Крипто в центре внимания: Новая Зеландия запрещает крипто ATM и вводит ограничения на переводы

Запрет на крипто-АТМ и введение лимита на международные денежные переводы представляют собой новую стратегию Новой Зеландии по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Правительство объявило об этих решительных мерах в рамках комплексной реформы режима противодействия отмыванию денег (AML), направленной на то, чтобы сделать финансовую систему более устойчивой к незаконным злоупотреблениям.

Новая Зеландия и изменение отношения к крипто-АТМ

Суть новых правил заключается в официальном запрете на крипто АТМ. Эти автоматические терминалы, используемые для анонимной покупки или продажи финансовых активов, таких как биткойн, теперь окончательно под наблюдением. По словам властей, такие устройства представляли собой привилегированный канал для отмывания незаконных средств, предоставляя преступникам возможность конвертировать незаконные доходы в криптовалюту без надлежащих проверок.

Ассоциированный министр юстиции Николь МакКи в среду изложила причины нового закона, подчеркивая, что этот ответ также был сформирован на основе мнений экспертов отрасли. Согласно правительству, очевидно, что «крипто-киоски в основном привлекают клиентов, стремящихся к анонимности или намеревающихся конвертировать средства подозрительного происхождения». Следовательно, их присутствие рассматривается как большее риском, чем возможностью для местной финансовой экосистемы.

Лимит на международные переводы: 5,000 долларов порог

Еще одной центральной мерой пакета является введение максимального лимита в 5 000 долларов на международные переводы наличными. Основная цель этого лимита заключается в том, чтобы усложнить криминальным организациям перемещение больших сумм наличных за границу скрытно. Однако более крупные переводы по-прежнему разрешены, при условии, что они осуществляются через электронные банковские каналы, которые обеспечивают большую отслеживаемость.

Это различие позволяет обычным экономическим операциям и физическим лицам осуществлять трансакции через границу без чрезмерных ограничений — но всегда в соответствии с строгими стандартами прозрачности и контроля.

Расширение полномочий по наблюдению и принуждению

Реформа также включает значительное расширение полномочий по укреплению правопорядка для полиции и регулирующих органов. Планируется укрепление Финансовой разведывательной службы, которая получит доступ к более широким и детализированным финансовым данным, связанным с субъектами, подозреваемыми в незаконной деятельности.

По словам Маки, эти новые полномочия предназначены специально для "нацеливания на преступников, не препятствуя деятельности законных предприятий." В том же ключе правительство объявило о запуске консультаций для оценки возможности введения экономического вклада или "налога", чтобы устойчиво финансировать систему финансового антикриминального наблюдения.

Роль Финансовой разведывательной службы

Финансовая разведывательная служба получит новые полномочия в получении и анализе данных, связанных с подозрительными или высокорисковыми операциями. Благодаря этому станет возможным более проактивное и своевременное мониторинг, что является важными элементами для предвосхищения все более сложных стратегий со стороны преступных групп и сетей, занимающихся отмыванием денег.

Поддержка экспертов отрасли

Криптоиндустрия Новой Зеландии конструктивно приветствовала изменения. Несколько лидеров сектора признают, что, хотя некоторые меры могут уменьшить операционную свободу определенных пользователей, они считаются ключевыми для сохранения репутации рынка и предотвращения злоупотреблений. Наличие крипто-ATM само по себе, как подчеркивается в публичных заявлениях, эффективно составляло стимул для анонимности и неконтролируемой передачи средств.

Заявленная цель остается не "нагружать законные компании ненужной бюрократией", как повторил Маки, в то же время постепенно ужесточая контроль над теми, кто намерен перемещать деньги сомнительного происхождения.

Преобразование Новой Зеландии в международную модель

Правительство стремится сделать Новую Зеландию «одной из самых простых стран в мире для законного бизнеса» и, в то же время, «одной из самых сложных для преступников, чтобы скрыться». Эта двойная стратегия основана на динамическом балансе: вознаграждение добросовестности и прозрачности, но соответствие самым строгим международным стандартам в области финансового соблюдения.

Более того, новые правила могут служить ориентиром и хорошей практикой для других рынков. Выбор в пользу институциональных переводов через отслеживаемые электронные системы действительно усиливает глобальное сообщение нулевой терпимости к тем, кто использует криптовалюту для сокрытия происхождения капитала.

Будущие разработки: консультации и новые инициативы

Власти уже запланировали серию публичных консультаций, чтобы подробно определить механизм взимания сбора и собрать предложения от предпринимательского сообщества и контролирующих органов. Цель состоит в том, чтобы создать регулирующие меры с учетом потребностей безопасности, но также и экономической жизнеспособности страны.

Счет будет вскоре представлен Парламенту, и он представляет собой переломный момент в отношениях между технологическими инновациями и целостностью финансовой системы. С одной стороны, режим становится строже в контроле за биткойном и подобными инструментами, в то время как с другой стороны, намерение сохранить контекст Новой Зеландии привлекательным для здоровой частной инициативы остается ясным.

Новый стандарт финансовой безопасности

Новая Зеландия демонстрирует свое желание быть на переднем крае борьбы с отмыванием денег и незаконным финансированием, принимая конкретные меры в области криптовалюты и международного движения наличных.

Эта реформа, по мнению наблюдателей и участников, не только определит внутреннюю операционную структуру, но и может вдохновить многие другие юрисдикции на укрепление своих мер защиты. Созданный контекст будет способствовать большей доверии к инновационным финансовым инструментам, оставляя меньше возможностей для незаконной деятельности и способствуя определению устойчивой модели развития даже для будущего.