Guía de seguridad de inversión en Web3: Identificar y prevenir Lavado de ojos financieros de alto nivel
En el ámbito de Web3, además de los eventos de seguridad comunes, los inversores de alto patrimonio también se enfrentan a algunos engaños de inversión cuidadosamente diseñados. Estos engaños a menudo se disfrazan de fondos de cobertura, oficinas familiares, bancos privados u oportunidades de inversión en proyectos, lo que dificulta su identificación. Este artículo combinará casos reales para desglosar estos engaños que parecen de alto nivel y ofrecerá estrategias prácticas de prevención para garantizar la seguridad de los activos.
Lavado de ojos de fondos de criptomonedas falsos
En el mercado de Web3, los fondos de criptomonedas se han convertido en una forma popular de inversión. Sin embargo, debido a la falta de un sistema regulatorio completo, algunos delincuentes aprovechan esta zona gris para llevar a cabo fraudes bajo la bandera de "fondos de criptomonedas".
El caso de Arbix Finance en 2022 es un ejemplo típico de Lavado de ojos en fondos de criptomonedas. El proyecto afirmaba ser un fondo cuantitativo descentralizado auditado, prometiendo altos retornos del 5% diario. Al principio, los inversores podían retirar sus fondos, pero unos meses después, los fondos de la cuenta del fondo se transfirieron rápidamente a una dirección anónima, el sitio web se cerró, el equipo desapareció, lo que finalmente llevó a una pérdida de 10 millones de dólares para los inversores.
Sugerencias de prevención:
Verificación del registro de fondos: todos los fondos legales deben registrarse en países y regiones principales (como Estados Unidos, Singapur, Hong Kong, BVI). Antes de invertir, se debe consultar el estado de registro del fondo y su administrador.
Verificar el rendimiento histórico: Para los fondos que afirman tener múltiples casos de éxito, se puede consultar su rendimiento histórico a través de bases de datos como Preqin, Crunchbase, entre otras.
Monitoreo del flujo de fondos: Utilizar herramientas como Etherscan, Nansen, etc. para consultar la dirección del fondo y rastrear el flujo de fondos y los cambios en los activos mantenidos.
Lavado de ojos de depósitos bancarios en criptomonedas
En los últimos años, algunos individuos sin escrúpulos han imitado a los bancos privados tradicionales y a las empresas de gestión de patrimonios, lanzando lo que llaman "productos de depósito criptográfico de alta gama". Estos Lavado de ojos suelen prometer rendimientos de intereses muy por encima del nivel del mercado a cambio de depositar activos digitales, e incluso afirman poder ayudar a evadir impuestos de manera legal. Sin embargo, estos "bancos criptográficos" a menudo carecen de licencias financieras formales y de protección regulatoria, lo que finalmente conduce a la pérdida de activos de los inversores.
En 2022, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. acusó a una plataforma de préstamos de criptomonedas de ofrecer ilegalmente servicios de depósito, con fondos involucrados que alcanzan los 120 millones de dólares. La plataforma había afirmado ofrecer un retorno de depósito del "12% anual" y decía poseer licencias financieras en varios países. Sin embargo, la investigación reveló que la plataforma no estaba bajo una regulación efectiva, sus productos de depósito no cumplían con las normativas, lo que finalmente llevó a que muchas cuentas fueran congeladas, impidiendo a los inversionistas retirar sus fondos.
Sugerencias de prevención:
Verificar la licencia financiera: Antes de invertir, asegúrate de que la plataforma tenga licencias financieras legales, como la FCA del Reino Unido, MAS de Singapur y FINMA de Suiza.
Confirmación de custodia de fondos: las plataformas conformes suelen custodiar los fondos de los clientes de manera independiente para evitar abusos y malversaciones.
Revisar periódicamente el estado de cumplimiento: incluso si la plataforma posee licencias financieras de varios países, es necesario confirmar periódicamente su estado de cumplimiento, ya que los cambios en el entorno regulatorio pueden afectar la legalidad de la plataforma.
Lavado de ojos de proyectos de criptomonedas
En el ámbito de Web3, los Lavado de ojos surgen constantemente. La característica de este tipo de estafas es atraer fondos prometiendo altos rendimientos, sin que haya proyectos de inversión reales; todos los retornos se pagan a los antiguos inversores únicamente con los fondos de los nuevos inversores, hasta que se rompe la cadena de financiación.
OneCoin es un típico proyecto falso que se disfraza de criptomoneda. Este proyecto afirma ser una criptomoneda revolucionaria, pero en realidad no cuenta con tecnología blockchain que lo respalde. Sus fundadores atrajeron a una gran cantidad de inversores a través de publicidad engañosa y promesas de enormes retornos. Finalmente, OneCoin fue revelado como un Lavado de ojos, los fundadores desaparecieron y los inversores sufrieron pérdidas acumuladas de más de 4.5 mil millones de dólares.
Sugerencias de prevención:
Exigir transparencia del proyecto: cualquier proyecto que afirme ser criptomoneda debe tener suficiente transparencia y aceptar auditorías independientes de terceros.
Esté alerta ante rendimientos anormalmente altos: Si la tasa de retorno anual prometida por el proyecto está muy por encima del rango normal del mercado, los inversores deben tener mucho cuidado.
Investigar a fondo el contexto del proyecto: realizar una investigación profunda sobre el equipo del proyecto, conociendo la experiencia del equipo fundador y los logros históricos del proyecto.
Monitoreo del flujo de fondos: Utilice herramientas como Etherscan y Nansen para ver la situación del flujo de fondos, asegurándose de que los fondos no fluyan hacia cuentas no relacionadas o sean transferidos a lugares desconocidos.
Inversión diversificada: evita invertir todos los fondos en un solo proyecto, especialmente en proyectos de criptomonedas de alto riesgo. Diversifica adecuadamente la inversión, combinando herramientas financieras tradicionales con activos criptográficos, para reducir el riesgo general de la cartera de inversiones.
Estrategias clave para proteger las inversiones en criptomonedas
En el mercado de criptomonedas, los inversores de alto patrimonio se enfrentan a riesgos que no solo incluyen las pérdidas financieras derivadas de la volatilidad del mercado, sino que lo más importante es el Lavado de ojos y los proyectos no conformes causados por la falta de regulación y transparencia en este campo. Por lo tanto, en la era de Web3, la verdadera sabiduría de inversión no solo radica en descubrir proyectos de alto crecimiento, sino en garantizar que los activos estén protegidos contra fraudes y riesgos.
Las siguientes tres recomendaciones merecen la atención especial de los inversores:
Diligencia debida independiente: todas las inversiones deben someterse a una diligencia debida independiente, no se debe depender únicamente de la promoción del equipo del proyecto, debe haber una investigación independiente de terceros.
Cumplimiento ante todo: Evitar caer en la trampa del "Web3 sin regulación", asegurando que todas las instituciones financieras involucradas tengan licencias legales.
Prestar atención a los detalles del contrato: los detalles en el contrato pueden determinar la existencia de los activos, es imprescindible que sean revisados por un equipo legal profesional.
Al establecer criterios de selección de inversión estrictos y múltiples medidas de protección, los inversores pueden aprovechar las oportunidades de inversión en Web3 mientras minimizan el riesgo y aseguran la seguridad de sus activos.
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Web3 inversores deben leer: estrategias para prevenir Lavado de ojos financieros de alto nivel
Guía de seguridad de inversión en Web3: Identificar y prevenir Lavado de ojos financieros de alto nivel
En el ámbito de Web3, además de los eventos de seguridad comunes, los inversores de alto patrimonio también se enfrentan a algunos engaños de inversión cuidadosamente diseñados. Estos engaños a menudo se disfrazan de fondos de cobertura, oficinas familiares, bancos privados u oportunidades de inversión en proyectos, lo que dificulta su identificación. Este artículo combinará casos reales para desglosar estos engaños que parecen de alto nivel y ofrecerá estrategias prácticas de prevención para garantizar la seguridad de los activos.
Lavado de ojos de fondos de criptomonedas falsos
En el mercado de Web3, los fondos de criptomonedas se han convertido en una forma popular de inversión. Sin embargo, debido a la falta de un sistema regulatorio completo, algunos delincuentes aprovechan esta zona gris para llevar a cabo fraudes bajo la bandera de "fondos de criptomonedas".
El caso de Arbix Finance en 2022 es un ejemplo típico de Lavado de ojos en fondos de criptomonedas. El proyecto afirmaba ser un fondo cuantitativo descentralizado auditado, prometiendo altos retornos del 5% diario. Al principio, los inversores podían retirar sus fondos, pero unos meses después, los fondos de la cuenta del fondo se transfirieron rápidamente a una dirección anónima, el sitio web se cerró, el equipo desapareció, lo que finalmente llevó a una pérdida de 10 millones de dólares para los inversores.
Sugerencias de prevención:
Verificación del registro de fondos: todos los fondos legales deben registrarse en países y regiones principales (como Estados Unidos, Singapur, Hong Kong, BVI). Antes de invertir, se debe consultar el estado de registro del fondo y su administrador.
Verificar el rendimiento histórico: Para los fondos que afirman tener múltiples casos de éxito, se puede consultar su rendimiento histórico a través de bases de datos como Preqin, Crunchbase, entre otras.
Monitoreo del flujo de fondos: Utilizar herramientas como Etherscan, Nansen, etc. para consultar la dirección del fondo y rastrear el flujo de fondos y los cambios en los activos mantenidos.
Lavado de ojos de depósitos bancarios en criptomonedas
En los últimos años, algunos individuos sin escrúpulos han imitado a los bancos privados tradicionales y a las empresas de gestión de patrimonios, lanzando lo que llaman "productos de depósito criptográfico de alta gama". Estos Lavado de ojos suelen prometer rendimientos de intereses muy por encima del nivel del mercado a cambio de depositar activos digitales, e incluso afirman poder ayudar a evadir impuestos de manera legal. Sin embargo, estos "bancos criptográficos" a menudo carecen de licencias financieras formales y de protección regulatoria, lo que finalmente conduce a la pérdida de activos de los inversores.
En 2022, la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. acusó a una plataforma de préstamos de criptomonedas de ofrecer ilegalmente servicios de depósito, con fondos involucrados que alcanzan los 120 millones de dólares. La plataforma había afirmado ofrecer un retorno de depósito del "12% anual" y decía poseer licencias financieras en varios países. Sin embargo, la investigación reveló que la plataforma no estaba bajo una regulación efectiva, sus productos de depósito no cumplían con las normativas, lo que finalmente llevó a que muchas cuentas fueran congeladas, impidiendo a los inversionistas retirar sus fondos.
Sugerencias de prevención:
Verificar la licencia financiera: Antes de invertir, asegúrate de que la plataforma tenga licencias financieras legales, como la FCA del Reino Unido, MAS de Singapur y FINMA de Suiza.
Confirmación de custodia de fondos: las plataformas conformes suelen custodiar los fondos de los clientes de manera independiente para evitar abusos y malversaciones.
Revisar periódicamente el estado de cumplimiento: incluso si la plataforma posee licencias financieras de varios países, es necesario confirmar periódicamente su estado de cumplimiento, ya que los cambios en el entorno regulatorio pueden afectar la legalidad de la plataforma.
Lavado de ojos de proyectos de criptomonedas
En el ámbito de Web3, los Lavado de ojos surgen constantemente. La característica de este tipo de estafas es atraer fondos prometiendo altos rendimientos, sin que haya proyectos de inversión reales; todos los retornos se pagan a los antiguos inversores únicamente con los fondos de los nuevos inversores, hasta que se rompe la cadena de financiación.
OneCoin es un típico proyecto falso que se disfraza de criptomoneda. Este proyecto afirma ser una criptomoneda revolucionaria, pero en realidad no cuenta con tecnología blockchain que lo respalde. Sus fundadores atrajeron a una gran cantidad de inversores a través de publicidad engañosa y promesas de enormes retornos. Finalmente, OneCoin fue revelado como un Lavado de ojos, los fundadores desaparecieron y los inversores sufrieron pérdidas acumuladas de más de 4.5 mil millones de dólares.
Sugerencias de prevención:
Exigir transparencia del proyecto: cualquier proyecto que afirme ser criptomoneda debe tener suficiente transparencia y aceptar auditorías independientes de terceros.
Esté alerta ante rendimientos anormalmente altos: Si la tasa de retorno anual prometida por el proyecto está muy por encima del rango normal del mercado, los inversores deben tener mucho cuidado.
Investigar a fondo el contexto del proyecto: realizar una investigación profunda sobre el equipo del proyecto, conociendo la experiencia del equipo fundador y los logros históricos del proyecto.
Monitoreo del flujo de fondos: Utilice herramientas como Etherscan y Nansen para ver la situación del flujo de fondos, asegurándose de que los fondos no fluyan hacia cuentas no relacionadas o sean transferidos a lugares desconocidos.
Inversión diversificada: evita invertir todos los fondos en un solo proyecto, especialmente en proyectos de criptomonedas de alto riesgo. Diversifica adecuadamente la inversión, combinando herramientas financieras tradicionales con activos criptográficos, para reducir el riesgo general de la cartera de inversiones.
Estrategias clave para proteger las inversiones en criptomonedas
En el mercado de criptomonedas, los inversores de alto patrimonio se enfrentan a riesgos que no solo incluyen las pérdidas financieras derivadas de la volatilidad del mercado, sino que lo más importante es el Lavado de ojos y los proyectos no conformes causados por la falta de regulación y transparencia en este campo. Por lo tanto, en la era de Web3, la verdadera sabiduría de inversión no solo radica en descubrir proyectos de alto crecimiento, sino en garantizar que los activos estén protegidos contra fraudes y riesgos.
Las siguientes tres recomendaciones merecen la atención especial de los inversores:
Diligencia debida independiente: todas las inversiones deben someterse a una diligencia debida independiente, no se debe depender únicamente de la promoción del equipo del proyecto, debe haber una investigación independiente de terceros.
Cumplimiento ante todo: Evitar caer en la trampa del "Web3 sin regulación", asegurando que todas las instituciones financieras involucradas tengan licencias legales.
Prestar atención a los detalles del contrato: los detalles en el contrato pueden determinar la existencia de los activos, es imprescindible que sean revisados por un equipo legal profesional.
Al establecer criterios de selección de inversión estrictos y múltiples medidas de protección, los inversores pueden aprovechar las oportunidades de inversión en Web3 mientras minimizan el riesgo y aseguran la seguridad de sus activos.