FUNDING | YouVerify của Nigeria huy động 2,5 triệu đô la sau khi tăng gấp đôi số lượng khách hàng trong chưa đầy 2 năm

YouVerify, một công ty Nigeria chuyên về xác minh danh tính và các giải pháp phòng chống rửa tiền (AML) được thiết kế cho cả ngân hàng và các startup, đã thành công huy động 2,5 triệu đô la đầu tư từ Elm, một công ty đầu tư thuộc Quỹ Đầu tư Công Saudi Arabia.

Khoản đầu tư trước Series A cũng bao gồm một quan hệ đối tác chiến lược để giúp YouVerify tối ưu hóa việc xác minh AML cho các doanh nghiệp, tăng cường trí tuệ rủi ro toàn cầu và mở rộng sản phẩm của mình vào các thị trường mới.

Kể từ năm 2022, YouVerify đã mở rộng dịch vụ xác minh doanh nghiệp theo thời gian thực đến 145 khu vực pháp lý trải dài trên 48 quốc gia. Hơn nữa, nền tảng này hiện cung cấp xác minh cá nhân theo thời gian thực, bao gồm các khía cạnh như lịch sử tín dụng và số danh tính quốc gia, tại 46 quốc gia, ông Gbenga Odegbami, người sáng lập và CEO cho biết.

Tuy nhiên, công ty phục vụ các khách hàng thương mại ở chỉ 12 quốc gia. Tại những quốc gia này, YouVerify xử lý khoảng 4 triệu đơn đăng ký hàng tháng cho hơn 3.500 doanh nghiệp, phục vụ 800 khách hàng đang hoạt động. Điều này cho thấy một sự gia tăng đáng kể so với con số của năm 2022, khi đó có 400 doanh nghiệp và 5 triệu quy trình đăng ký hàng năm.

Hơn nữa, khả năng của nền tảng trong việc xác minh danh tính đã mở rộng đáng kể, hiện bao gồm một phạm vi dân số từ 400 triệu đến 5 tỷ cá nhân, cùng với 600 triệu doanh nghiệp trong các lĩnh vực đa dạng như trò chơi, du lịch, chăm sóc sức khỏe và viễn thông.

“Các cá nhân và doanh nghiệp có thể xác minh danh tính, trạng thái đăng ký và quyền sở hữu của họ thông qua dữ liệu chính phủ của họ thông qua YouVerify. Đây không phải là KYC dựa trên OCR chung, mà sử dụng nhận diện hình ảnh để xác minh ID được trình bày. Ngoài ra, chúng tôi đã ra mắt sản phẩm chống rửa tiền và phân loại rủi ro của mình để giải quyết một số ngành công nghiệp này,” CEO cho biết.

“Ví dụ, phân loại rủi ro của chúng tôi xác định AML và mức độ rủi ro tài chính mà khách hàng đặt ra cho khách hàng của chúng tôi. Chúng tôi sử dụng nhiều nguồn dữ liệu đáng tin cậy, bao gồm các lệnh trừng phạt của chính phủ và danh sách theo dõi, dữ liệu cảm xúc từ các phương tiện truyền thông toàn cầu, mô hình rủi ro quốc gia và dữ liệu có thể truy cập thương mại, để đưa ra quyết định thông minh về các rủi ro liên quan đến AML.”

Theo Odegbami, YouVerify sử dụng một chiến lược liên quan đến việc tận dụng các mô hình toán học đã được thiết lập và các thuật toán AI để đánh giá và xem xét rủi ro. Sau khi đánh giá này, nền tảng sẽ tạo ra các báo cáo quy định được thiết kế để gửi tới các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia.

Dịch vụ YouVerify phục vụ khách hàng trên nhiều ngành công nghiệp khác nhau bao gồm:

• Ngân hàng
• Fintech
• Crypto
• Kinh tế gig
• Giao dịch
• Game và Sòng bạc
• NBFI
• Thị trường

Một số khách hàng YouVerify bao gồm:

• Standard Chartered
• Ngân hàng Sterling
• Chipper Cash
• Mwananchi Credit
• Expedier
• Wema Bank
• PesaPeer
• MTN
• Fidelity
• PesaKit
• Leadway Assurance
• SwapMoney
• WorkPay
• Sika FX

Các người chơi khác hoạt động trong lĩnh vực tương tự bao gồm:

• Smile Identity
• SumSub
• Dojah, và
• Danh tínhPass