Quy tắc du lịch: Tiêu chuẩn mới về sự tuân thủ AML trong ngành Tài sản tiền điện tử

Với việc tài sản kỹ thuật số và công nghệ blockchain ngày càng trở thành một phần quan trọng của ngành tài chính, các cơ quan quản lý toàn cầu đang tăng cường các yêu cầu quản lý trong lĩnh vực này để cải thiện khung AML và sự tuân thủ của các bên tham gia ngành. Quy tắc Travel Rule như một tiêu chuẩn quản lý mới xuất hiện, nhằm nâng cao tính minh bạch của các giao dịch tài sản ảo, phòng ngừa rửa tiền và rủi ro tài trợ khủng bố.

Bản chất của Quy tắc Du lịch

Quy tắc du lịch cốt lõi là liên kết các giao dịch blockchain với thực thể và danh tính trong thế giới thực, nhằm quản lý tốt hơn việc rửa tiền, tài trợ khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi. Nó yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (VASP) khi thực hiện giao dịch, phải thu thập, giữ và cung cấp thông tin về người gửi và người thụ hưởng có liên quan đến việc chuyển tiền điện tử.

Quy định này đã phá vỡ "tính ẩn danh" của giao dịch blockchain, cho phép các cơ quan quản lý xác định và ngăn chặn các giao dịch tiềm ẩn bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt trước khi giao dịch xảy ra. Ngược lại, sự tuân thủ trong hệ thống tài chính truyền thống thường xảy ra sau khi giao dịch.

Tình hình áp dụng toàn cầu

Việc áp dụng Quy tắc Du lịch trên toàn cầu đang tăng tốc. Khu vực châu Á-Thái Bình Dương đi đầu, Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên áp dụng Quy tắc Du lịch. Các quốc gia châu Âu và Trung Đông gần đây cũng đang tăng tốc độ áp dụng. Nói chung, trong 6 tháng qua, tỷ lệ áp dụng Quy tắc Du lịch đã tăng đáng kể, ngày càng nhiều sàn giao dịch đang tuân thủ hoặc chuẩn bị tuân thủ các quy định liên quan.

Xu hướng này phản ánh sự chú trọng của các cơ quan quản lý đối với sự tuân thủ, cũng như sự chấp nhận ngày càng tăng của ngành đối với các yêu cầu quản lý. Mặc dù trước đây có một số tiếng nói phản đối, nhưng hiện tại ngành công nghiệp ngày càng quen thuộc với việc tuân thủ các yêu cầu quản lý như Quy tắc Du lịch.

Yêu cầu cụ thể của Hồng Kông

Hong Kong sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu chính bao gồm:

1. Lấy, giữ và nộp thông tin của người gửi và người nhận liên quan đến chuyển khoản, và sử dụng cho kiểm tra AML.

2. Thu thập thông tin trong các phạm vi khác nhau dựa trên số tiền giao dịch. Các giao dịch trên 8,000 đô la Hồng Kông cần thông tin người khởi xướng rộng hơn.

3. Nếu không nhận được thông tin cần thiết, VASP nên yêu cầu bên khởi xướng cung cấp, nếu không sẽ xem xét việc chấm dứt quan hệ kinh doanh.

4. Thực hiện kiểm tra thẩm định chi tiết đối với đối tác giao dịch.

5. Xác minh quyền sở hữu ví tự lưu trữ, đặc biệt trong các giao dịch rủi ro cao.

Những thách thức trong việc thực hiện

Mặc dù tỷ lệ áp dụng toàn cầu đang tăng lên, việc thực hiện Quy tắc Du lịch vẫn gặp phải một số thách thức:

1. Vấn đề "Thời gian mặt trời mọc": Thời gian thực hiện không đồng nhất ở các khu vực pháp lý khác nhau, dẫn đến việc các VASP tuân thủ khó khăn trong việc thực hiện giao dịch tuân thủ với các VASP ở các khu vực chưa thực hiện.

2. Khả năng tương tác của các giao thức: Thiếu khả năng tương tác giữa các giao thức Travel Rule, đặc biệt trong các mạng kín.

3. Ví tự quản: Việc xác minh quyền sở hữu khi tương tác với ví tự quản gặp khó khăn về mặt kỹ thuật.

4. Bảo vệ dữ liệu: Việc chia sẻ dữ liệu cá nhân giữa các khu vực pháp lý khác nhau có thể gặp trở ngại về pháp lý.

Với việc ngày càng nhiều quốc gia và khu vực áp dụng Quy tắc Du lịch, những thách thức này dự kiến sẽ dần được giải quyết. Các bên tham gia trong ngành cần chuẩn bị tích cực, nâng cao khả năng tuân thủ, để thích ứng với tiêu chuẩn quy định mới này.