cơ hội, nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro. Đối mặt với bất kỳ cơ hội đầu tư nào, cần phải giữ cảnh giác, thực hiện thẩm định kỹ lưỡng, và tuân theo nguyên tắc "lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro cao". Đối với những người đã bị nạn, sự hợp tác quốc tế tuy mang lại hy vọng, nhưng con đường lấy lại tiền vẫn sẽ dài. Để biết thêm về an toàn mã hóa và động thái thị trường, hãy theo dõi nền tảng chính thức của Gate.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
3 triệu USD trò lừa bịp mã hóa làm chấn động Mỹ-Mexico! Nền tảng đầu tư USDC giả mạo phá hủy tài sản của 1200 người.
Một vụ lừa đảo tiền điện tử liên quan đến nền tảng đầu tư giả mạo USDC Terablock đã khiến hơn 1.200 nhà đầu tư tại Mỹ và Mexico trắng tay, với tổng số tiền mất mát lên tới 300 triệu USD. Nền tảng này đã thu hút nhà đầu tư từ năm 2019 với mức lợi nhuận cao từ 7–15% mỗi tháng, nhưng đã đột ngột đóng cửa và mất tích vào năm 2021, để lại hàng ngàn nạn nhân và những gia đình tan vỡ.
Toàn cảnh lừa đảo Terablock: Cạm bẫy dưới sự cám dỗ lợi nhuận cao
Terablock bắt đầu hoạt động vào năm 2019, tuyên bố mang lại cho nhà đầu tư lợi nhuận hàng tháng từ 7–15% thông qua việc đầu tư vào tài sản tiền điện tử ổn định USDC và sử dụng "giao dịch theo thuật toán".
Cổng đầu tư: Người dùng có thể tải ứng dụng từ Apple App Store và Google Play để xem cái gọi là "lợi nhuận".
Mô hình vận hành: Chỉ cho phép rút tiền vào những ngày nhất định và thu phí giao dịch cao khi đổi mã hóa thành USD hoặc peso.
Bước ngoặt quan trọng: Vào tháng 8 năm 2021, nền tảng đột ngột ngừng hoạt động với lý do "ngừng kỹ thuật", sau đó người sáng lập và đội ngũ cốt lõi đã biến mất.
Cuộc điều tra và hành động bắt giữ xuyên biên giới
Sau khi xảy ra cuộc biểu tình quy mô lớn bên ngoài văn phòng công tố viên ở Baja California, cảnh sát đã bắt giữ một người phụ nữ tên là Monica N tại La Paz và buộc tội cô ta là đồng phạm trong một vụ lừa đảo.
Đồng thời, các cơ quan chức năng Mỹ và Mexico đang hợp tác điều tra một nghi phạm chính khác là Javier Elenes và đồng bọn của anh ta, đồng thời cố gắng truy tìm dòng tiền đã được chuyển giao.
Chuyên gia cảnh báo, ngay cả khi có sự hợp tác quốc tế, việc truy hồi số tiền mất mát có thể mất vài năm.
Giá phải trả đau thương của nạn nhân
Nhiều nạn nhân đã kể cho truyền thông về những trải nghiệm đau thương:
Có người đã mất hết tiết kiệm cả đời, buộc phải thế chấp tài sản.
Có người phá sản do sụp đổ tài chính
Thậm chí có người vì tuyệt vọng mà chọn cách kết thúc cuộc sống.
Một nạn nhân cho biết: "Chúng tôi tưởng đây là cơ hội đầu tư vào stablecoin an toàn, nhưng hóa ra lại là một cái bẫy thảm khốc."
Tại sao những trò lừa đảo này lại thường xuyên thành công?
Cám dỗ lợi nhuận cao: Hứa hẹn lợi nhuận cố định và cao hơn nhiều so với trung bình thị trường, thu hút các nhà đầu tư thiếu nhận thức về rủi ro.
Áo khoác hợp pháp: Tạo dựng hình ảnh chính thức thông qua việc niêm yết trên cửa hàng ứng dụng và đóng gói trang web chuyên nghiệp.
Xâm nhập xã hội: Sử dụng sự giới thiệu của người quen và truyền thông xã hội để giảm bớt sự phòng vệ của nạn nhân.
Cách tránh trở thành nạn nhân tiếp theo
Các cơ quan quản lý tài chính và các chuyên gia an ninh mạng đưa ra các khuyến nghị sau:
Điều tra nền tảng một cách triệt để: xác nhận thông tin đăng ký hợp pháp, đội ngũ quản lý và các báo cáo truyền thông.
Cảnh giác với những cam kết lợi nhuận cao: đặc biệt là các tuyên bố về lợi suất cố định và "đảm bảo lợi nhuận".
Tránh áp lực đầu tư theo thời gian: Lừa đảo thường sử dụng "ưu đãi có thời hạn" để tạo ra cảm giác cấp bách.
Bảo vệ khóa riêng và an toàn tài khoản: Không giao quyền kiểm soát ví cho bên thứ ba.
Nghi ngờ là dừng lại: Ngay khi phát hiện bất thường, lập tức ngừng đầu tư và giữ lại chứng cứ để báo cảnh sát.
Kết luận
Vụ Terablock một lần nữa nhắc nhở chúng ta rằng, thị trường tài sản tiền điện tử tuy đầy cơ hội, nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro. Đối mặt với bất kỳ cơ hội đầu tư nào, cần phải giữ cảnh giác, thực hiện thẩm định kỹ lưỡng, và tuân theo nguyên tắc "lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro cao". Đối với những người đã bị nạn, sự hợp tác quốc tế tuy mang lại hy vọng, nhưng con đường lấy lại tiền vẫn sẽ dài. Để biết thêm về an toàn mã hóa và động thái thị trường, hãy theo dõi nền tảng chính thức của Gate.