Analyse des risques des transactions de cryptoactifs : comment éviter le gel de votre carte bancaire et les enquêtes inutiles

Récemment, certains investisseurs en Cryptoactifs ont rencontré des blocages de cartes bancaires après avoir vendu des actifs numériques (, en particulier des USDT ), et ont même été invités à "aider à l'enquête". Cet article analysera en détail les raisons de ce phénomène, les risques potentiels et les stratégies de réponse.

État légal de la détention des cryptoactifs

Il est d'abord nécessaire de préciser qu'en Chine, détenir simplement des cryptoactifs n'est pas illégal. À l'heure actuelle, aucune loi ou règlement administratif n'a été publié spécifiquement concernant les cryptoactifs. Bien qu'il existe des documents normatifs de certains organismes de régulation, ceux-ci n'interdisent pas explicitement aux citoyens de détenir des cryptoactifs. Par conséquent, le simple fait de détenir des cryptoactifs ne constitue pas un acte illégal ou criminel.

Les raisons pour lesquelles la vente de cryptoactifs entraîne des risques

Alors, pourquoi la vente de cryptoactifs peut-elle entraîner le gel de la carte bancaire et la demande d'enquête ? Voici les principales raisons :

1. Les canaux de transaction ne sont pas conformes, pouvant impliquer des fonds illégaux.

Certaines plateformes de trading non réglementées peuvent être liées à des activités criminelles en amont, le échange de cryptoactifs peut devenir un maillon de blanchiment d'argent. Si une banque soupçonne un problème d'origine des fonds, elle prendra des mesures de gel. Pour les utilisateurs ordinaires, il est difficile de déterminer si les fonds d'une transaction unique sont "propres".

2. Choisir des canaux d'échange non réglementaires

Certains des soi-disant canaux d'échange à "taux élevés" peuvent en réalité être des bureaux de change clandestins, dont les sources de financement sont complexes et présentent des risques. Chercher à profiter de petits bénéfices en choisissant ce type de canaux peut très probablement entraîner des risques juridiques.

3. Les comportements des traders présentent des problèmes

Dans la pratique, il a été constaté que certains utilisateurs ont également des revenus difficiles à expliquer ou participent à des activités borderline légales. Cela complique les enquêtes et suscite davantage de questions.

Existe-t-il un risque pénal ?

Si ce n'est qu'une transaction normale de cryptoactifs, cela ne constitue généralement pas un crime pénal. Cependant, s'il existe une relation particulière avec des sources de financement illégales, ou si l'on participe à la transaction en sachant que les fonds proviennent de manière inappropriée, il existe un risque de "dissimulation et de dissimulation de produits criminels" ou de "complicité dans des activités criminelles liées aux réseaux d'information".

Que faire en cas de carte gelée et de demande d'enquête ?

1. Évaluer soi-même les risques, si vous êtes effectivement blessé par erreur, vous pouvez coopérer à l'enquête et préparer des preuves.

2. Contacter la banque pour connaître la situation de gel et les informations des autorités concernées.

3. Contacter la plateforme de trading pour obtenir les enregistrements de transactions.

4. Rédiger une description détaillée de la situation, y compris la source des fonds et le processus de transaction.

5. En cas de besoin de coopération avec l'enquête, il est conseillé de consulter d'abord un avocat professionnel. Les exigences d'enquête à distance doivent être traitées avec prudence.

Conclusion

Il n'est pas nécessaire de paniquer excessivement en cas de gel de carte bancaire, mais il est important de reconnaître que même les transactions de bonne foi, si elles impliquent des fonds volés, peuvent être récupérées. J'espère que tous les investisseurs en cryptoactifs pourront rester en sécurité et résoudre leurs problèmes sans encombre. Lors de la réalisation de transactions connexes, il est impératif de choisir des canaux officiels et de prêter attention à la prévention des risques.