Seyahat Kuralı: Kripto Varlıklar sektörü için AML uyumluluğunun yeni standardı

Dijital varlıklar ve blok zinciri teknolojisi finans sektörünün önemli bir parçası haline geldikçe, küresel düzenleyici kurumlar bu alandaki düzenleyici gereklilikleri güçlendirerek sektör katılımcılarının AML ve uyumluluk çerçevesini iyileştirmeyi hedefliyor. Travel Rule, sanal varlık işlemlerinin şeffaflığını artırmak, kara para aklama ve terörizmin finansman risklerini önlemek amacıyla ortaya çıkan yeni bir düzenleyici standarttır.

Seyahat Kuralının Doğası

Travel Rule'un temeli, blockchain işlemlerini gerçek dünya varlıkları ve kimlikleri ile ilişkilendirerek, zincir üzerindeki işlemlerin Kara Para Aklama, terörizmin finansmanı ve karşı taraf risklerini daha iyi yönetmektir. Sanal varlık hizmet sağlayıcıları (VASP), işlemleri gerçekleştirirken, sanal varlık transferleriyle ilgili olarak gönderici ve alıcı bilgilerini elde etmeli, tutmalı ve sunmalıdır.

Bu düzenleme, blok zinciri işlemlerinin "anonimliğini" kırarak, düzenleyici kurumların işlemler gerçekleşmeden önce potansiyel yasadışı veya yaptırıma tabi işlemleri tanımlayıp engellemelerini sağlıyor. Buna karşılık, geleneksel finansal sistemde denetim genellikle işlemler sonrasında gerçekleşir.

Küresel Benimseme Durumu

Travel Rule'un küresel benimsenmesi hız kazanıyor. Asya-Pasifik bölgesi öncü rol oynuyor, Singapur, Japonya ve Güney Kore, Travel Rule'u benimseyen ilk ülkeler. Avrupa ve Orta Doğu bölgeleri de son zamanlarda benimseme hızını artırıyor. Genel olarak, son 6 ayda Travel Rule'un benimseme oranı önemli ölçüde arttı, giderek daha fazla borsa ilgili düzenlemelere uymakta veya uymaya hazırlanmaktadır.

Bu eğilim, düzenleyici kurumların uyumluluğa verdiği önemi ve sektörün düzenleyici gereklere olan artan kabulünü yansıtıyor. Başlangıçta bazı karşıt sesler olsa da, şimdi sektör Travel Rule gibi düzenleyici gereklere uymaya giderek daha fazla alışıyor.

Hong Kong'un Spesifik Gereksinimleri

Hong Kong, 1 Haziran'dan itibaren sanal varlık hizmet sağlayıcılarının Travel Rule'a uymasını talep edecek. Ana gereksinimler şunlardır:

1. Transferle ilgili gönderici ve alıcı bilgilerini elde etme, tutma ve iletme ve bunları AML kontrolleri için kullanma.

2. İşlem tutarına göre farklı kapsamda bilgiler toplanır. 8.000 HKD'yi aşan işlemler daha geniş bir başlatıcı bilgisi gerektirir.

3. Gerekli bilgi alınamazsa, VASP, başlatıcıdan talep etmelidir; aksi takdirde iş ilişkisini sonlandırmayı düşünebilir.

4. İşlem karşıtları için detaylı bir durum tespiti yapın.

5. Öz kaynak cüzdanının mülkiyetini doğrulayın, özellikle yüksek riskli işlemlerde.

Uygulama ile Karşılaşılan Zorluklar

Küresel benimseme oranı artsa da, Travel Rule'un uygulanması hala bazı zorluklarla karşı karşıya:

1. "Güneş Doğuşu Dönemi" Sorunu: Farklı yargı bölgelerinin uygulama zamanları tutarsızdır, bu da uyumlu VASP'lerin henüz uygulanmayan bölgelerdeki VASP'lerle uyumlu ticaret yapmasını zorlaştırmaktadır.

2. Protokoller Arası Etkileşim: Farklı Seyahat Kuralı protokolleri arasında etkileşim eksikliği, özellikle kapalı ağlar içinde.

3. Kendinden Yönetilen Cüzdan: Kendinden yönetilen cüzdanlarla etkileşimde bulunurken mülkiyeti doğrulamak teknik zorluklar içerir.

4. Veri Koruma: Farklı yargı bölgeleri arasında kişisel verilerin paylaşılması hukuki engeller içerebilir.

Travel Rule'un daha fazla ülke ve bölge tarafından benimsenmesiyle birlikte, bu zorlukların kademeli olarak çözülmesi beklenmektedir. Sektör katılımcılarının bu yeni düzenleme standartlarına uyum sağlamak için uyumluluk yeteneklerini artırarak aktif bir şekilde hazırlanmaları gerekmektedir.