トラベルルール: 暗号資産業界のAMLコンプライアンスの新基準

デジタル資産とブロックチェーン技術が金融業界の重要な要素となるにつれて、世界中の規制当局はこの分野の規制要件を強化し、業界の参加者のAMLとコンプライアンスフレームワークを改善しようとしています。Travel Ruleは新しい規制基準として登場し、仮想資産取引の透明性を高め、マネーロンダリングとテロ資金調達リスクを防ぐことを目的としています。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

トラベルルールの本質

Travel Ruleの核心は、ブロックチェーン取引を現実世界の実体とアイデンティティに結びつけ、オンチェーン取引のマネーロンダリング、テロ資金調達、取引相手リスクをより適切に管理することです。これは、仮想資産サービス提供者(VASP)が取引を行う際に、仮想資産の送金に関連する送信者および受取人情報を取得、保持、提出しなければならないことを要求します。

この規定はブロックチェーン取引の「匿名性」を打破し、規制当局が取引が発生する前に潜在的な違法または制裁対象の取引を特定し阻止できるようにしました。それに対して、従来の金融システムにおける規制はしばしば取引の後に行われます。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

グローバルアダプション

Travel Ruleのグローバルな採用が加速しています。アジア太平洋地域が先頭に立ち、シンガポール、日本、韓国が最初にTravel Ruleを採用した国です。ヨーロッパおよび中東地域でも最近、採用が加速しています。全体的に見て、過去6ヶ月間でTravel Ruleの採用率が著しく向上し、ますます多くの取引所が関連規制を遵守または遵守する準備をしています。

この傾向は、規制当局がコンプライアンスを重視していること、そして業界が規制要件をますます受け入れていることを反映しています。初期にはいくつかの反対の声がありましたが、現在では業界はTravel Ruleなどの規制要件を遵守することにますます慣れてきています。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

香港固有の要件

香港は6月1日から暗号資産サービスプロバイダーにTravel Ruleの遵守を求める。主な要求には次のものが含まれます:

1. 転送に関連する発端人と受益者の情報を取得、保有、提出し、AMLチェックに使用します。

2. 取引額に応じて異なる範囲の情報を収集します。8,000香港ドルを超える取引には、より広範な発起人情報が必要です。

3. 必要な情報が受け取れなかった場合、VASPは発起者に提供を要求するべきであり、そうでなければビジネス関係の終了を検討する。

4. 取引先に対する詳細なデューデリジェンスを行う。

5. 高リスク取引において、自己保管ウォレットの所有権を確認してください。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

実装の課題

世界的な採用率が上昇しているにもかかわらず、Travel Ruleの実施は依然としていくつかの課題に直面しています。

1. "日出期"問題:異なる司法管轄区での実施時期が一致していないため、コンプライアンスVASPはまだ実施されていない地域のVASPとコンプライアンス取引を行うことが困難です。

2. プロトコルの相互運用性: 異なるTravel Ruleプロトコル間での相互運用性が欠如しており、特にクローズドネットワーク内で。

3. 自己管理ウォレット: 自己管理ウォレットとインタラクションする際に所有権を検証することには技術的な難しさがあります。

4. データ保護: 異なる法域間で個人データを共有することには法的障壁が存在する可能性があります。

Travel Ruleを採用する国や地域が増えるにつれて、これらの課題は徐々に解決される見込みです。業界の参加者は、この新しい規制基準に適応するために、積極的に準備し、コンプライアンス能力を向上させる必要があります。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法