Taproot Assets + Lighting Network: Cơ sở hạ tầng thanh toán Stablecoin mới, Ví tiền phi tập trung hoàn thiện bức tranh cuối cùng

Giới thiệu

Công nghệ blockchain về bản chất là sự mở rộng của các tình huống thanh toán. Stablecoin chiếm vị trí quan trọng trong thị trường tiền điện tử và ngày càng đóng vai trò quan trọng trong thanh toán toàn cầu, thanh toán xuyên biên giới, v.v. Hiện tại, stablecoin tập trung vẫn chiếm hơn 90% thị phần, trong đó USDT giữ vị trí thống trị tuyệt đối. Mặc dù stablecoin đã phát hành hơn 150 tỷ USD, nhưng so với số lượng M1 200.000 tỷ USD được báo cáo bởi Cục Dự trữ Liên bang vào năm 2024, giá trị thị trường của stablecoin chỉ chiếm 0,75%. Ứng dụng của stablecoin trong lĩnh vực thanh toán vẫn còn tiềm năng lớn. Sự ra mắt của giao thức Taproot Assets mở ra không gian rộng lớn cho việc áp dụng stablecoin trong các tình huống thanh toán nhỏ với tần suất cao, báo hiệu rằng việc áp dụng ổn định như một phương tiện thanh toán thông thường trên quy mô lớn trở nên khả thi.

1. Stablecoin là lĩnh vực tỷ đô tiếp theo trong tương lai.

Sự phát triển mạnh mẽ của thị trường stablecoin đánh dấu khả năng của nó trở thành một thị trường nghìn tỷ đô la trong lĩnh vực tài chính trong tương lai. Hiện tại, vốn hóa thị trường stablecoin đã vượt quá 160 tỷ đô la, với khối lượng giao dịch hàng ngày lên tới hơn 100 tỷ đô la. Các quốc gia chủ chốt đang ban hành chính sách và quy định liên quan đến stablecoin; nhiều tổ chức dự đoán stablecoin sẽ mang lại một thị trường mới nghìn tỷ, chủ yếu từ việc ứng dụng rộng rãi thanh toán toàn cầu.

Stablecoin có thể được chia thành hai loại lớn: tập trung và phi tập trung. Hiện tại, stablecoin tập trung chiếm ưu thế tuyệt đối trên thị trường, với USDT và USDC lần lượt phát hành 114,46 tỷ USD và 34,15 tỷ USD stablecoin đô la. Tether với quy mô công ty 125 người, có lợi nhuận gộp hàng năm lên đến 4,5 tỷ USD. Cơ hội hấp dẫn này đã thu hút nhiều tổ chức lớn tham gia vào thị trường.

Mặc dù stablecoin đóng vai trò quan trọng trong giao dịch tiền điện tử và DeFi, nhưng việc kết hợp của nó với thương mại thực vẫn đang ở giai đoạn đầu. Trong dài hạn, ứng dụng tiềm năng nhất của stablecoin nằm ở lĩnh vực thanh toán, đặc biệt là thanh toán xuyên biên giới. Khi quy định về stablecoin dần trở nên tuân thủ, vị thế của nó trong các tình huống thanh toán toàn cầu sẽ ngày càng quan trọng. Trong tương lai, việc áp dụng rộng rãi stablecoin trong các tình huống thanh toán có khả năng kết hợp với DeFi, tạo ra PayFi, đạt được khả năng tương tác, lập trình và kết hợp trong các tình huống thanh toán, hình thành một mô hình tài chính mới và trải nghiệm sản phẩm mà tài chính truyền thống không thể thực hiện.

2. Giao thức Taproot Assets + Mạng lưới Lightning hy vọng sẽ trở thành cơ sở hạ tầng cho mạng thanh toán toàn cầu.

Hiện tại, stablecoin chủ yếu lưu thông trên mạng blockchain ETH và TRON, nhưng phí giao dịch trên những mạng này thường vượt quá 1U, thời gian chuyển khoản trên chuỗi vượt quá 1 phút. So với điều đó, mạng Lightning có những lợi thế về tốc độ nhanh hơn, chi phí thấp hơn và khả năng mở rộng cao hơn.

2.1 Mạng lưới Lightning là gì?

Mạng lưới Lightning là giải pháp mở rộng lớp thứ hai đầu tiên tương đối trưởng thành của mạng Bitcoin. Nhiều nhóm đã phát triển độc lập Mạng lưới Lightning, bao gồm Lightning Labs, Blockstream và ACINQ. Taproot Assets chính là giao thức phát hành tài sản do Lightning Labs phát triển.

Mạng lưới Lightning được thực hiện thông qua việc thiết lập các kênh trạng thái hai chiều. Hai bên tạo một địa chỉ ký quỹ 2-2 trên chuỗi, có thể chuyển vào hoặc ra Bitcoin trong giới hạn. Trong quá trình giao dịch, hai bên gửi dữ liệu khóa và ghi sổ, hình thành việc thanh toán giao dịch. Khi thanh toán, Bitcoin của địa chỉ mới được chuyển cho hai bên theo số lượng thanh toán. Quá trình này được thực hiện và thực thi bởi hợp đồng khóa thời gian băm (HTLC).

2.2 Mạng lưới Lightning trở thành cơ sở hạ tầng tốt nhất cho việc thanh toán toàn cầu bằng stablecoin

Mạng lưới Lightning cho phép người dùng thực hiện vô hạn giao dịch ngoài chuỗi mà không gây tắc nghẽn cho mạng Bitcoin, đồng thời dựa vào tính bảo mật của mạng Bitcoin. Về lý thuyết, khả năng mở rộng của mạng lưới Lightning không có giới hạn.

Hiện tại, mạng Lightning đã hoạt động được 9 năm, xây dựng trên mạng Bitcoin, có hơn 57000+ nút và cơ chế chứng minh công việc PoW, đảm bảo an toàn tối đa.

Tính đến hiện tại, mạng lưới Lightning đã có hơn 5000 Bitcoin dung lượng, hơn 18000 nút trên toàn cầu, hơn 50000 kênh. Thông qua việc thiết lập các kênh thanh toán hai chiều để thực hiện giao dịch ngay lập tức với chi phí thấp, nó đang được nhiều nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và thương nhân trên toàn cầu tích hợp và sử dụng, dần dần trở thành giải pháp phi tập trung được công nhận rộng rãi nhất cho thanh toán toàn cầu.

2.3 Giao thức Tài sản Taproot đã hoàn thiện đoạn cuối cùng của mạng lưới Lightning

Trước khi giao thức Taproot Assets ra đời, mạng Lightning chỉ hỗ trợ Bitcoin làm đơn vị tiền tệ thanh toán, do đó các ứng dụng rất hạn chế. Sự ra mắt của giao thức Taproot Assets đã giải quyết vấn đề này. Đây là một giao thức phát hành tài sản dựa trên mạng Bitcoin do Lightning Labs dẫn dắt phát triển. Bất kỳ ai hoặc tổ chức nào cũng có thể sử dụng giao thức này để phát hành token của riêng mình, bao gồm cả stablecoin tương ứng với tiền pháp định.

Lợi thế của giao thức Taproot Assets là tài sản của nó hoàn toàn tương thích với mạng lưới Lightning, cho phép việc sử dụng stablecoin để thanh toán trên mạng lưới Lightning trở nên khả thi. Điều này có nghĩa là trong tương lai sẽ có nhiều tài sản mới (đặc biệt là stablecoin) được phát hành dựa trên mạng lưới Bitcoin lưu thông trên mạng lưới Lightning, từ đó tăng cường khả năng thanh toán và ảnh hưởng của mạng lưới Lightning trên toàn cầu.

Giải thích chi tiết về协议 Taproot Assets

Nguyên lý hoạt động của giao thức TA được khắc sâu trong mô hình UTXO của Bitcoin và dựa trên nâng cấp Taproot của mạng Bitcoin. Hai yếu tố này là những thành phần cốt lõi của giao thức TA, thúc đẩy sự hoạt động hiệu quả của giao thức.

3.1 Sự khác biệt và tương đồng giữa mô hình UTXO và mô hình Tài khoản

UTXO (Đầu ra giao dịch chưa chi tiêu) là nền tảng của Bitcoin Layer 2 và các giao thức Ordi, Runes. So với đó, hầu hết các chuỗi công khai như Ethereum và Solana áp dụng mô hình Tài khoản.

Mô hình UTXO có thể hiểu là một ví, nơi lưu giữ những tấm séc có thể đổi được. Mạng lưới Bitcoin tương đương với ngân hàng có thể chấp nhận những tấm séc này, thông qua việc người dùng giao dịch những tấm séc để tính toán số dư mới nhất của mỗi địa chỉ.

Mô hình UTXO tự nhiên loại trừ vấn đề chi tiêu gấp đôi, cung cấp bảo đảm an ninh cao hơn. Giao thức TA kế thừa các đặc điểm bảo mật của tầng mạng Bitcoin, tránh rủi ro chuyển khoản sai hoặc thiếu chuyển khoản.

Giao thức TA áp dụng khái niệm niêm phong một lần, đảm bảo tài sản di chuyển cùng với UTXO. Dưới cơ chế này, thợ mỏ khai thác chuỗi dài nhất có quyền giải thích cuối cùng về UTXO. Khác với BRC20 dựa vào chỉ mục ngoài chuỗi để nhận diện tài sản, giao thức TA đã tăng cường tính bảo mật giao dịch, tránh được rủi ro tấn công chi tiêu đôi và các lỗi hoặc hành vi độc hại có thể xảy ra do các tổ chức tập trung.

3.2 Nâng cấp Taproot, thực hiện các chức năng phức tạp hơn

Bản nâng cấp giao thức Taproot vào năm 2021 đã mang đến khả năng hợp đồng thông minh đơn giản cho mạng Bitcoin. Địa chỉ ví định dạng P2TR có thể thực hiện logic phức tạp thông qua Bitscript, cho phép các loại giao dịch mới và phức tạp trở thành khả thi trên chuỗi.

Cải tiến quan trọng nhất là việc thực hiện chữ ký đa (đa ký). Chức năng này làm cho giao dịch của người dùng tổ chức an toàn hơn, địa chỉ đa ký có độ dài giống như địa chỉ ví riêng, bên ngoài không thể phân biệt, tăng cường an ninh và bảo vệ quyền riêng tư. Tiến bộ công nghệ này cung cấp nền tảng vững chắc cho giao dịch giữa các tổ chức và B2B, thúc đẩy việc áp dụng thương mại rộng rãi hơn.

Cảm nhận trực quan nhất của người dùng là định dạng địa chỉ ví đã thay đổi, địa chỉ ví bắt đầu bằng "bc1p..." đã hỗ trợ nâng cấp Taproot.

3.3 Nguyên lý kỹ thuật TA

Giao thức TA áp dụng một phương pháp hiệu quả hơn, tài sản được gán nhãn trên mỗi UTXO, chỉ lưu trữ hash gốc của cây script trên chuỗi, trong khi script được lưu giữ ngoài chuỗi. Tài sản TA có thể được gửi vào kênh thanh toán của mạng lưới Lightning và được chuyển nhượng qua mạng lưới Lightning hiện có, có nghĩa là tài sản TA có thể lưu thông trên mạng lưới Bitcoin chính và mạng lưới Lightning.

Thỏa thuận TA sử dụng nâng cấp Taproot, ghi lại các bản ghi chuyển đổi trạng thái tài sản trên cây Merkle của Taproot; đồng thời lợi dụng đặc tính "niêm phong một lần" của UTXO Bitcoin để đạt được sự đồng thuận về chuyển đổi trạng thái tài sản trên chuỗi Bitcoin.

Giao thức TA sử dụng cây tổng hợp Merkle thưa (MS-SMT) để quản lý trạng thái tài sản, xác định các tiêu chuẩn mà việc chuyển đổi trạng thái tài sản cần tuân thủ. Cần lưu ý rằng, chỉ có hash gốc của cây Merkle được ghi vào chuỗi Bitcoin, bất kể dữ liệu tài sản lớn đến mức nào, chiều dài giao dịch trên chuỗi Bitcoin vẫn không thay đổi.

Mối quan hệ giữa TA协议 và mạng lưới ánh sáng 3.4

Tài sản TA协议 đã có thể đi vào mạng lưới Lightning một cách liền mạch thông qua kênh TA. Trước đây, mạng lưới Lightning chỉ hỗ trợ lưu thông Bitcoin, giờ đây cho phép phát hành tài sản qua giao thức TA trên chuỗi chính của Bitcoin, đặc biệt là stablecoin, sau đó đi vào lưu thông trong mạng lưới Lightning.

Nguyên lý thực hiện kênh TA giống như kênh trạng thái, dựa trên hợp đồng khóa thời gian băm. Vì tài sản TA bản thân nó đã nằm trong một UTXO, cơ chế thực hiện kênh TA không thay đổi, chỉ là bây giờ kênh còn hỗ trợ lưu thông tài sản TA.

3.5 Chi phí sử dụng của người dùng quá cao, vấn đề lưu trữ tập trung vẫn cần được giải quyết

Mặc dù giao thức TA chỉ ghi lại root hash của mỗi giao dịch trên chuỗi, nhưng dữ liệu tài sản cần được lưu trữ trên mỗi khách hàng ở bên ngoài chuỗi. Cần có xác thực từ khách hàng (CSV) về tính hợp lệ của tài sản. Để sử dụng tài sản TA, cần có khóa riêng của UTXO tương ứng với tài sản và dữ liệu liên quan đến tài sản trên cây Merkle.

Triển khai chính thức của giao thức TA (Tapd) phụ thuộc sâu vào dịch vụ ví của nút Lightning (LND) và không có cơ chế quản lý tài khoản. Cách thức phi tập trung của mạng lưới Lightning là người dùng tự xây dựng nút, điều này khiến người dùng thông thường khó tham gia.

Hiện tại, các dịch vụ ví trên mạng Lightning chủ yếu là giải pháp ví được quản lý, tài sản mới phát hành bởi TA cũng sẽ được lưu trữ trong ví quản lý. Trong tương lai, khi tài sản của TA được lưu thông với một lượng lớn stablecoin, tài sản lớn sẽ được ưu tiên lưu trữ trên mạng chính của Bitcoin, còn tài sản nhỏ sẽ được nạp vào mạng Lightning để đáp ứng nhu cầu thanh toán. Do đó, việc lưu trữ và quản lý an toàn cho tài sản lớn, với cách tiếp cận phi tập trung hơn để người dùng hoàn toàn sở hữu quyền sở hữu stablecoin trở nên đặc biệt quan trọng.

4. Giải pháp tự quản lý - Hoàn thiện mảnh ghép cuối cùng của mạng lưới thanh toán tức thì

Nhiều giải pháp phi tập trung đã xuất hiện trên thị trường nhằm lưu thông tài sản TA trên mạng Lightning. Ví dụ, LnFi đã đề xuất giải pháp lưu trữ đám mây, cho phép người dùng dễ dàng triển khai nút mạng Lightning của riêng mình, giảm bớt rào cản tham gia.

Đội ngũ BitTap tập trung vào cơ sở hạ tầng phi tập trung của hệ sinh thái giao thức TA, phát triển ví tiện ích mở rộng trình duyệt phi tập trung của TA, cung cấp quyền tự quản lý ví cho người dùng.

Giao thức ví sáng tạo do BitTap đề xuất (Bittapd) cho phép người dùng hoàn toàn kiểm soát khóa riêng, khi cần ký giao dịch, Bittapd sẽ đại diện cho người dùng tương tác với Tapd, người dùng có thể tận hưởng trải nghiệm phi tập trung và đảm bảo an toàn tương tự như ví Metamask. Người dùng có thể sử dụng ví BitTap để lưu trữ và chuyển giao tài sản stablecoin trên mạng Bitcoin, đồng thời tự do chuyển tiền lẻ vào mạng Lightning.

Giao thức Bittapd tương đương với giao thức TA là một đại lý phi tập trung, biến hệ thống tài khoản tập trung gốc của Tapd thành giải pháp phi tập trung; cũng đóng vai trò là giao tiếp mạng và nhiệm vụ chuyển tiếp cho người dùng ví plugin trong các yêu cầu giao dịch.

5. Tóm tắt

Stablecoin đã từ một bối cảnh hẹp trong giao dịch tiền điện tử mở rộng thành một lựa chọn quan trọng cho thanh toán toàn cầu. Mạng lưới Lightning với đặc điểm phí thấp và giao dịch nhanh đã trở thành cơ sở hạ tầng lý tưởng để thực hiện thanh toán toàn cầu. Việc ra mắt giao thức Taproot Assets đã tăng cường thêm chức năng của mạng lưới Lightning, biến việc phát hành và lưu thông stablecoin trên mạng Bitcoin thành hiện thực, giải quyết vấn đề Bitcoin.