Pionero en el campo del préstamo descentralizado: la evolución de Aave
La Descentralización financiera ( DeFi ) mostró un crecimiento significativo en el mercado de préstamos en el primer trimestre de 2024, con ingresos totales que superaron los 467 millones de dólares. Entre ellos, el valor total bloqueado en el ámbito de los préstamos ( TVL ) alcanzó los 2.958.600.000 dólares, representando el 36% del TVL en el ámbito de DeFi.
Como un participante importante en el mercado de préstamos DeFi, Aave alcanzó un total de préstamos de 6,1 mil millones de dólares en el primer trimestre de 2024, con un crecimiento intertrimestral del 79%. Los ingresos por préstamos aumentaron un 40%, alcanzando los 34,9 millones de dólares, manteniendo su posición de liderazgo en el mercado de préstamos DeFi.
El desarrollo de Aave se remonta a mayo de 2017, cuando se fundó el proyecto ETHLend por Stani Kulechov. A finales de 2018, ETHLend se transformó en Aave, introduciendo el modelo de fondos de liquidez. En 2020, Aave se lanzó oficialmente. En noviembre de 2023, Aave Companies cambió su nombre a Avara y comenzó a expandir nuevos negocios.
Actualmente, la versión Aave V3 se está ejecutando de manera estable en 12 cadenas de bloques diferentes. En mayo de 2024, Aave anunció la propuesta de actualización de la versión V4. Hasta mediados de mayo de 2024, Aave ocupa el tercer lugar en el ranking de TVL en el ámbito DeFi, alcanzando los 1,069.4 millones de dólares.
El modelo de negocio principal de Aave incluye:
Modelo de tipo de interés dinámico: ajusta dinámicamente la tasa de interés de los préstamos según la tasa de utilización de los activos, equilibrando la oferta y la demanda.
Fondo de liquidez: los usuarios depositan activos para obtener aToken, y los prestatarios pueden pedir prestado criptomonedas a través de sobrecolateralización o préstamos relámpago.
Mecanismo de liquidación: se activa la liquidación cuando el valor de los colaterales cae por debajo del umbral de liquidación, asegurando la estabilidad del sistema.
Préstamo relámpago: préstamos dentro de una sola transacción sin necesidad de colateral, que ofrecen a los usuarios una forma flexible de utilizar fondos.
Crédito delegado: permite a los depositantes delegar su línea de crédito no utilizada a otros usuarios.
El contenido principal de la actualización de la versión V4 de Aave incluye:
Capa de liquidez unificada: simplifica la gestión de liquidez entre diferentes versiones.
Control difuso de tasas de interés: introducir un mecanismo de tasas completamente automático para mejorar la eficiencia del capital.
Cuentas inteligentes y tesorería: optimizar la experiencia del usuario y la seguridad.
Mecanismo de protección contra el sobreendeudamiento: prevenir la propagación de deudas malas.
Integración nativa de GHO: fortalecer la fusión con la stablecoin propia de Aave.
Aave Network: Propuso el concepto de construir una red exclusiva.
Además de su negocio principal de préstamos, Aave también ha lanzado varias innovaciones:
GHO stablecoin: La moneda estable nativa del ecosistema Aave.
Lens Protocol: Protocolo de red social descentralizada basado en blockchain.
Aave Arc: solución de piscina de liquidez privada para inversores institucionales.
En términos de rendimiento del mercado, Aave se mantiene a la vanguardia:
TVL: En el ámbito de los préstamos DeFi ocupa el primer lugar, alcanzando los 1.025,2 millones de dólares.
Número de usuarios: La versión V3 cuenta con 14752 usuarios, superando con creces la versión V2.
Volumen de transacciones: en abril de 2024 alcanzó los 2,658.8 millones de dólares, un aumento del 16.9% en comparación interanual.
Tasa de utilización de activos: La versión V3 mejora significativamente la tasa de utilización de activos a través del modo eficiente.
Sin embargo, Aave también enfrenta algunos desafíos:
La competencia en el mercado de préstamos entre cadenas se intensifica, protocolos como Radiant ya han tomado la delantera.
Las soluciones de préstamos innovadoras surgen constantemente, lo que representa una amenaza potencial para la cuota de mercado de Aave.
La integración de la moneda estable GHO con la función de préstamo de Aave necesita ser fortalecida.
Para consolidar su posición en el mercado, Aave podría considerar las siguientes estrategias:
Optimizar continuamente el negocio central de préstamos.
Impulsar la profunda integración de GHO con la plataforma Aave.
Acelerar la construcción de la red Aave.
Ampliar el ecosistema de negocios no crediticios, aumentar la competitividad integral.
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DegenGambler
· 07-10 00:47
Volví a aumentar la posición y compré un poco de aave, planeo todo dentro.
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BloodInStreets
· 07-10 00:46
Otra oportunidad para que los tontos sean esquilados.
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GasWhisperer
· 07-08 00:12
omg estas estadísticas de aave... el mempool no miente, para ser honesto. 61b de volumen de préstamos es pura poesía de gas rn
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BlockTalk
· 07-07 01:33
Jugadores veteranos en el campo de las Finanzas descentralizadas, avanzando con seguridad.
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BearMarketMonk
· 07-07 01:26
De nuevo en el juego digital, gritando innovación en la cima de la burbuja para siempre.
Aave lidera la innovación en préstamos DeFi, se publica la propuesta de actualización V4
Pionero en el campo del préstamo descentralizado: la evolución de Aave
La Descentralización financiera ( DeFi ) mostró un crecimiento significativo en el mercado de préstamos en el primer trimestre de 2024, con ingresos totales que superaron los 467 millones de dólares. Entre ellos, el valor total bloqueado en el ámbito de los préstamos ( TVL ) alcanzó los 2.958.600.000 dólares, representando el 36% del TVL en el ámbito de DeFi.
Como un participante importante en el mercado de préstamos DeFi, Aave alcanzó un total de préstamos de 6,1 mil millones de dólares en el primer trimestre de 2024, con un crecimiento intertrimestral del 79%. Los ingresos por préstamos aumentaron un 40%, alcanzando los 34,9 millones de dólares, manteniendo su posición de liderazgo en el mercado de préstamos DeFi.
El desarrollo de Aave se remonta a mayo de 2017, cuando se fundó el proyecto ETHLend por Stani Kulechov. A finales de 2018, ETHLend se transformó en Aave, introduciendo el modelo de fondos de liquidez. En 2020, Aave se lanzó oficialmente. En noviembre de 2023, Aave Companies cambió su nombre a Avara y comenzó a expandir nuevos negocios.
Actualmente, la versión Aave V3 se está ejecutando de manera estable en 12 cadenas de bloques diferentes. En mayo de 2024, Aave anunció la propuesta de actualización de la versión V4. Hasta mediados de mayo de 2024, Aave ocupa el tercer lugar en el ranking de TVL en el ámbito DeFi, alcanzando los 1,069.4 millones de dólares.
El modelo de negocio principal de Aave incluye:
Modelo de tipo de interés dinámico: ajusta dinámicamente la tasa de interés de los préstamos según la tasa de utilización de los activos, equilibrando la oferta y la demanda.
Fondo de liquidez: los usuarios depositan activos para obtener aToken, y los prestatarios pueden pedir prestado criptomonedas a través de sobrecolateralización o préstamos relámpago.
Mecanismo de liquidación: se activa la liquidación cuando el valor de los colaterales cae por debajo del umbral de liquidación, asegurando la estabilidad del sistema.
Préstamo relámpago: préstamos dentro de una sola transacción sin necesidad de colateral, que ofrecen a los usuarios una forma flexible de utilizar fondos.
Crédito delegado: permite a los depositantes delegar su línea de crédito no utilizada a otros usuarios.
El contenido principal de la actualización de la versión V4 de Aave incluye:
Capa de liquidez unificada: simplifica la gestión de liquidez entre diferentes versiones.
Control difuso de tasas de interés: introducir un mecanismo de tasas completamente automático para mejorar la eficiencia del capital.
Cuentas inteligentes y tesorería: optimizar la experiencia del usuario y la seguridad.
Mecanismo de protección contra el sobreendeudamiento: prevenir la propagación de deudas malas.
Integración nativa de GHO: fortalecer la fusión con la stablecoin propia de Aave.
Aave Network: Propuso el concepto de construir una red exclusiva.
Además de su negocio principal de préstamos, Aave también ha lanzado varias innovaciones:
GHO stablecoin: La moneda estable nativa del ecosistema Aave.
Lens Protocol: Protocolo de red social descentralizada basado en blockchain.
Aave Arc: solución de piscina de liquidez privada para inversores institucionales.
En términos de rendimiento del mercado, Aave se mantiene a la vanguardia:
TVL: En el ámbito de los préstamos DeFi ocupa el primer lugar, alcanzando los 1.025,2 millones de dólares.
Número de usuarios: La versión V3 cuenta con 14752 usuarios, superando con creces la versión V2.
Volumen de transacciones: en abril de 2024 alcanzó los 2,658.8 millones de dólares, un aumento del 16.9% en comparación interanual.
Tasa de utilización de activos: La versión V3 mejora significativamente la tasa de utilización de activos a través del modo eficiente.
Sin embargo, Aave también enfrenta algunos desafíos:
La competencia en el mercado de préstamos entre cadenas se intensifica, protocolos como Radiant ya han tomado la delantera.
Las soluciones de préstamos innovadoras surgen constantemente, lo que representa una amenaza potencial para la cuota de mercado de Aave.
La integración de la moneda estable GHO con la función de préstamo de Aave necesita ser fortalecida.
Para consolidar su posición en el mercado, Aave podría considerar las siguientes estrategias:
Optimizar continuamente el negocio central de préstamos.
Impulsar la profunda integración de GHO con la plataforma Aave.
Acelerar la construcción de la red Aave.
Ampliar el ecosistema de negocios no crediticios, aumentar la competitividad integral.