Quy tắc du lịch: Một chương mới trong việc quản lý giao dịch Tài sản tiền điện tử

Trong lĩnh vực Tài sản tiền điện tử, các cơ quan quản lý đang nỗ lực cân bằng giữa đổi mới và kiểm soát rủi ro. Quy tắc Du lịch như một biện pháp quản lý mới ra đời, nhằm nâng cao tính minh bạch và an toàn trong giao dịch tài sản ảo.

Bản chất và ý nghĩa của Quy tắc Du lịch

Quy tắc du lịch về cơ bản là một quy định liên quan đến độ minh bạch trong giao dịch, liên kết giao dịch blockchain với các thực thể và danh tính trong thế giới thực để quản lý tốt hơn rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi.

Mặc dù tính ẩn danh của blockchain đã từng bị các đối tượng bất hợp pháp lợi dụng, nhưng đó không phải là vấn đề của chính công nghệ này. Các cơ quan quản lý muốn đưa công nghệ blockchain vào hệ thống quản lý, yêu cầu các nền tảng tuân thủ các nguyên tắc cơ bản, bao gồm việc hiểu rõ danh tính khách hàng (KYC), ngăn chặn thao túng thị trường, v.v. Quy tắc Travel Rule thì yêu cầu hiểu rõ thông tin danh tính của cả hai bên giao dịch.

Trước năm 2019, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ cần giám sát khách hàng của mình thông qua quy trình KYC. Tuy nhiên, trong giao dịch giữa các nền tảng, VASP gặp khó khăn trong việc xác định danh tính của các đối tác giao dịch, làm tăng rủi ro. Sự xuất hiện của Quy tắc Travel đã giải quyết vấn đề này.

Sự áp dụng toàn cầu của Quy tắc Du lịch

Việc áp dụng Quy tắc Du lịch trên toàn cầu là điều cần thiết, điều này xuất phát từ các hướng dẫn của các cơ quan quản lý quốc tế. Khu vực châu Á - Thái Bình Dương đang dẫn đầu trong việc áp dụng Quy tắc Du lịch, trong khi châu Âu và Trung Đông gần đây cũng đã có những cải thiện đáng kể. Trong sáu tháng qua, tỷ lệ áp dụng toàn cầu đã tăng đáng kể, ngày càng nhiều sàn giao dịch đang tuân thủ hoặc chuẩn bị tuân thủ Quy tắc Du lịch.

Ngành công nghiệp ngày càng chấp nhận Quy tắc Du lịch, và sự kháng cự trong việc thực hiện quy trình mới cũng đang giảm bớt. Khối lượng tạo ra và tỷ lệ phản hồi thông tin Quy tắc Du lịch đều đang tăng lên, cho thấy xu hướng phát triển theo hướng tuân thủ của ngành tài sản tiền điện tử.

Thực hiện quy tắc du lịch ở Hong Kong

Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6 năm nay. Các yêu cầu cụ thể bao gồm:

1. Thu thập và chia sẻ thông tin trong các phạm vi khác nhau dựa trên số tiền giao dịch.
2. Khi chưa nhận được thông tin Travel Rule cần thiết, nên yêu cầu bên phát động VASP cung cấp, nếu không thì xem xét chấm dứt mối quan hệ kinh doanh.
3. Hướng dẫn chi tiết cách thực hiện kiểm tra đối tác giao dịch.
4. Yêu cầu xác minh quyền sở hữu ví tự quản, đặc biệt trong các giao dịch có rủi ro cao.

Thách thức trong việc thực hiện

Mặc dù tỷ lệ áp dụng toàn cầu tăng cao, việc thực hiện Quy tắc Du lịch vẫn gặp nhiều thách thức:

1. Vấn đề "Thời gian mặt trời mọc": Thời gian thực hiện không đồng nhất giữa các khu vực pháp lý khác nhau, dẫn đến việc VASP tuân thủ khó khăn trong việc thực hiện giao dịch tuân thủ với các bên đối tác chưa thực hiện Quy tắc Du lịch.

2. Vấn đề khả năng tương tác của giao thức: Sự thiếu khả năng tương tác giữa các giải pháp Travel Rule khác nhau, đặc biệt là trong các mạng kín, càng trở nên rõ ràng hơn.

Theo thời gian và sự phát triển của công nghệ, những thách thức này dự kiến sẽ được giải quyết. Việc thực hiện Quy tắc Du lịch sẽ mang lại sự minh bạch và an toàn cao hơn cho ngành Tài sản tiền điện tử, thúc đẩy ngành phát triển theo hướng quy chuẩn hơn.