Кросс-граничные платежи и вывод Виртуальных денег: Соответствие и анализ рисков
Недавно между материковым Китаем и Гонконгом была запущена услуга "Кросс-граничные платежи", которая предоставляет жителям обоих регионов удобные услуги по мелким переводам. Эта услуга вызвала некоторые обсуждения по поводу вывода виртуальных денег. В данной статье будет проведен глубокий анализ, исследующий целесообразность и потенциальные риски использования кросс-граничных платежей для вывода виртуальных денег.
Введение в транснациональные платежи
Кросс-границы платежный канал — это сервис, который соединяет материковую часть "Систему межбанковских расчетов по интернет-платежам" с Гонконгом "Системой быстрых переводов". Он в основном ориентирован на пользователей из обеих территорий, требуя, чтобы переводы на север (из Гонконга в материковую часть) инициировались субъектами с гонконгской идентификацией, а переводы на юг (из материкового Китая в Гонконг) должны инициироваться субъектами с материковым идентификатором.
Что касается лимитов, жители Гонконга могут переводить на материковый Китай до 10 000 гонконгских долларов в день, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая, переводя деньги в Гонконг, следуют упрощенному лимиту в 50 000 долларов США в год.
В настоящее время несколько крупных банков в материковом Китае и Гонконге уже открыли эту услугу. Пользователи могут легко осуществлять трансакции через мобильное банковское приложение, и средства могут поступать мгновенно.
Модель вывода средств виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге основные способы вывода Виртуальных денег следующие:
Офлайн OTC магазины: можно непосредственно обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, но переводы на банковские счета в материковом Китае не поддерживаются.
Лицензированные биржи: такие как OSL, HashKey и т.д., но обычно требуют, чтобы пользователи открывали счета на бирже, и чистый статус резидента материкового Китая трудно удовлетворяет условиям открытия счета.
Инвестиционные компании: такие как Victory Securities и Guotai Junan International, также сталкиваются с проблемой, что чистым жителям материкового Китая трудно открыть счёт.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы Гонконга или подтверждения проживания, на данный момент, похоже, можно осуществлять вывод средств только через OTC-магазины.
Правовые риски вывода средств с использованием трансграничных платежных систем
Хотя платежный шлюз для трансграничных платежей обеспечивает удобство для трансфера средств через границу, его использование для вывода виртуальных денег связано со следующими проблемами:
Ограничение по идентификации: переводы в северном направлении требуют, чтобы транзакции осуществляли только жители Гонконга в пользу жителей материкового Китая; жители материкового Китая, даже имея карту Гонконга, с трудом могут использовать эту систему для перевода средств на материк.
Ограничения на деловое использование: Кросс-границы платежное решение в основном подходит для таких сценариев, как оплата за обучение за границей, оплата коммунальных услуг, медицинские услуги, выплата заработной платы и т.д., сделки с виртуальными деньгами не входят в этот список.
Соответствие требованиям: Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансакциями с иностранной валютой, выполнять требования по противодействию отмыванию денег и мониторить подозрительные транзакции.
Банковская проверка: хотя в настоящее время услуги трансакций по трансграничным платежам не требуют строгой проверки фона транзакций, с точки зрения Соответствия, банк может не разрешить конвертацию Виртуальных денег.
Поэтому с точки зрения юридического соответствия не рекомендуется осуществлять операции по выводу виртуальных денег и поступлению средств через систему трансакций с международными платежами.
Заключение
С учетом постепенной ясности регулирования виртуальных активов в Гонконге, традиционные финансовые учреждения начинают входить в область виртуальных денег. Например, Guotai Junan International недавно получила одобрение на предоставление услуг по торговле виртуальными активами в Гонконге, что вызвало активные обсуждения на рынке. Эта тенденция указывает на то, что виртуальные деньги постепенно получают признание в традиционных финансовых кругах.
Тем не менее, для частных инвесторов при осуществлении трансакций с Виртуальными деньгами и переводами средств через границу необходимо проявлять осторожность и тщательно разбираться в соответствующих правилах и рисках. С учетом постоянной эволюции регуляторной среды в будущем могут появиться более Соответствующие и удобные способы трансакций с Виртуальными деньгами через границу.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
22 Лайков
Награда
22
4
Поделиться
комментарий
0/400
Blockwatcher9000
· 07-16 22:16
Политика — это метафизика.
Посмотреть ОригиналОтветить0
RetiredMiner
· 07-14 04:55
Снова будут играть для лохов?
Посмотреть ОригиналОтветить0
TestnetFreeloader
· 07-14 04:55
Рискованные вещи лучше не трогать, это действительно может привести к большим потерям.
Кросс-граничные платежи и вывод средств в Виртуальные деньги: Соответствие рискам и перспективы на будущее
Кросс-граничные платежи и вывод Виртуальных денег: Соответствие и анализ рисков
Недавно между материковым Китаем и Гонконгом была запущена услуга "Кросс-граничные платежи", которая предоставляет жителям обоих регионов удобные услуги по мелким переводам. Эта услуга вызвала некоторые обсуждения по поводу вывода виртуальных денег. В данной статье будет проведен глубокий анализ, исследующий целесообразность и потенциальные риски использования кросс-граничных платежей для вывода виртуальных денег.
Введение в транснациональные платежи
Кросс-границы платежный канал — это сервис, который соединяет материковую часть "Систему межбанковских расчетов по интернет-платежам" с Гонконгом "Системой быстрых переводов". Он в основном ориентирован на пользователей из обеих территорий, требуя, чтобы переводы на север (из Гонконга в материковую часть) инициировались субъектами с гонконгской идентификацией, а переводы на юг (из материкового Китая в Гонконг) должны инициироваться субъектами с материковым идентификатором.
Что касается лимитов, жители Гонконга могут переводить на материковый Китай до 10 000 гонконгских долларов в день, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая, переводя деньги в Гонконг, следуют упрощенному лимиту в 50 000 долларов США в год.
В настоящее время несколько крупных банков в материковом Китае и Гонконге уже открыли эту услугу. Пользователи могут легко осуществлять трансакции через мобильное банковское приложение, и средства могут поступать мгновенно.
Модель вывода средств виртуальных денег в Гонконге
В Гонконге основные способы вывода Виртуальных денег следующие:
Офлайн OTC магазины: можно непосредственно обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, но переводы на банковские счета в материковом Китае не поддерживаются.
Лицензированные биржи: такие как OSL, HashKey и т.д., но обычно требуют, чтобы пользователи открывали счета на бирже, и чистый статус резидента материкового Китая трудно удовлетворяет условиям открытия счета.
Инвестиционные компании: такие как Victory Securities и Guotai Junan International, также сталкиваются с проблемой, что чистым жителям материкового Китая трудно открыть счёт.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы Гонконга или подтверждения проживания, на данный момент, похоже, можно осуществлять вывод средств только через OTC-магазины.
Правовые риски вывода средств с использованием трансграничных платежных систем
Хотя платежный шлюз для трансграничных платежей обеспечивает удобство для трансфера средств через границу, его использование для вывода виртуальных денег связано со следующими проблемами:
Ограничение по идентификации: переводы в северном направлении требуют, чтобы транзакции осуществляли только жители Гонконга в пользу жителей материкового Китая; жители материкового Китая, даже имея карту Гонконга, с трудом могут использовать эту систему для перевода средств на материк.
Ограничения на деловое использование: Кросс-границы платежное решение в основном подходит для таких сценариев, как оплата за обучение за границей, оплата коммунальных услуг, медицинские услуги, выплата заработной платы и т.д., сделки с виртуальными деньгами не входят в этот список.
Соответствие требованиям: Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансакциями с иностранной валютой, выполнять требования по противодействию отмыванию денег и мониторить подозрительные транзакции.
Банковская проверка: хотя в настоящее время услуги трансакций по трансграничным платежам не требуют строгой проверки фона транзакций, с точки зрения Соответствия, банк может не разрешить конвертацию Виртуальных денег.
Поэтому с точки зрения юридического соответствия не рекомендуется осуществлять операции по выводу виртуальных денег и поступлению средств через систему трансакций с международными платежами.
Заключение
С учетом постепенной ясности регулирования виртуальных активов в Гонконге, традиционные финансовые учреждения начинают входить в область виртуальных денег. Например, Guotai Junan International недавно получила одобрение на предоставление услуг по торговле виртуальными активами в Гонконге, что вызвало активные обсуждения на рынке. Эта тенденция указывает на то, что виртуальные деньги постепенно получают признание в традиционных финансовых кругах.
Тем не менее, для частных инвесторов при осуществлении трансакций с Виртуальными деньгами и переводами средств через границу необходимо проявлять осторожность и тщательно разбираться в соответствующих правилах и рисках. С учетом постоянной эволюции регуляторной среды в будущем могут появиться более Соответствующие и удобные способы трансакций с Виртуальными деньгами через границу.