Travel Rule: novos padrões de conformidade AML para ativos de criptografia aceleram a adoção global

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Travel Rule: Ativos de criptografia indústria AML nova conformidade padrão

Com o crescente reconhecimento dos ativos digitais e da tecnologia blockchain como componentes importantes da indústria financeira, os reguladores globais estão a reforçar os requisitos de supervisão neste setor, a fim de melhorar o quadro de conformidade e AML dos participantes da indústria. A Travel Rule surgiu como um novo padrão regulatório, destinado a aumentar a transparência nas transações de ativos virtuais e a prevenir os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Regra de Viagem: Como tornar os crimes financeiros inescapáveis

A essência da Travel Rule

A regra de viagem tem como núcleo a ligação de transações em blockchain com entidades e identidades do mundo real, para melhor gerenciar a lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e riscos de contraparte nas transações em cadeia. Exige que os provedores de serviços de ativos virtuais (VASP), ao realizar transações, obtenham, retenham e apresentem informações sobre o originador e o beneficiário relacionadas à transferência de ativos virtuais.

Esta regra quebra a "anonimidade" das transações em blockchain, permitindo que as entidades reguladoras identifiquem e impeçam transações ilegais ou sancionadas antes que estas ocorram. Em comparação, a supervisão no sistema financeiro tradicional frequentemente ocorre após a transação.

Travel Rule: Como tornar os crimes financeiros invisíveis

Adoção Global

A adoção global da Travel Rule está acelerando. A região da Ásia-Pacífico está liderando, com Cingapura, Japão e Coreia do Sul sendo os primeiros países a adotar a Travel Rule. A Europa e a região do Oriente Médio também estão acelerando a adoção recentemente. De forma geral, a taxa de adoção da Travel Rule aumentou significativamente nos últimos 6 meses, e cada vez mais exchanges estão cumprindo ou se preparando para cumprir as regulamentações relacionadas.

Esta tendência reflete a ênfase dos reguladores na Conformidade e a aceitação crescente da indústria em relação aos requisitos regulatórios. Embora tenha havido algumas vozes de oposição no início, agora o setor está cada vez mais habituado a cumprir os requisitos regulatórios, como a Travel Rule.

Travel Rule: Como tornar os crimes financeiros impossíveis de esconder

Requisitos específicos de Hong Kong

Hong Kong exigirá que os prestadores de serviços de ativos de criptografia cumpram a Travel Rule a partir de 1 de junho. Os principais requisitos incluem:

  1. Obter, manter e submeter informações sobre o originador e o beneficiário relacionadas à transferência, e usá-las para verificação de conformidade.

  2. Coletar diferentes faixas de informações com base no valor da transação. Transações superiores a 8.000 dólares de Hong Kong exigem informações mais abrangentes sobre o iniciador.

  3. Se a informação necessária não for recebida, o VASP deve solicitar ao iniciador que a forneça, caso contrário deve considerar a rescisão da relação comercial.

  4. Realizar uma diligência prévia detalhada sobre as contrapartes.

  5. Verifique a propriedade da carteira auto-hospedada, especialmente em transações de alto risco.

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Desafios enfrentados na implementação

Apesar do aumento da taxa de adoção global, a implementação da Travel Rule ainda enfrenta alguns desafios:

  1. Problema do "período de nascer do sol": o tempo de implementação varia entre diferentes jurisdições, dificultando que VASP em conformidade realizem transações em conformidade com VASP em regiões que ainda não implementaram.

  2. Interoperabilidade de protocolos: falta de interoperabilidade entre diferentes protocolos de Travel Rule, especialmente em redes fechadas.

  3. Carteira auto-hospedada: Existem dificuldades técnicas na verificação da propriedade ao interagir com carteiras auto-hospedadas.

  4. Proteção de dados: Compartilhar dados pessoais entre diferentes jurisdições pode apresentar obstáculos legais.

Com a adoção da Travel Rule por mais países e regiões, espera-se que esses desafios sejam gradualmente resolvidos. Os participantes da indústria precisam se preparar ativamente, melhorando suas capacidades de conformidade, para se adaptar a este novo padrão regulatório.

Travel Rule: Como fazer com que os crimes financeiros não tenham onde se esconder

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MetaverseLandlordvip
· 07-12 06:26
Mais uma vez a criar aquelas normas e padrões.
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retroactive_airdropvip
· 07-12 03:03
A mangueira está muito larga.
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DiamondHandsvip
· 07-11 14:12
A supervisão não voltou novamente.
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DefiEngineerJackvip
· 07-09 22:59
*suspiro* mais uma camada de burocracia a disfarçar-se de "otimização"... mostra-me a prova formal de que realmente previne crimes
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ConfusedWhalevip
· 07-09 07:25
Como fazer para ter privacidade e ser transparente ao mesmo tempo?
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OnchainDetectivevip
· 07-09 07:19
Esta regra tem claramente demasiadas lacunas, é fácil de perceber.
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MidnightMEVeatervip
· 07-09 07:13
Zé, uma faca suja ainda pode cortar legumes? Que piada!
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FadCatchervip
· 07-09 07:10
A regulação chegou tão rápido que deixou as pessoas sem palavras.
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FlyingLeekvip
· 07-09 07:07
Uau, a regulamentação está a sério!
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