Правило путешествия: новый стандарт соответствия AML в индустрии криптоактивов
С учетом того, что цифровые активы и технологии блокчейна все более становятся важной частью финансовой отрасли, мировые регуляторы усиливают требования к регулированию в этой области, чтобы улучшить рамки соответствия и борьбы с отмыванием денег для участников отрасли. Правило путешествия как новый стандарт регулирования возникло с целью повышения прозрачности сделок с виртуальными активами и предотвращения рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
Суть правила путешествия
Суть правила путешествий заключается в связывании блокчейн-транзакций с реальными сущностями и идентичностями для лучшего управления отмыванием денег, финансированием терроризма и рисками контрагентов в цепочке. Оно требует от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) при проведении транзакций получать, хранить и представлять информацию о отправителе и получателе, связанную с переводом виртуальных активов.
Это положение разрушает "анонимность" блокчейн-транзакций, позволяя регуляторам идентифицировать и предотвращать потенциальные незаконные или санкционированные транзакции до их осуществления. В отличие от этого, регулирование в традиционной финансовой системе часто происходит после транзакции.
Глобальное применение
Глобальное принятие Правила путешествий ускоряется. Азиатско-Тихоокеанский регион находится на переднем крае, Сингапур, Япония и Южная Корея являются одними из первых стран, принявших Правило путешествий. Европа и Ближний Восток также недавно ускоряют темпы принятия. В целом, за последние 6 месяцев уровень принятия Правила путешествий значительно увеличился, все больше бирж соблюдают или готовятся соблюдать соответствующие правила.
Эта тенденция отражает внимание регуляторов к Соответствию и растущее принятие отраслью регуляторных требований. Несмотря на некоторые ранние голоса протеста, в настоящее время отрасль все больше привыкла соблюдать регуляторные требования, такие как Правило о путешествиях.
Конкретные требования Гонконга
Гонконг с 1 июня потребует от поставщиков услуг виртуальных активов соблюдать Правило путешествий. Основные требования включают:
Получение, хранение и предоставление информации о инициаторе и бенефициаре, связанной с переводами, и использование ее для проверки на соответствие AML.
Собирайте информацию различного объема в зависимости от суммы сделки. Сделки на сумму свыше 8,000 гонконгских долларов требуют более обширной информации о инициаторе.
Если необходимая информация не была получена, VASP должен потребовать её у инициатора, в противном случае следует рассмотреть возможность прекращения деловых отношений.
Провести тщательную проверку контрагента.
Подтверждение права собственности на самоуправляемый кошелек, особенно в высокорискованных сделках.
Проблемы, с которыми сталкивается реализация
Несмотря на рост глобальной распространенности, внедрению Правила путешествий все еще мешают некоторые проблемы:
Проблема "времени восхода солнца": различия во времени внедрения в разных юрисдикциях затрудняют соответствие VASP в проведении сделок с VASP из регионов, где внедрение еще не произошло.
Межоперабельность протоколов: недостаток межоперабельности между различными протоколами Travel Rule, особенно в закрытых сетях.
Самостоятельные кошельки: при взаимодействии с самостоятельными кошельками существует технологическая сложность в проверке права собственности.
Защита данных: передача личных данных между различными юрисдикциями может столкнуться с юридическими барьерами.
С увеличением числа стран и регионов, принимающих Правило путешествий, эти проблемы, скорее всего, будут постепенно решены. Участники отрасли должны активно готовиться, повышая соответствие, чтобы адаптироваться к этому новому стандарту регулирования.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
9
Поделиться
комментарий
0/400
MetaverseLandlord
· 07-12 06:26
Снова занимаемся этими стандартами.
Посмотреть ОригиналОтветить0
retroactive_airdrop
· 07-12 03:03
Слишком широкая труба.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DiamondHands
· 07-11 14:12
Регулирование, это снова пришло.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DefiEngineerJack
· 07-09 22:59
*вздох* еще один уровень бюрократии, маскирующийся под «оптимизацию»... покажите мне формальное доказательство того, что это действительно предотвращает преступления
Посмотреть ОригиналОтветить0
ConfusedWhale
· 07-09 07:25
Как сохранить конфиденциальность и при этом быть прозрачным? Что делать?
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnchainDetective
· 07-09 07:19
Этот регламент явно содержит слишком много лазеек, это сразу видно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MidnightMEVeater
· 07-09 07:13
Цзэ. Как можно резать овощи грязным ножом? Смешно.
Посмотреть ОригиналОтветить0
FadCatcher
· 07-09 07:10
Регулирование приходит так быстро, что это застает людей врасплох.
Правило путешествий: новые стандарты соответствия AML для криптоактивов ускоряют глобальное принятие
Правило путешествия: новый стандарт соответствия AML в индустрии криптоактивов
С учетом того, что цифровые активы и технологии блокчейна все более становятся важной частью финансовой отрасли, мировые регуляторы усиливают требования к регулированию в этой области, чтобы улучшить рамки соответствия и борьбы с отмыванием денег для участников отрасли. Правило путешествия как новый стандарт регулирования возникло с целью повышения прозрачности сделок с виртуальными активами и предотвращения рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
Суть правила путешествия
Суть правила путешествий заключается в связывании блокчейн-транзакций с реальными сущностями и идентичностями для лучшего управления отмыванием денег, финансированием терроризма и рисками контрагентов в цепочке. Оно требует от поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) при проведении транзакций получать, хранить и представлять информацию о отправителе и получателе, связанную с переводом виртуальных активов.
Это положение разрушает "анонимность" блокчейн-транзакций, позволяя регуляторам идентифицировать и предотвращать потенциальные незаконные или санкционированные транзакции до их осуществления. В отличие от этого, регулирование в традиционной финансовой системе часто происходит после транзакции.
Глобальное применение
Глобальное принятие Правила путешествий ускоряется. Азиатско-Тихоокеанский регион находится на переднем крае, Сингапур, Япония и Южная Корея являются одними из первых стран, принявших Правило путешествий. Европа и Ближний Восток также недавно ускоряют темпы принятия. В целом, за последние 6 месяцев уровень принятия Правила путешествий значительно увеличился, все больше бирж соблюдают или готовятся соблюдать соответствующие правила.
Эта тенденция отражает внимание регуляторов к Соответствию и растущее принятие отраслью регуляторных требований. Несмотря на некоторые ранние голоса протеста, в настоящее время отрасль все больше привыкла соблюдать регуляторные требования, такие как Правило о путешествиях.
Конкретные требования Гонконга
Гонконг с 1 июня потребует от поставщиков услуг виртуальных активов соблюдать Правило путешествий. Основные требования включают:
Получение, хранение и предоставление информации о инициаторе и бенефициаре, связанной с переводами, и использование ее для проверки на соответствие AML.
Собирайте информацию различного объема в зависимости от суммы сделки. Сделки на сумму свыше 8,000 гонконгских долларов требуют более обширной информации о инициаторе.
Если необходимая информация не была получена, VASP должен потребовать её у инициатора, в противном случае следует рассмотреть возможность прекращения деловых отношений.
Провести тщательную проверку контрагента.
Подтверждение права собственности на самоуправляемый кошелек, особенно в высокорискованных сделках.
Проблемы, с которыми сталкивается реализация
Несмотря на рост глобальной распространенности, внедрению Правила путешествий все еще мешают некоторые проблемы:
Проблема "времени восхода солнца": различия во времени внедрения в разных юрисдикциях затрудняют соответствие VASP в проведении сделок с VASP из регионов, где внедрение еще не произошло.
Межоперабельность протоколов: недостаток межоперабельности между различными протоколами Travel Rule, особенно в закрытых сетях.
Самостоятельные кошельки: при взаимодействии с самостоятельными кошельками существует технологическая сложность в проверке права собственности.
Защита данных: передача личных данных между различными юрисдикциями может столкнуться с юридическими барьерами.
С увеличением числа стран и регионов, принимающих Правило путешествий, эти проблемы, скорее всего, будут постепенно решены. Участники отрасли должны активно готовиться, повышая соответствие, чтобы адаптироваться к этому новому стандарту регулирования.