قانون السفر: معايير جديدة للامتثال ل AML في الأصول الرقمية تتبنى عالميا بشكل متسارع

robot
إنشاء الملخص قيد التقدم

قاعدة السفر: معيار جديد للامتثال لمكافحة غسيل الأموال في صناعة الأصول الرقمية

مع تزايد أهمية الأصول الرقمية وتقنية blockchain في القطاع المالي، فإن الجهات التنظيمية العالمية تعزز من متطلبات التنظيم في هذا المجال لتحسين إطار العمل لمكافحة غسيل الأموال والامتثال للمشاركين في الصناعة. وقد ظهرت قاعدة السفر كمعيار تنظيمي جديد يهدف إلى زيادة شفافية معاملات الأصول الافتراضية، والحد من مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

قاعدة السفر: كيف تجعل الجرائم المالية بلا ملاذ

جوهر قاعدة السفر

تتمثل جوهر قاعدة السفر في ربط معاملات blockchain بالكيانات والهويات في العالم الحقيقي، من أجل إدارة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ومخاطر الأطراف المقابلة في المعاملات على نحو أفضل. وتتطلب من مقدمي خدمات الأصول الرقمية (VASP) عند إجراء المعاملات، الحصول على معلومات عن المرسِل والمستفيد المتعلقة بتحويل الأصول الرقمية والاحتفاظ بها وتقديمها.

هذا التنظيم يكسر "الخصوصية" في معاملات blockchain، مما يمكّن الجهات التنظيمية من تحديد ومنع المعاملات غير القانونية أو الخاضعة للعقوبات المحتملة قبل حدوثها. بالمقابل، غالبًا ما تحدث الرقابة في النظام المالي التقليدي بعد المعاملة.

Travel Rule: كيف تجعل الجرائم المالية غير مرئية

حالة الاعتماد العالمية

تتسارع عملية اعتماد قاعدة السفر على مستوى العالم. تتصدر منطقة آسيا والمحيط الهادئ، حيث كانت سنغافورة واليابان وكوريا الجنوبية من أوائل الدول التي اعتمدت قاعدة السفر. كما تسارعت وتيرة الاعتماد في أوروبا والشرق الأوسط مؤخرًا. بشكل عام، ارتفعت نسبة اعتماد قاعدة السفر بشكل ملحوظ خلال الأشهر الستة الماضية، حيث تلتزم المزيد والمزيد من البورصات أو تستعد للامتثال للأنظمة ذات الصلة.

تعكس هذه الاتجاهات تركيز السلطات التنظيمية على الامتثال، وكذلك تزايد قبول الصناعة لمتطلبات التنظيم. على الرغم من وجود بعض الأصوات المعارضة في البداية، إلا أن الصناعة الآن أصبحت معتادة بشكل متزايد على الامتثال لمتطلبات التنظيم مثل قاعدة السفر.

قاعدة السفر: كيف تجعل الجرائم المالية بلا ملاذ

المتطلبات المحددة في هونغ كونغ

ستطلب هونغ كونغ من مقدمي خدمات الأصول الرقمية الامتثال لقواعد السفر اعتبارًا من 1 يونيو. تشمل المتطلبات الرئيسية ما يلي:

  1. الحصول على معلومات المصدر والمستفيد المتعلقة بالتحويلات والاحتفاظ بها وتقديمها، واستخدامها في فحص الامتثال.

  2. جمع معلومات مختلفة حسب مبلغ المعاملة. تتطلب المعاملات التي تتجاوز 8,000 دولار هونغ كونغ معلومات أوسع عن المرسل.

  3. إذا لم يتم استلام المعلومات المطلوبة، يجب على VASP أن يطلب من الطرف الم initiator توفيرها، وإلا يعتبر إنهاء العلاقة التجارية.

  4. إجراء العناية الواجبة التفصيلية على الطرف المقابل.

  5. تحقق من ملكية محفظة الحفظ الذاتي، خاصةً في المعاملات عالية المخاطر.

Travel Rule: كيف تجعل الجرائم المالية مختفية

Travel Rule: كيف تجعل الجرائم المالية بلا مكان للاختباء

قاعدة السفر: كيف تجعل الجرائم المالية غير قابلة للهروب

التحديات التي تواجه التنفيذ

على الرغم من أن معدل الاعتماد العالمي يرتفع، إلا أن تنفيذ قاعدة السفر لا يزال يواجه بعض التحديات:

  1. مشكلة "شروق الشمس": أوقات التنفيذ غير متسقة عبر ولايات قضائية مختلفة، مما يجعل من الصعب على VASP المتوافق القيام بتداولات متوافقة مع VASP في المناطق التي لم يتم تنفيذها بعد.

  2. التوافقية بين البروتوكولات: تفتقر البروتوكولات المختلفة لقانون السفر إلى التوافقية، خاصةً في الشبكات المغلقة.

  3. محفظة ذاتية الحفظ: التحقق من وجود ملكية عند التفاعل مع المحفظة الذاتية الحفظ يمثل تحديًا تقنيًا.

  4. حماية البيانات: قد توجد عقبات قانونية في مشاركة البيانات الشخصية عبر ولايات قضائية مختلفة.

مع اعتماد المزيد من الدول والمناطق لقانون السفر, من المتوقع أن يتم حل هذه التحديات تدريجياً. يحتاج المشاركون في الصناعة إلى الاستعداد بنشاط, وزيادة قدراتهم في الامتثال, للتكيف مع هذا المعيار التنظيمي الجديد.

قاعدة السفر: كيف تجعل الجرائم المالية غير قابلة للهروب

شاهد النسخة الأصلية
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
  • أعجبني
  • 6
  • مشاركة
تعليق
0/400
DefiEngineerJackvip
· منذ 2 س
*تنهد* طبقة أخرى من البيروقراطية تتنكر كـ "تحسين"... يظهر لي الدليل الرسمي أنه يمنع فعلاً الجريمة
شاهد النسخة الأصليةرد0
ConfusedWhalevip
· منذ 17 س
كيف يمكن الحفاظ على الخصوصية والشفافية في نفس الوقت؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
OnchainDetectivevip
· منذ 17 س
هذه القاعدة تحتوي على الكثير من الثغرات الواضحة، ويمكن معرفتها بسهولة.
شاهد النسخة الأصليةرد0
MidnightMEVeatervip
· منذ 17 س
تزة، هل يمكن أن تقطع الخضار بسكين غير نظيف؟ انظر إلى المزحة.
شاهد النسخة الأصليةرد0
FadCatchervip
· منذ 17 س
جاء التنظيم بسرعة جعلت الناس في حالة من الذهول
شاهد النسخة الأصليةرد0
FlyingLeekvip
· منذ 17 س
يا إلهي، الرقابة جادة حقًا!
شاهد النسخة الأصليةرد0
  • تثبيت