Quy mô thị trường tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ lọt vào top toàn cầu, phân tích chính sách quản lý mới

Trong những năm gần đây, Thổ Nhĩ Kỳ đang đóng vai trò ngày càng quan trọng trên thị trường tài sản tiền điện tử toàn cầu. Theo dữ liệu thống kê, Thổ Nhĩ Kỳ đã vươn lên trở thành thị trường giao dịch tài sản tiền điện tử lớn thứ tư thế giới, chỉ sau Hoa Kỳ, Ấn Độ và Vương quốc Anh.

Sự nhiệt tình của người dân Thổ Nhĩ Kỳ đối với Tài sản tiền điện tử xuất phát từ sự không ổn định kinh tế và vấn đề mất giá của đồng tiền quốc gia. Đối mặt với lạm phát cao và đồng Lira tiếp tục suy yếu, ngày càng nhiều người Thổ Nhĩ Kỳ coi Tài sản tiền điện tử là công cụ quan trọng để phòng ngừa rủi ro kinh tế và giữ giá trị.

Từ cuối năm 2020 đến cuối năm 2023, giá trị của đồng lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã giảm hơn 300%. Vào ngày 23 tháng 8 năm nay, do ảnh hưởng của lạm phát trong nước cao, tỷ giá lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã giảm xuống dưới 34 so với 1, lập kỷ lục thấp nhất trong lịch sử. Theo báo cáo, từ năm 2024, tỷ giá lira Thổ Nhĩ Kỳ so với đô la Mỹ đã giảm khoảng 15,2%.

Mặc dù quy mô thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ rất lớn, nhưng từ lâu vẫn thiếu một khuôn khổ quản lý rõ ràng, khiến cho ngành tài sản tiền điện tử của nước này vẫn nằm trong vùng xám pháp lý. Mặc dù Ngân hàng Trung ương Thổ Nhĩ Kỳ đã ban hành lệnh cấm sử dụng bitcoin và các tài sản tiền điện tử khác để thanh toán vào năm 2021, nhưng biện pháp này đã không thể điều chỉnh toàn bộ thị trường một cách toàn diện. Khi mà sự chú ý toàn cầu đối với việc quản lý tài sản tiền điện tử ngày càng gia tăng, Thổ Nhĩ Kỳ cũng bắt đầu từng bước tăng cường quản lý trong lĩnh vực này.

Sự rõ ràng trong quy định về Tài sản tiền điện tử tại Thổ Nhĩ Kỳ

Luật sửa đổi Thị trường vốn mà Quốc hội Thổ Nhĩ Kỳ thông qua vào tháng 6 năm nay và có hiệu lực vào tháng 7 đã thu hút sự quan tâm rộng rãi của ngành công nghiệp mã hóa. Ủy ban Thị trường vốn của quốc gia này (CMB) nhấn mạnh rằng sửa đổi này đã thiết lập một khuôn khổ quản lý ban đầu cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử tại Thổ Nhĩ Kỳ. Nội dung chính bao gồm:

1. Chỉ định CMB là đơn vị quản lý mã hóa, trao quyền cho nó thực hiện hoạt động, giám sát, trừng phạt và thực hiện các biện pháp.

2. Định rõ trách nhiệm hình sự đối với các hành vi tội phạm như hoạt động kinh doanh tiền điện tử không có giấy phép, chiếm đoạt tài sản của người dùng và lừa đảo.

3. Yêu cầu nền tảng giao dịch thiết lập hệ thống giám sát để nhận diện, phòng ngừa, hạn chế và báo cáo các sự kiện thao túng thị trường và sự cố an ninh.

Hiện tại, mặc dù thiếu một hệ thống quy định toàn diện về Tài sản tiền điện tử, nhưng các quy định hiện hành của Thổ Nhĩ Kỳ vẫn có một mức độ kiểm soát nhất định đối với thị trường. Điều này bao gồm việc ngân hàng trung ương cấm sử dụng mã hóa để thanh toán, cũng như yêu cầu của Ủy ban điều tra tội phạm tài chính (MASAK) về việc các sàn giao dịch phải thu thập dữ liệu KYC để duy trì các biện pháp phòng chống rửa tiền.

Bộ trưởng Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ Mehmet Simsek đã tiết lộ rằng một dự thảo luật quản lý mã hóa toàn diện hơn đã bước vào giai đoạn đánh giá cuối cùng, dự kiến sẽ cung cấp cơ sở pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp ví mã hóa, nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, và các nhà quản lý tài sản mã hóa.

Giải thích về sửa đổi mới của "Luật sửa đổi thị trường vốn"

Vào ngày 2 tháng 7 năm 2024, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ đã chính thức thông qua số 7518 "Sửa đổi Luật Thị trường Vốn", thiết lập khung pháp lý rõ ràng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASPs). Sự sửa đổi này đánh dấu sự gia nhập của thị trường tài sản tiền điện tử Thổ Nhĩ Kỳ vào một kỷ nguyên tuân thủ mới.

Bối cảnh ban hành sửa đổi

Kể từ năm 2021, Thổ Nhĩ Kỳ đã bị đưa vào danh sách xám của FATF do vấn đề rủi ro rửa tiền. Để cải thiện tình hình này và làm rõ chính sách thuế đối với tài sản tiền điện tử, Thổ Nhĩ Kỳ đã bắt đầu tăng cường công tác quản lý trong lĩnh vực này. Hiện nay, Thổ Nhĩ Kỳ đã thành công trong việc gỡ bỏ khỏi danh sách xám, khung quản lý mới cũng đã được ban hành, tạo nền tảng cho sự phát triển quy định hóa của thị trường tài sản tiền điện tử.

Các điểm chính của quy định mới CMB( tại Ủy ban thị trường vốn )

1. Tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải có giấy phép của CMB và tuân thủ các tiêu chuẩn do TUBITAK đặt ra.

2. Các hoạt động liên quan đến ngân hàng còn cần được sự chấp thuận của cơ quan quản lý và giám sát ngân hàng (BDDK).

3. Điều kiện thành lập nền tảng tài sản tiền điện tử:

   • Nên được thành lập dưới hình thức công ty cổ phần, với vốn thực nộp tối thiểu là 50 triệu Lira Thổ Nhĩ Kỳ.
   • Tất cả cổ phần đều phải được phát hành bằng tiền mặt và được đăng ký.
   • Người sáng lập và quản lý phải tuân thủ các quy định pháp luật liên quan, có đủ sức mạnh kinh tế, tính trung thực và độ tin cậy.
   • Phạm vi kinh doanh cần được xác định rõ ràng, bao gồm các hoạt động như mua, bán, phát hành lần đầu, phân phối, thanh lý, chuyển nhượng và lưu ký.

4. Sự chuyển giao và thanh toán của hoạt động nền tảng:

   • Các nhà điều hành hiện có phải gửi tài liệu cần thiết cho CMB trong vòng một tháng.
   • Các công ty chưa nộp đơn phải đưa ra quyết định thanh lý trong vòng một tháng.
   • Các nền tảng hoạt động tạm thời phải nộp đơn xin cấp phép hoạt động trước ngày 8 tháng 11 năm 2024.
   • 76 sàn giao dịch đã nhận được giấy phép tạm thời, 8 sàn giao dịch không đáp ứng được điều kiện đã được yêu cầu thanh lý.

5. Các biện pháp quản lý và xử phạt nghiêm ngặt:

   • Việc cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử mà không có sự cho phép có thể phải đối mặt với án tù từ 3 đến 5 năm và phạt tiền từ 5000 đến 10000 ngày.
   • Sử dụng quỹ hoặc tài sản ủy thác trái phép có thể bị phạt tới 14 năm tù.
   • Hành vi gian lận để che giấu hành vi tham ô có thể bị phạt từ 14 đến 20 năm tù giam, với mức phạt tối đa 20000 ngày.
   • Việc lợi dụng trái phép tài nguyên của nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử có giấy phép bị thu hồi có thể bị kết án tối đa 22 năm tù giam và 20000 ngày phạt.

Tác động và triển vọng của khung quản lý

Việc thực hiện "Sửa đổi Luật Thị Trường Vốn" sẽ có ảnh hưởng sâu rộng đến thị trường Tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ:

1. Tăng cường niềm tin và tính ổn định của thị trường: Các tiêu chuẩn quản lý nghiêm ngặt sẽ nâng cao tính minh bạch và trách nhiệm của thị trường, giúp ngăn chặn các hành vi không chính đáng, đồng thời đặt nền tảng cho sự ổn định lâu dài của thị trường.

2. Thúc đẩy sự phát triển tuân thủ và chuẩn hóa: Các quy định mới sẽ thúc đẩy ngành công nghiệp phát triển theo hướng chuẩn hóa, loại bỏ những người tham gia thị trường không tuân thủ.

3. Thu hút các doanh nghiệp quốc tế tham gia: Nhiều sàn giao dịch quốc tế nổi tiếng đã xin cấp giấy phép, cho thấy sức hấp dẫn của thị trường Thổ Nhĩ Kỳ. Điều này có thể làm gia tăng cạnh tranh trên thị trường, đồng thời mang lại công nghệ và dịch vụ tiên tiến hơn.

4. Tăng cường sức mạnh quản lý và tích hợp thị trường: Các biện pháp xử phạt nghiêm khắc giúp làm sạch các hành vi bất hợp pháp trên thị trường, thúc đẩy sự phát triển lành mạnh của thị trường.

5. Tiềm năng tăng trưởng thị trường: Là quốc gia giao dịch tài sản tiền điện tử lớn thứ tư trên thế giới, thị trường Thổ Nhĩ Kỳ dự kiến sẽ đón nhận những cơ hội tăng trưởng mới dưới khung quy định mới.

"Sửa đổi Luật Thị trường Vốn" đã mang lại trật tự và quy định mới cho thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ, đồng thời cũng đặt nền tảng vững chắc cho sự phát triển trong tương lai. Với ngày càng nhiều doanh nghiệp tham gia và thị trường dần trưởng thành, thị trường tài sản tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ có khả năng chào đón một vòng thịnh vượng mới.