Wayfinder: AI驱动DeFi基础设施降低准入门槛推动大规模普及

雏菊独角兽

2025-08-02 13:25:46

AI驱动的DeFi基础设施Wayfinder:降低准入门槛,推动大规模普及

DeFi声称对所有人开放,但其复杂性使普通投资者难以参与。从准备Gas费到理解复杂协议,许多用户因繁琐的流程而放弃了有前景的投资机会。

Wayfinder是一个链上专用AI智能体系统,旨在解决这些可访问性问题。用户只需通过与智能体的简单对话,即可执行专业级别的投资策略,范围涵盖跨链交易到基差交易。

Wayfinder未来将扩展到API服务,有望作为简化链上复杂性的基础设施在各种Web3项目中广泛应用。这将改善整个加密货币行业的用户体验,使"为所有人提供可访问的金融服务"成为现实。

DeFi的可访问性困境

DeFi旨在创建开放的金融生态系统,但需要复杂的技术知识和高级金融技能。链抽象和账户抽象等技术改善了用户体验,但缺乏标准化,支持的协议有限。根本问题在于学习的复杂性,仅靠技术改进难以解决。

国际清算银行的研究显示,在Uniswap V3中,仅7%的流动性提供者控制约80%的TVL。这些专业用户的回报率比普通用户高出20%。这表明可访问性问题影响整个DeFi生态系统,不局限于特定协议。

DeFi面临明确的问题:强迫现有用户陷入无止境的学习,让新用户望而却步。复杂的访问流程使用户放弃诱人的投资机会。结果,DeFi成为专业用户的专属领域,违背了通过去中心化技术实现金融创新的初衷。

AI能否降低DeFi准入门槛?

最新的代理式AI技术为降低DeFi准入门槛带来新可能。AI现在可作为执行者完成复杂任务,可能是DeFi实现大规模采用的关键。

例如,用户请求"将ETH从Base桥接到Solana并购买Memecoin BONK"时,AI智能体可实时分析桥接选项,提供清晰选择:

Wormhole:费用2.50美元,3分钟完成,安全性高
LayerZero:费用1.80美元,5分钟完成,存在Gas费波动风险

用户无需学习复杂技术,只需根据关键信息快速决策。智能体自动处理后续操作,如同拥有24/7专属资产管理师。

但实现这一愿景存在挑战。大多数AI技术缺乏直接区块链集成,无法检查实时钱包余额。即使集成区块链节点,理解数千种智能合约并安全交互仍然复杂。AI技术需要专用链上智能体系统才能在DeFi中创造真正价值。这就是Wayfinder的定位。

Wayfinder:链上专用AI智能体系统

Wayfinder提供专为链上环境设计的AI智能体系统。与通用智能体不同,Wayfinder智能体直接集成区块链基础设施,自动执行链上任务。AI模型针对区块链环境微调,比通用模型更高效地导航DeFi协议。

Wayfinder由两个核心要素组成:

Wayfinder Shell:用户与专用智能体交互的接口
Wayfinder Graph:帮助智能体在复杂多链环境中找到最优路径的导航系统

Wayfinder Shell:您的DeFi私人银行家

Wayfinder Shell(Shells)作为接口,用户在此与专用智能体交互,制定和执行各种链上策略。Shells提供特定角色的专用智能体,这些智能体协作处理复杂任务。Shells支持以太坊、Solana、Base和Avalanche等主要主网,实现多链资产管理。

Shells的最大特点是智能体通过内置专用Web3钱包执行直接链上交易。例如,用户请求将100美元USDC分散投资于Solana上近期上涨的代币时,智能体使用实时市场数据筛选代币,构建投资组合并直接执行投资。

Wayfinder的智能体系统包括:

交易智能体:处理基本链上资产转移和管理
永续合约智能体:支持Hyperliquid交易所的链上订单簿交易
合约智能体:处理智能合约相关任务
自主智能体:协调多个智能体,处理综合角色

未来将添加更多专用智能体,如收益发现智能体。Wayfinder利用多智能体系统相互验证和协作,提高决策稳定性和精确度。对于复杂操作,智能体在执行前在虚拟网络上模拟,预测结果并防止错误。重要交易需用户批准,用户保持对资产的完全控制。

Wayfinder Graph:DeFi的谷歌地图

Wayfinder Graph是一个导航系统,系统化组织复杂的区块链生态系统。类似谷歌地图,Wayfinder Graph构建了区块链网络中DeFi协议、智能合约和资产之间的关系,帮助智能体通过最高效路径执行任务。

图系统的核心是"寻路路径"。每条寻路路径逐步定义特定任务,如"在Uniswap上将ETH兑换为USDC"。路径记录详细信息,包括所需智能合约地址、函数调用方法、预期费用和注意事项。智能体使用验证过的路径快速安全地完成任务。

未来,社区将创建和管理寻路路径。新DeFi协议出现时,社区参与者可编写并提交与这些协议交互的路径。提交者必须质押PROMPT代币作为抵押。路径验证者审查提交内容,只有批准的路径才会添加到官方库。路径创建者在其路径被使用时获得部分费用。错误路径会导致质押代币被罚没并用于补偿受害者。这种结构作为持续的质量管理系统运行,为路径创建者提供持续管理准确性和安全性的激励。

Wayfinder实现的全新DeFi体验

借助Wayfinder,复杂链上策略不再是专家专属。自动化智能体处理策略制定和执行,初学者可轻松管理专家级策略,专家则可专注更复杂设计。以下案例展示Wayfinder如何为不同用户级别量身定制新DeFi体验:

简化复杂跨链交易

链上交易最麻烦的方面之一是为每条链准备不同Gas费代币。Shells的交易智能体通过BRAP引擎解决这一复杂性,探索多个流动性路径找到最优路线并处理代币兑换和桥接。此外,Wayfinder支持仅使用基于Base链的PROMPT代币统一处理跨多链Gas费,用户无需为每条链单独准备原生代币。

一站式重复性投资流程

Wayfinder可执行超越简单代币兑换的复杂投资策略。例如,基于杠杆的DCA策略:用户设置一次条件后,可持续执行复杂投资策略而无需重复手动操作。智能体分析多个借贷协议,选择最优协议,然后依次执行杠杆投资策略。它在用户设定的风险参数范围内执行策略,持续监控条件并自动调整以防风险。

面向新手的专业级交易

基差交易等复杂策略一直是机构或专业交易员的专属。Wayfinder的永续合约智能体与Hyperliquid的链上订单簿引擎集成,为普通用户提供轻松利用这些策略的环境。用户只需简单请求,智能体就会自动执行基差交易策略,包括开立和管理仓位,监控资金费率,适时平仓等。用户无需理解基本交易机制就能产生稳定利润。