バイタルマネー投資の紛争：民事紛争と刑事詐欺を区別するための鍵

2021年に関連する規制政策が出された後、中国におけるバイタルマネーに対する態度は基本的に明確である：市民の投資を禁止しないが、法律的保護は提供せず、リスクは自己負担である。バイタルマネーは法定通貨として流通することはできないため、関連する法律紛争は通常民事訴訟手続きに入ることが難しい。しかし、司法機関は主流のバイタルマネーの財産属性の認識を高めており、時には非刑事犯罪の投資紛争が刑事事件として処理されることもある。そのため、バイタルマネー投資紛争における民事紛争と刑事犯罪の境界を明確にすることが特に重要になっている。

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典型的なケース

広東省佛山市中院の判決書（（2024）粤06刑終300号）は、バイタルマネー投資詐欺事件を明らかにした。2022年5月から6月の間に、被告人は架空の投資プロジェクトを作り、高額なリターンを約束し、多くの人々を誘導して合計250万元人民元（その中には50万元相当のUSDTが含まれる）を投資させた。被告人は資金の大部分を個人の消費と借金返済に使用した。最終的に、裁判所は詐欺罪を認定し、懲役11年の判決を下した。

被告人とその弁護人は2つの控訴理由を提出した。1つは被害者との間が民間借貸関係であること、もう1つは50万元バイタルマネーを受け取ったことを証明する証拠が不十分であること。しかし、これらの理由はすべて裁判所に採用されなかった。

民事紛争から刑事詐欺までの判断基準

民事紛争と刑事詐欺を区別する鍵は、行為者が不法に占有しようとする意図を持っているかどうか、または詐欺行為を実施したかどうかにあります。本件において、裁判所が被告人が詐欺罪に該当すると認定した主な根拠には以下が含まれます：

1. 被告人は一部の投資資金を旧債の返済に使用したことを認めています。
2. 部分資金は他者への貸付やバイタルマネーへの投資に使用されます
3. 投資金を受け取った後、迅速に高級車を購入する
4. 受取時に負債があり、かつ不動産がない
5. 個人の収入が支出を明らかに下回っている
6. 偽造バイタルマネー送金記録で被害者を欺く

これらの要素を総合すると、被告人が詐欺の意図と行為を持っていることを証明するに足る。

バイタルマネーとしての詐欺対象の法的認定

本件において、裁判所は50万元のUSDTを詐欺の対象として認めました。弁護側は被告人が虚拟货币を受け取ったことを証明できないと疑問を呈しましたが、裁判所はWeChatのチャット記録と被告人の供述に基づいてこの事実を認定しました。裁判所は、虚拟货币には管理可能性、移転可能性および価値があるため、詐欺罪の犯罪対象となり得ることを強調しました。

実務判断：投資損失は詐欺に等しいわけではない

バイタルマネー投資における紛争では、すべての損失が詐欺犯罪に該当するわけではありません。司法実務では通常、以下の要因が考慮されます：

1. 行為者は不法に占有する目的を持っているか
2. 虚偽の事実や真実を隠す行為は存在しますか
3. 被害者は誤解に基づいて財産を処分したか
4. 資金の流れと用途は本物で合法ですか

これらの基準は、通常の投資リスクと刑事詐欺行為を区別するのに役立ちます。

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まとめ

バイタルマネー投資分野は機会とリスクが共存し、紛争は「民刑交織」の複雑な傾向を示しています。投資者はリスク意識を高め、慎重に意思決定を行い、損失が発生した際には理性的に権利保護の道を評価すべきです。規範の中で進むことで、技術の発展と法治の保障のバランスを実現することができます。