"On-chain" y "In-chain": La nueva tendencia del mercado financiero del futuro
Recientemente, en una cumbre de tecnología blockchain, un experto veterano de la industria dio una brillante conferencia sobre el tema de "subir a la cadena" y "estar en la cadena". La conferencia giró en torno a la comparación entre los mercados financieros tradicionales y los mercados de criptomonedas, la tendencia de interconexión entre ambos, así como el valor de la tecnología de libro mayor distribuido (DLT), proporcionando a los asistentes una profunda comprensión.
Comparación entre el mercado financiero tradicional y el mercado financiero de criptomonedas
En la última década, el desarrollo de la tecnología blockchain ha construido en realidad un nuevo sistema de mercado financiero: el mercado financiero criptográfico. A diferencia de los mercados financieros tradicionales que utilizan moneda fiduciaria como unidad de cuenta, el mercado financiero criptográfico utiliza contabilidad distribuida y criptomonedas como unidad de cuenta. Aunque estos dos sistemas de mercado presentan diferencias significativas, están mostrando gradualmente una tendencia hacia la interconexión.
Cinco vías de interconexión en los mercados financieros
Stablecoin: Se espera que el volumen de transacciones llegue a 6 billones de dólares en 2024, siendo el mayor canal de conexión entre monedas fiduciarias y criptomonedas.
ETF: Convierte activos digitales nativos en cadena en valores fuera de la cadena, facilitando a los inversores tradicionales la asignación de activos de criptomonedas.
RWA (Tokenización de activos del mundo real): tokenizar activos tradicionales en la cadena mediante medios tecnológicos.
STO (Oferta de Tokens de Seguridad): podría convertirse en una nueva forma de financiamiento y listado para empresas Web3 en el futuro.
Instituciones financieras autorizadas: como un canal importante que conecta dos mercados financieros.
Análisis de los conceptos de "en cadena" y "sobre cadena"
Los activos existen en dos estados: en cadena y fuera de cadena. El término "en cadena" se refiere al registro de los datos de activos del mundo real en un libro mayor distribuido, obteniendo liquidez global. "Fuera de cadena" se refiere a activos nativos digitales, como Bitcoin, que existen en la blockchain.
Tres maneras de "subir a la cadena"
Datos en la cadena: Transferir datos del mundo Web2 a la cadena a través de la tecnología.
Dispositivos de hardware en la cadena: como redes de infraestructura física descentralizada (DePIN), cuyo objetivo es lograr la tokenización de dispositivos de hardware.
Activos en cadena: es decir, finanzas descentralizadas (DeFi), que tokenizan los activos financieros del mundo real.
El objetivo final de estos métodos de cadena es lograr la tokenización de activos, permitiendo que obtengan liquidez a nivel global.
El doble valor de la tecnología de libro mayor distribuido (DLT)
DLT desempeña un papel en dos niveles:
Mejorar marginalmente el modelo comercial existente, como aumentar la eficiencia de la compensación bancaria y reducir los costos de los pagos transfronterizos.
Como un mecanismo integral, innovar modelos de negocio, como el nacimiento de Bitcoin.
En los sistemas DLT, los tokens no solo son un tipo de licencia de uso, sino que también han evolucionado a una nueva clase de activos financieros: los activos criptográficos.
Desarrollo de DLT bajo requisitos de cumplimiento
Con la interconexión de los mercados financieros tradicionales y de criptomonedas, la DLT enfrenta nuevas demandas de cumplimiento, incluyendo KYC (Conoce a tu cliente), AML (Antilavado de dinero) y CFT (Financiamiento del terrorismo). Estos requisitos son fundamentales para garantizar la estabilidad y seguridad del sistema financiero.
Conclusión
Como dijo un conocido empresario: "Lo que los clientes quieren son los agujeros en la pared, no el taladro en la mano." La tecnología blockchain y los libros de contabilidad distribuidos son solo herramientas, lo realmente importante son los nuevos activos y aplicaciones que pueden crear, los cuales se convertirán en una parte indispensable de la asignación de activos de los usuarios en el futuro.
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LiquidityNinja
· 07-09 21:30
Esto es demasiado fácil.
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MEVSandwichVictim
· 07-07 01:07
¡Se ha activado! ¡Se ha activado! Si entendemos cómo funciona la cadena, entonces haremos una trampa de sándwich.
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AirdropBuffet
· 07-07 01:06
La pista on-chain es muy competitiva.
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ImpermanentPhilosopher
· 07-07 01:03
La cadena de bloques no puede eliminar el TradFi, así que juguemos con él.
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Comparación entre el mercado financiero tradicional y el mercado financiero de criptomonedas
En la última década, el desarrollo de la tecnología blockchain ha construido en realidad un nuevo sistema de mercado financiero: el mercado financiero criptográfico. A diferencia de los mercados financieros tradicionales que utilizan moneda fiduciaria como unidad de cuenta, el mercado financiero criptográfico utiliza contabilidad distribuida y criptomonedas como unidad de cuenta. Aunque estos dos sistemas de mercado presentan diferencias significativas, están mostrando gradualmente una tendencia hacia la interconexión.
Cinco vías de interconexión en los mercados financieros
Stablecoin: Se espera que el volumen de transacciones llegue a 6 billones de dólares en 2024, siendo el mayor canal de conexión entre monedas fiduciarias y criptomonedas.
ETF: Convierte activos digitales nativos en cadena en valores fuera de la cadena, facilitando a los inversores tradicionales la asignación de activos de criptomonedas.
RWA (Tokenización de activos del mundo real): tokenizar activos tradicionales en la cadena mediante medios tecnológicos.
STO (Oferta de Tokens de Seguridad): podría convertirse en una nueva forma de financiamiento y listado para empresas Web3 en el futuro.
Instituciones financieras autorizadas: como un canal importante que conecta dos mercados financieros.
Análisis de los conceptos de "en cadena" y "sobre cadena"
Los activos existen en dos estados: en cadena y fuera de cadena. El término "en cadena" se refiere al registro de los datos de activos del mundo real en un libro mayor distribuido, obteniendo liquidez global. "Fuera de cadena" se refiere a activos nativos digitales, como Bitcoin, que existen en la blockchain.
Tres maneras de "subir a la cadena"
Datos en la cadena: Transferir datos del mundo Web2 a la cadena a través de la tecnología.
Dispositivos de hardware en la cadena: como redes de infraestructura física descentralizada (DePIN), cuyo objetivo es lograr la tokenización de dispositivos de hardware.
Activos en cadena: es decir, finanzas descentralizadas (DeFi), que tokenizan los activos financieros del mundo real.
El objetivo final de estos métodos de cadena es lograr la tokenización de activos, permitiendo que obtengan liquidez a nivel global.
El doble valor de la tecnología de libro mayor distribuido (DLT)
DLT desempeña un papel en dos niveles:
Mejorar marginalmente el modelo comercial existente, como aumentar la eficiencia de la compensación bancaria y reducir los costos de los pagos transfronterizos.
Como un mecanismo integral, innovar modelos de negocio, como el nacimiento de Bitcoin.
En los sistemas DLT, los tokens no solo son un tipo de licencia de uso, sino que también han evolucionado a una nueva clase de activos financieros: los activos criptográficos.
Desarrollo de DLT bajo requisitos de cumplimiento
Con la interconexión de los mercados financieros tradicionales y de criptomonedas, la DLT enfrenta nuevas demandas de cumplimiento, incluyendo KYC (Conoce a tu cliente), AML (Antilavado de dinero) y CFT (Financiamiento del terrorismo). Estos requisitos son fundamentales para garantizar la estabilidad y seguridad del sistema financiero.
Conclusión
Como dijo un conocido empresario: "Lo que los clientes quieren son los agujeros en la pared, no el taladro en la mano." La tecnología blockchain y los libros de contabilidad distribuidos son solo herramientas, lo realmente importante son los nuevos activos y aplicaciones que pueden crear, los cuales se convertirán en una parte indispensable de la asignación de activos de los usuarios en el futuro.