Moneda estable de generación de ingresos: el nuevo motor de ganancias para inversores en encriptación
En el mercado de encriptación, las monedas estables están evolucionando silenciosamente, ya no son solo herramientas "estables", sino que se han convertido en un medio importante para ayudar a los inversores a ganar dinero. Desde el rendimiento de los bonos del gobierno de EE.UU. hasta el arbitraje de contratos perpetuos, las monedas estables que generan intereses se están convirtiendo en una nueva fuente de ingresos para los inversores en encriptación. Actualmente, ya hay decenas de proyectos relacionados con un valor de mercado superior a 20 millones de dólares, con un valor total que supera los mil millones de dólares. Este artículo analizará en profundidad las fuentes de ingresos de las monedas estables generadoras de intereses más populares y revisará los proyectos más representativos del mercado.
Introducción a la moneda estable de interés
A diferencia de las monedas estables tradicionales, las monedas estables generadoras de intereses permiten a los usuarios obtener ingresos pasivos durante el período de tenencia. Su valor central radica en proporcionar ingresos adicionales a los tenedores de monedas, manteniendo la estabilidad de precios a través de estrategias subyacentes.
Fuentes de ingresos
Las fuentes de ingresos de las monedas estables de rendimiento son diversas, y incluyen principalmente:
Inversión en activos del mundo real (RWA): invertir en activos de bajo riesgo como bonos del gobierno de EE. UU., fondos del mercado monetario o bonos corporativos.
Estrategias DeFi: Participar en pools de liquidez, minería de liquidez o adoptar una estrategia de "neutralidad delta".
Préstamo: prestar depósitos a los prestatarios y cobrar intereses.
Soporte de deuda: permite a los usuarios bloquear activos encriptados como garantía, prestar moneda estable, y los ingresos provienen de tarifas de estabilidad o intereses de la garantía.
Fuentes mixtas: combinación de estrategias de tokenización de RWA, protocolos DeFi, plataformas de finanzas centralizadas y más.
Visión general de los proyectos de moneda estable de generación de ingresos más populares
A continuación se enumeran algunos de los proyectos de moneda estable que generan ingresos más populares en la actualidad, clasificados según su principal estrategia de generación de ingresos. Los datos son de la oferta total, y cubren principalmente proyectos con una oferta total de 20 millones de dólares o más.
1. RWA soporte
Este tipo de moneda estable genera retornos al invertir en activos del mundo real que son de bajo riesgo y generan ingresos.
USDtb (13 millones de dólares ): respaldado por un conocido fondo.
USD0 (6.19 millones de dólares ): respaldado 1:1 por RWA a muy corto plazo.
USDY (5.60 millones de dólares ): respaldado en su totalidad por bonos del gobierno de EE. UU.
USDO (2.80 mil millones de dólares ): los ingresos provienen de reservas respaldadas por bonos del gobierno de EE. UU. y acuerdos de recompra.
USDz (1.228 millones de dólares ): completamente respaldado por una combinación diversificada de RWA tokenizados.
USDN (1.069 millones de dólares ): respaldado por un 103% de bonos del gobierno de EE. UU.
USDL (9400万美元): totalmente respaldado por bonos del gobierno de EE. UU. y equivalentes de efectivo, con interés compuesto automáticamente cada día.
AUSD (8900 millones de dólares ): respaldado por dólares y equivalentes de efectivo.
cgUSD (7090 millones de dólares ): respaldado por bonos del gobierno a corto plazo, el saldo se ajusta automáticamente cada día para reflejar los ingresos.
frxUSD (6290 millones de dólares ): moneda estable de múltiples cadenas, respaldada por un conocido fondo.
2. Estrategia de arbitraje/negociación de base
Este tipo de moneda estable obtiene ganancias a través de estrategias de neutralidad en el mercado, como la arbitraje de tasas de financiación de contratos perpetuos y la arbitraje entre plataformas de intercambio.
USDe (60 mil millones de dólares ): mantener su anclaje a través de la cobertura delta con colaterales al contado.
USDX (6.71 millones de dólares ): genera ganancias a través de estrategias de arbitraje delta neutral entre varias monedas encriptadas.
USDf (5.73 millones de dólares ): generar ingresos a través de estrategias de mercado neutrales.
USR (2.16 millones de dólares ): completamente respaldado por un pool de ETH, el riesgo de precio de ETH se cubre mediante futuros perpetuos.
deUSD (1.72 millones de dólares ): utiliza stETH y sDAI como colateral para crear una posición delta neutral a través de la venta en corto de ETH.
USDF (1.10 millones de dólares ): respaldado por activos encriptados y contratos de futuros cortos correspondientes.
xUSD/xUSDT (6500万美元): ganancia a través de arbitraje de mercado neutral en plataformas de intercambio centralizadas.
yUSD (2300 millones de dólares ): los ingresos provienen de estrategias neutrales de Delta, plataformas de préstamos y protocolos de comercio de ingresos.
USDh (550 dólares estadounidenses ): respaldado por Bitcoin de Delta Hedge, utilizando futuros perpetuos en corto para ganar costos de financiamiento.
3. Préstamo/Apoyo a la deuda
Este tipo de moneda estable genera rendimientos a través de préstamos de depósitos, cobro de intereses o mediante la estabilidad de costos de deuda colateral y ganancias de liquidación.
DAI (53 millones de dólares ): basado en CDP, acuñando mediante la garantía de ETH, BTC LSTs y sUSDS.
crvUSD (8.40 millones de dólares ): moneda estable sobrecolateralizada, respaldada por ETH y gestionada a través de LLAMMA.
syrupUSDC (6.31 mil millones de dólares ): respaldado por préstamos colaterales a tasa fija proporcionados a instituciones de encriptación.
MIM (2.41 millones de dólares ): moneda estable sobrecolateralizada, acuñada mediante el bloqueo de criptomonedas que generan intereses.
GHO (2.51 millones de dólares ): acuñación a través de la garantía proporcionada en un mercado de préstamos.
DOLA (2 millones de dólares ): acuñado a través de préstamos de colateral, los rendimientos se generan mediante la participación.
lvlUSD (1.84 millones de dólares ): respaldado por USDC o USDT depositados en un protocolo de préstamo DeFi.
NECT (1.69 millones de dólares ): moneda estable CDP nativa, respaldada por iBGT.
USDa (1.93 millones de dólares ): moneda estable de cadena completa, acuñada mediante el modelo CDP de CeDeFi utilizando activos como BTC.
BOLD (9500万美元): respaldado por ETH sobrecolateralizado, genera ingresos a través de los intereses de los prestatarios y los beneficios de liquidación.
lisUSD (6290 millones de dólares ): acuñación de CDP utilizando BNB, ETH y moneda estable como colateral.
fxUSD (6500万美元): acuñación de posiciones apalancadas respaldadas por stETH o WBTC.
BUCK (7200万美元): CDP sobreejecutado basado en cierta red que soporta moneda estable.
feUSD (7100万美元): CDP de moneda estable sobrecolateralizado, utilizando HYPE o UBTC como colateral para acuñar.
superUSDC (5100万美元): bóveda respaldada por USDC, que se vuelve a equilibrar automáticamente en los principales protocolos de préstamos.
USD3 (4900万美元): respaldado 1:1 por una cesta de monedas estables de primera línea que generan intereses.
4. Tipo de fuente de ingresos mixtos
Este tipo de moneda estable diversifica el riesgo y optimiza los rendimientos mediante la combinación de múltiples estrategias.
rUSD (2.305 mil millones de dólares ): moneda estable sobrecolateralizada, respaldada por RWA y una combinación de distribuidores de capital basados en dólares y bóvedas de préstamos.
csUSDL (1.266 millones de dólares ): respaldado por T-Bills y préstamos DeFi, ofrece rendimientos de bajo riesgo regulados a través de la tesorería.
mEGDE y otras series ( 1.10 mil millones ): estrategia de moneda estable de nivel institucional conforme, que representa derechos de crédito sobre RWA y estrategias DeFi de gestión activa.
upUSDC (3280 millones de dólares ): genera intereses y está parcialmente respaldado por estrategias de préstamo, los rendimientos también provienen de LP y staking.
USD* (1990 millones de dólares ): moneda estable nativa de cierta cadena, que genera ingresos a través de tarifas de intercambio y un fondo de liquidez impulsado por IBT.
Aviso de riesgo
Aunque las monedas estables que generan interés ofrecen nuevas oportunidades de ingresos, los inversores deben ser conscientes de que estos ingresos no son sin riesgo. Las monedas estables que generan interés pueden enfrentar una variedad de desafíos, como el riesgo de contratos inteligentes, el riesgo del protocolo, el riesgo de mercado o el riesgo de colateral. Antes de invertir, se recomienda revisar a fondo la situación de riesgos y el mecanismo operativo del proyecto.
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AirdropChaser
· 07-21 21:54
¿Con estos rendimientos se puede llamar a esto generar intereses?
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MoonBoi42
· 07-21 05:36
Pequeñas apuestas, pequeñas ganancias
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MidnightGenesis
· 07-21 05:35
Hace diez minutos se detectó un cambio en los permisos de puerta trasera de un proyecto importante, lo cual merece ser vigilado.
El auge de las monedas estables: estrategias de ingresos diversificados que impulsan nuevas oportunidades de inversión en encriptación.
Moneda estable de generación de ingresos: el nuevo motor de ganancias para inversores en encriptación
En el mercado de encriptación, las monedas estables están evolucionando silenciosamente, ya no son solo herramientas "estables", sino que se han convertido en un medio importante para ayudar a los inversores a ganar dinero. Desde el rendimiento de los bonos del gobierno de EE.UU. hasta el arbitraje de contratos perpetuos, las monedas estables que generan intereses se están convirtiendo en una nueva fuente de ingresos para los inversores en encriptación. Actualmente, ya hay decenas de proyectos relacionados con un valor de mercado superior a 20 millones de dólares, con un valor total que supera los mil millones de dólares. Este artículo analizará en profundidad las fuentes de ingresos de las monedas estables generadoras de intereses más populares y revisará los proyectos más representativos del mercado.
Introducción a la moneda estable de interés
A diferencia de las monedas estables tradicionales, las monedas estables generadoras de intereses permiten a los usuarios obtener ingresos pasivos durante el período de tenencia. Su valor central radica en proporcionar ingresos adicionales a los tenedores de monedas, manteniendo la estabilidad de precios a través de estrategias subyacentes.
Fuentes de ingresos
Las fuentes de ingresos de las monedas estables de rendimiento son diversas, y incluyen principalmente:
Inversión en activos del mundo real (RWA): invertir en activos de bajo riesgo como bonos del gobierno de EE. UU., fondos del mercado monetario o bonos corporativos.
Estrategias DeFi: Participar en pools de liquidez, minería de liquidez o adoptar una estrategia de "neutralidad delta".
Préstamo: prestar depósitos a los prestatarios y cobrar intereses.
Soporte de deuda: permite a los usuarios bloquear activos encriptados como garantía, prestar moneda estable, y los ingresos provienen de tarifas de estabilidad o intereses de la garantía.
Fuentes mixtas: combinación de estrategias de tokenización de RWA, protocolos DeFi, plataformas de finanzas centralizadas y más.
Visión general de los proyectos de moneda estable de generación de ingresos más populares
A continuación se enumeran algunos de los proyectos de moneda estable que generan ingresos más populares en la actualidad, clasificados según su principal estrategia de generación de ingresos. Los datos son de la oferta total, y cubren principalmente proyectos con una oferta total de 20 millones de dólares o más.
1. RWA soporte
Este tipo de moneda estable genera retornos al invertir en activos del mundo real que son de bajo riesgo y generan ingresos.
2. Estrategia de arbitraje/negociación de base
Este tipo de moneda estable obtiene ganancias a través de estrategias de neutralidad en el mercado, como la arbitraje de tasas de financiación de contratos perpetuos y la arbitraje entre plataformas de intercambio.
3. Préstamo/Apoyo a la deuda
Este tipo de moneda estable genera rendimientos a través de préstamos de depósitos, cobro de intereses o mediante la estabilidad de costos de deuda colateral y ganancias de liquidación.
4. Tipo de fuente de ingresos mixtos
Este tipo de moneda estable diversifica el riesgo y optimiza los rendimientos mediante la combinación de múltiples estrategias.
Aviso de riesgo
Aunque las monedas estables que generan interés ofrecen nuevas oportunidades de ingresos, los inversores deben ser conscientes de que estos ingresos no son sin riesgo. Las monedas estables que generan interés pueden enfrentar una variedad de desafíos, como el riesgo de contratos inteligentes, el riesgo del protocolo, el riesgo de mercado o el riesgo de colateral. Antes de invertir, se recomienda revisar a fondo la situación de riesgos y el mecanismo operativo del proyecto.